A diverzifikáció célja a volatilitás csökkentése és az általános teljesítmény javítása. Működik, ha helyesen diverzifikál.
Az első fajta diverzifikáció az a leggyakrabban ismert, hogy ne tegye az összes tojást egy kosárba.
Ez egyszerűen azt jelenti, hogy nem csak egy vagy két állománnyal rendelkeznek . Az egyik gyakori, hogy az emberek bajba kerülnek, túl sok a munkaadói készletük .
Jó üzlet
Lehet, hogy jó üzletet kapsz a vállalati állománytól és betölted a nyugdíjalapodba, és többet vásárolsz a befektetési alapért, mert hiszel a cégedben.
Talán hiábavalónak tűnhet, ha nem vásárol sok társasági állományt. Azonban nem az Ön legjobb érdeke, ha a legtöbb vagy a teljes portfólió a vállalat részvényeiben. Szerintem Enron.
Ahhoz, hogy valódi diverzifikálódjon az állomány kiválasztásánál, különböző iparágakban (még különböző országokban) és különböző méretű vállalatokban is meg kell kapnia a készleteket.
Azt szeretné, hogy befektetései a nagy, közepes és kisvállalatok körében elterjedjenek a különböző iparágakban. Különösen fontos figyelni az állományok közötti kapcsolatot, így nem ugyanazok a gazdasági tényezők érintik őket.
Egy példa
Például, ha a tulajdonában lévő összes készlet rendkívüli mértékben érzékeny a kamatlábakra, akkor nem lenne változatos.
Az állományok a kamatlábakkal és egymás mellett mozognának.
Az alacsony korrelációjú készletek nem mozognak egy egységként, ezért kevésbé valószínű, hogy ugyanúgy reagálnak a rossz gazdasági hírekre.
A befektetőknek szóló lecke az, hogy ha a piac egyik szektora nagyon forró, kerülje a kísértést, hogy "az összes tojást egy kosárba dobja". Ugyanakkor tisztában kell lenni azokkal a piaci vagy gazdasági hatásokkal is, amelyek hátrányosan befolyásolhatják a készletek egy csoportját.
Ne tegye az összes tojást egy kosárba, és ne tegye az összes kosarat ugyanabba a kocsiba .
A diverzifikáció másik fajtája
A diverzifikáció másik fajtája a portfolió más részeit foglalja magába.
Ha minden készletedet lekötelödik, függetlenül attól, hogy nem korrelál, akkor még mindig nem változik a kockázat csökkentése és a teljesítmény javítása szempontjából.
Szét kell terjesztenie befektetéseit különböző eszközosztályok, például kötvények, készpénz, ingatlan és egyéb alternatív befektetések között.