Hogyan kell befektetni a készletekbe

Kezdõ útmutató a készletekbe való befektetéshez

Mint sok új befektető, úgy döntött, hogy befektet egy cégbe, és felveszi az első készletrészeit, de a korlátozott ismeretei arra késztetik magukat, hogy hogyan tegyék meg. Ne aggódj! Ez az áttekintés célja, hogy segítsen Önnek pontosan megtanulni - a készletekbe való befektetés módját. Hogy konkrétabbak legyenek, az Ön új befektetői számára , ez az oldal összeállították, hogy bevezető letéteményes befektetési cikkek célja, hogy sok alapot az útból, mielőtt a néhány olyan fejlettebb témák, az elmúlt években írták.

Én létrehoztam a teljes kezdő útmutató befektetési készlet részeként, és egy rövid téma-ellenőrzőlistát nyújt, kiegészítve a sokkal részletesebb cikkekkel, ahol tanulmányozhatja, hogy mit szeretne befektetni a készletbe.

Miután készen áll ezekre az erőforrásokra való áttéréshez, nézze meg a közel 1000 cikket, amelyeket ezen az oldalon írt, valamint a több ezer olyan cikket, amelyeket a személyes blogomba írt, amely fejlettebb üzleti, pénzügyi, és befektetési témákat.

A négy legfontosabb módja annak, hogy pénzt költsünk készleten

Általában négy fő módja van arra, hogy pénzt fektessenek készletbe:

1. Befektetés egy 401k-es terven vagy, ha nem profitos , egy 403b-s terv .
2. Befektetés a hagyományos IRA , a Roth IRA , az egyszerű IRA vagy a SEP-IRA fiók segítségével.
3. Befektetés egy brókercégen keresztül.
4. Befektetés közvetlen részvényvásárlási terv vagy osztalék újrabefektetési terv (DRIP) révén .

Az ötféle eszköz, amit megtehetsz, ha befektetsz

Általánosságban ötféle eszköz létezik, amelyet az átlagos befektető valószínűleg saját életében tarthat, függetlenül attól, hogy közvetlenül vagy egy összevont struktúrán keresztül fektet be e vagyonba, például egy befektetési alap , indexalap , tőzsdei alap , vagy fedezeti alap :

1. Közönséges készletek - Amikor készletbe fektet, akkor egy tulajdonosi részesedést szerez egy tényleges üzleti vállalkozásban, a nettó bevétel és a cég által termelt osztalék részesedésével együtt. Bár nem kell befektetni a raktárba, hogy gazdagodjon , az elmúlt évszázadok során, a részvények (állományok) a legmagasabb hozamú eszközosztályt képviselték és a legnagyobb vagyont hozták létre. Ha többet szeretne megtudni, olvassa el Mi a készlet ? , amely lebontja az alapokat.
2. Előnyben részesített állományok - Az előnyös állomány olyan speciális készlet, amely gyakran magasabb osztalékokat fizet, de korlátozottan felfelé.
3. Kötvények - Ha pénzt kölcsönöz egy országnak, önkormányzatnak, üzletnek vagy más intézménynek, olyan kötvényeket vásárol, mint pl. Vállalati kötvények , önkormányzati kötvények , megtakarítási kötvények , amerikai kormányzati kincstárjegyek stb.
4. Pénzpiacok - A pénzpiacok magas likviditású befektetések , amelyek célja a vásárlóerő védelme. Ezeket készpénz-egyenértéknek tekintik. Két fajta, pénzpiaci számla és pénzpiaci alapok vannak . Van még legalább öt alternatíva a pénzpiacokon .
5. Ingatlanbefektetési trösztök (REIT) - A REIT-ok olyan különleges típusú cégmegjelölés, amely nem teszi lehetővé a társasági szintű adózást, feltéve, hogy a bevételek több mint 90% -át kifizették a részvényeseknek. Az eszközöket gyakran különféle ingatlanprojektekbe és ingatlanokba fektetik be.

A kutatás fontossága a készletekbe való befektetések során

Egy befektetés kutatása során általában öt dokumentumot szeretne kezelni, így elemezheti egy potenciális készlet relatív érdemét. Ezek a dokumentumok, amelyeket nem szabad találni, a következők:

1. A 10-K formanyomtatvány - Ez az éves bejelentés az Értékpapír- és Tőzsdebizottsággal (SEC), és talán az egyetlen legfontosabb kutatási dokumentum, amely a befektetők számára elérhető egy vállalatról.
2. A legutóbbi Form 10-Q - Ez a formanyomtatvány negyedéves változata.
3. Proxy Nyilatkozat - A Proxy Nyilatkozat tartalmaz információkat az Igazgatóságról , valamint a menedzsment kártérítési és részvényesi javaslatokat.
4. A legfrissebb éves jelentés - Az éves jelentés olvasása során különös figyelmet kell fordítani az elnök, a vezérigazgató, és néha a CFO vagy más magas rangú tisztviselők levélére, hogy meglássák, hogyan látják az üzleti tevékenységet. Nem minden éves jelentés egyforma. Általánosságban az üzletben a legjobbak tekinthetők Warren Buffettnak, a Berkshire Hathaway-nak , amelyet szabadon lehet letölteni a holding cég vállalati webhelyén.

1. A statisztikai mutató öt-tíz év múlva. Számos cég készít ilyen jellegű információt egyszerűen legigényesebb formátumban, főleg előfizetési díjért. Néhány fontos kutatóház és termék közé tartozik a Morningstar, a ValueLine befektetési felmérés , a Standard and Poor's és a Moody's.

A készletbefektetéshez szükséges három pénzügyi kimutatás

Mielőtt egy részvénytársaság részvénytulajdonát a részvényeibe történő befektetéssel vásárolná, elengedhetetlen, hogy alaposan megvizsgálja a következő három pénzügyi kimutatást :

1. Az eredménykimutatás .
2. A mérleg .
3. A pénzforgalmi kimutatás.

Mindhárom pénzügyi kimutatás együtt dolgozik és erősíti egymást - önállóan nem tanulmányozhatja őket, vagy részleges adatok alapján döntéseket hozhat; ez egy olyan hiba, amely lehet költséges, különösen akkor, ha úgy döntesz, hogy inkább a tőkebefektetés , mint a tőkebefektetés magasabb szintje , mint pl. kötvény.

Egyéb tippek és hasznos források az új befektetők számára Befektetés a készletekbe

Végül van néhány dolog, amit meg akarsz keresni egy vállalatnál és annak irányításában, mielőtt részvényeket vásárolnál. Az alábbiakban felsorolt ​​cikkekre kiterjesztem ezeket a tippeket.

• 7 A Részvényesi Baráti Igazgatóság jelei - Mit kell keresni és miért
• Tíz rész útmutató a piac megveréséhez
• Pénzkeresés a rossz társaságokban
• 7 kulcs a sikeres befektetéshez - a legfontosabb eredmények alapelvei
• Fektessen be, amit tudsz
• Racionalitás: A befektető titkos fegyvere
• Üzleti hasonló befektetés: gondolkodás, mint tulajdonos
• A befektető kiáltványa

Ezenkívül itt talál néhány további cikket, amelyek hasznosak lehetnek a befektetés során.

• Bevezetés a részvénykereskedelembe
• 10 lépés a teljes portfolió kiépítéséhez

Ha többet szeretne megtudni arról, hogyan fektethet be egy állományba, nézze meg a "Befektetés a kezdőknek" című cikket, amelyet írt, témakör szerint rendeztek vagy fejjel átmentek a személyes blogomba több ezoterikus és fejlett témára, amelyek nem különösebben megfelelőek kezdőknek. Bármi legyen is, ne felejtsük el, hogy a készletek csak egyike azon sokféle eszköznek , amellyel gazdagodni tud, és pénzügyileg független lehet .