Hogyan védi Önt a SEC és megelőz egy másik depressziót?
Mi a SEC?
A SEC fenntartja a bizalmat az amerikai tőzsdén. Ez kritikus az amerikai gazdaság erõs mûködéséhez .
Ezt úgy teszi, hogy átláthatóvá teszi az amerikai vállalatok működését. Biztosítja a befektetők pontos információit a vállalati jövedelmezőségről .
Ez lehetővé teszi a befektetők számára, hogy tisztességes árat határozzanak meg a társaság állományára vonatkozóan. Ezen átláthatóság nélkül a részvénypiac sebezhető lenne a hirtelen eltolódásokra, mivel a rejtett információk kiderültek. Az átláthatóság hiánya az Enron kudarcának oka volt. Ez azonban nem volt kudarc a SEC-tól. Enron egyszerűen hazudott a SEC-be.
A Bizottság bűncselekményeket követ el, mint az Enron. Szintén bünteti a bennfentes kereskedelmet, a piacok szándékos manipulálását, valamint az állományok és kötvények értékesítését a megfelelő regisztrálás nélkül.
Van némi aggodalom, hogy a SEC egyre kevésbé hatékony a Trump adminisztrációjában . 2017 februárjától szeptemberig terjedő időszakban az ügynökség 15 millió dolláros vállalati polgári büntetést gyűjtött össze. Ez sokkal alacsonyabb, mint a 702 millió dollár, amelyet 43 esetben gyűjtöttek ugyanezen időszak alatt 2016-ban.
SEC Szervezet
A SEC öt biztossal rendelkezik, akiket az amerikai elnök nevez ki. Ezt a támogatást 3100 alkalmazott segíti, akik 18 irodában találhatók az egész országban.
A SEC öt osztályra osztható. A Corporate Finance részlege felülvizsgálja a vállalati bejelentési követelményeket. Biztosítja, hogy ezek a dokumentumok teljesek és pontosak legyenek.
Ez lehetővé teszi a befektetők számára, hogy megértsék a vállalat egészségét.
A Kereskedési és Piacok Divízió fenntartja a részvénypiacokat szabályozó standardokat. Felügyeli az értékpapír-tőzsdéket és az értékpapírcégeket. Továbbá felügyeli az iparág önszabályozó szervezetét. Ezek közé tartoznak a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság, a Városi Értékpapír Szabályozó Testület és az elszámoló ügynökségek, amelyek megkönnyítik a kereskedelem rendezését. Az OTP felügyeli az Értékpapír Befektetési Védelmi Társaságot is. Ez egy magán, non-profit vállalat, amely biztosítja az ügyfelek számláit abban az esetben, ha egy brókercég bankrupt.
A Befektetési Igazgatóság szabályozza a befektetési alapkezelő társaságokat, beleértve a befektetési alapokat és a változó járadékokat. Megvizsgálja a 2002. évi Sarbanes-Oxley törvény szerint benyújtott dokumentumokat.
A végrehajtási osztály vizsgálja és bünteti az értékpapír törvények és jogszabályok megsértését. Magában foglalja a vizsgálatokat. Használhatja a hivatalos vizsgálati sorrendet a meghallgatásra a tanúk számára, hogy bizonyságot tegyenek és a vonatkozó dokumentumokat állítsák elő. A divízió bemutatja a megállapításait a SEC bizottsághoz, amely lehetővé teszi számára, hogy szövetségi bírósághoz forduljon. Gyakran a Bizottság bíróságon kívül rendezi az ügyet.
A gazdasági és kockázatelemzési osztály gazdasági és kockázatelemzéseket ad a többi részlegnek. Előrejelzi, hogy a javasolt SEC szabályok hogyan hatnak a piacokra és a gazdaságra. Átfogó kockázatot jelent a piacokon. Biztosítja a lehetséges csalási tevékenységeket.
Hogyan hat a SEC az amerikai gazdaságra?
A SEC növeli az átláthatóságot és a bizalmat az amerikai részvénypiacon. Ez egy nagy oka annak, hogy a New York-i tőzsde a világ legfejlettebb és legnépszerűbb csere. Ez az átláthatóság sok üzletet vonz az amerikai pénzintézetek, köztük a bankok és jogi cégek számára
Ezenkívül megkönnyíti a vállalatok számára, hogy kiadják az első nyilvános ajánlatot . Ez "amikor elég nagyok lettek ahhoz, hogy eladniuk kell a készletüket a következő fejlődési szakaszuk finanszírozására. A könnyű nyilvánosság az amerikai vállalatok számára nagyobb és gyorsabb növekedést mutat, mint a kevésbé fejlett piacokkal rendelkező országoké.
A SEC biztosa a Pénzügyi Stabilitási Felügyeleti Tanács ülésein ül. A Dodd-Frank Wall Street Reform törvény létrehozta a Tanácsot a 2008-as pénzügyi válság után. A pénzügyi piacokon gyengeségeket keres, amelyek új válságot idézhetnek elő.
Hogyan hat a SEC?
A SEC érinti Önt, mivel biztonságosabbá teszi Önnek részvényeket, kötvényeket és befektetési alapokat . Nem szabályozza a fedezeti alapokat vagy derivatívákat. A SEC sok információt nyújt a befektetéshez.
Dodd-Frank azt kérte a SEC-től, hogy tanulmányozza az átlagos amerikai befektető pénzügyi műveltségét. Úgy találta, hogy a legtöbb befektető nem érti a piacok vagy a gazdaság működésének alapjait. Javasolta a befektetők ismereteinek javítását.
A leghasznosabb az Ön számára a Investor.gov létrehozása. Alapvető oktatást biztosít, például a piacok működését, az eszközök elosztását és a különböző nyugdíjazási tervek felülvizsgálatát. Ugyancsak tartalmaz egy szakaszt a Hogyan válasszunk egy brókert. Megtudhatja, hogy a brókere bejegyzett-e. Öt lépésből áll, hogy elkerülje a befektető csalását.
A webhely pénzügyi tervezési eszközöket biztosít. Meg tudja mondani, hogy mennyit kell nyugdíjba vonulnia. Megtudhatja, hogyan befolyásolja a díjak a befektetéseit. Még azt is megtanulhatja, hogyan kezelheti a fogyatékkal élő szülő pénzügyeit.
Történelem
1934-ben a Kongresszus létrehozta a SEC-t, hogy helyreállítsa a nyilvánosság bizalmát a pénzügyi piacokon az 1929-es tőzsdei összeomlás után . Az első elnök Joseph Kennedy, John F. Kennedy elnök apja.
Az 1934-es Securities Exchange Act létrehozta a SEC-t. Az 1933-as értékpapírról szóló törvény azonban nem sikerült. Az állami vállalatoknak regisztrálniuk kellett készletértékesítésüket. Ez azt jelentette, hogy meg kell tudniuk, ki a fő tulajdonosok. A törvény előtt egy kis csoportban a készletek többségi részesedése lenne. A piacok manipulálhatnának anélkül, hogy bárki tudná.
Az 1935-ös állami tulajdonú társaságokról szóló törvény törölte a holdingtársaságokat több mint kétszeres elszállítással azon közművekből, amelyek készleteit tartották. Ez azt jelentette, hogy a holdingtársaságok többé nem fedhetik le a közüzemi vállalatok összefonódását. A törvény lehetővé tette a SEC számára, hogy feltörje a nagy segédprogramokat kisebb földrajzilag alapított vállalatokra. Ez is létrehozta a helyi szövetségi bizottságokat a közüzemi díjak szabályozására.