Ismerje meg pénzeszközeit mielőtt befektetne
De a források világának megfejtése nem igényel hónapok tanulmányozását, nem beszélve évtizedes piaci tapasztalatokról. Ha az első sztrájkot az alapok tapasztalatainak demystifikálásakor veszi át, ne feledje, hogy a legalapvetőbb gyökérfogat maga is nagyon hasonlít az "alma" (nem az állományra).
Ez azt jelenti, hogy az alapok sokféle ízben jönnek létre. És sok esetben egy összevont befektetést, egy teljes beruházási portfóliót vagy gyakran mindkettőt képviselnek.
Itt vessünk egy pillantást egy tucat különböző típusú alapokra és alapokra vonatkozó kifejezésekre, amelyeket felhasználhat a piaci kosár kitöltéséhez vagy merülhet, ha az erőforrások és a kockázati tolerancia jelentős. Ahogy a befektetések szélesebb körében, a megfelelő típusú alapok megtalálásának mértéke a céloktól függ - legyen az nyugdíjjövedelem-áramlás, kockázatos helyszín megtalálásával egy időre készpénzzel vagy olyan okok támogatásával, amire törődsz egy nyereség.
Néhány alap, amelyet itt tekintünk, magántulajdonú befektetéseket jelent, mások nyilvánosak: Talán itt van az öreg klisé az "almáról és narancsról". Ami azt illeti, hogy a két növénynek megvannak-e saját befektetési alapja, máskor.
Kiegyenlített alapok
Hibrid alapokként is nevezik, az "egyenleg" kifejezés a befektetett befektetések típusaira vonatkozik: részvények és kötvények.
Ez általában szinte egyenletes egyensúlyra utal, mivel a kiegyensúlyozott források jellemző súlya 60 százalékos állomány és 40 százalékos kötvény. Ha egy harmadik komponens belép a képbe, gyakran pénzpiaci alap (lásd alább).
Tőzsdén kereskedett alapok
Az ETF-ek az egyetemesen ismert betűvel olyan értékpapírok, amelyek nyomon követik az árucikket, az eszközcsoportot (például egy indexalapot) vagy egy adott készletmutatót (például a Standard & Poor's 500-at).
A kereskedés olyan, mint egy tőzsdei tőzsde, és naponta átmegy az árváltozásokon, mivel az ETF-ek megvásárlása és eladása. Ha megtudja, mi az indexalap, olvasd el ...
Rögzített jövedelemalapok
Különösen azok számára, akik nyugdíjkorhatár alatt vannak, vagy ezek közelében vannak, ezek az alapok úgy vannak kialakítva, hogy meghatározott megtérülési rátát (és így hasonlítsanak az állandó járadékhoz). A fix kamatozású alap közös összetevői, a növekvő kockázati szintek mellett, magukban foglalják az államkötvényeket, a befektetési célú vállalati kötvényeket és a magas hozamú vállalati kötvényeket.
Alapok alapja
Az alapok alapja egy kosár a beruházások voltak a különböző komponensek más alapok maguk. Ennek az előnye az azonnali diverzifikáció: minden dollár széles körben elterjedt a gazdaságok között.
Alapkezelő
A pénzmenedzser, aki az alap befektetési stratégiáját és kereskedési tevékenységét irányítja egy olyan spektrum mentén, amely az agresszívektől a konzervatívig terjed. Ezeket a vezetőket az alap teljes eszközösszegének százalékában kell kifizetni. Az egyik leghíresebb volt Peter Lynch. A Fidelity Magellan Alap 1977-től 1990-ig tartó megbízatásával a Lynch minden idők egyik legsikeresebb befektetési alapját irányította.
Hedge Alap
A fedezeti alapokat olyan tapasztalt befektetők számára tartják fenn, mint például az intézmények vagy a gazdagok, akik nettó értéke meghaladja az 1 millió dollárt.
A fedezeti alapba befektetett pénz legalább egy évig fenn kell maradnia, és maguk a pénzeszközök gyakran kockázatos stratégiákat alkalmaznak , például a kölcsönzött pénz felhasználását a befektetésre.
Index Alap
Amint azt a név is jelzi, ez az alap bizonyos indexből, például az S & P 500-ból származó kulcsfontosságú készleteket tartalmaz. Az index alap célja, hogy kövesse az index egészének mozgását - így ha az S & P 500 megemelkedik, akkor az indexalapnak is meg kell haladnia. Megegyezik akkor is, amikor a piac leesik, ezért a befektetők hosszú távú, rövid távú tartózkodásra törekednek.
Pénzpiaci Alap
Gondolj egy pénzpiaci alapra, mint egy biztonságos, átmeneti helyre, ahol a pénzt elfedheti. Ezek alacsony kockázattal járó, alacsony hozamú befektetések, ahol a részvények mindig 1 dollárt érnek el, és ahol az alacsony kamatú környezet a zéró hozam mellett van a befektetők számára.
(Még a "befektető" címkét is könnyedén kell használni, mivel a kölcsönös alap gyakran egy kevésbé likvid takarékossági adattárként szolgál a hagyományos bankszámlán kívül.) 2016-tól a legmagasabb kifizető pénzpiaci számlák nagyjából 1 százalékos kamatot vehetnek igénybe.
Befektetési alap
Ezzel az alapdal olyan "kölcsönös" befektetőkre tagolódsz, amelyek állományok, kötvények, ingatlanok vagy más értékpapírok gyűjteményét birtokolják. A befektetési alapok szakszerűen működnek, és a befektetők bármikor felszámolhatják részesedéseiket. Néhány példa ebben a darabban (beleértve a speciális alapokat és a kiegyensúlyozott alapokat) befektetési alapoknak tekintendő.
A sorozatú alapok
Az egyik a vállalkozók számára. Az A sorozat a kockázatitőke-befektetés első körére utal, amelyet egy új vállalat kap. A csúcstechnológiás startupok közös módja az erőfeszítéseiknek, és gyakran sikerül egy második forduló - a B-sorozat.
Speciális alapok
Ezek az alapok összpontosultak a befektetők érdekeinek vagy aggályainak megfelelően. Ez lehet például egy társadalmilag tudatos alap, vagy például olyan ok, amelyet tiszta ivóvízre szánnak. Gyakran elkerülik az egyes ágazatokat is, az alkohol termelésétől a fegyveriparig.
Target-Date alapok
Ezek az alapok egy jövőbeli "célidőhöz" kötődnek, amikor a befektető befekteti befektetéseiket, gyakran a nyugdíjazás vagy a gyermek főiskolai beiratkozása alapján. Általában ezeknek a pénzeszközöknek a befektetési stratégiái konzervatívabbak, mint a célpontok.