A menetrendek és a hitelezők találkozója
A csődeljárásban (az adós) a bejelentőnek sok információt kell adnia a bíróságnak, a bíróság által kinevezett megbízottnak és az ügyben a hitelezőknek.
Az elszámolásokban és kimutatásokban az adós nyilvánosságra hozza a pénzügyi tranzakciók adósságait, eszközeit, bevételeit, kiadásait és részleteit, különösen azokat, amelyek az ügy benyújtását megelőző két év során történtek, és egyes esetekben a hat évesnél idősebb ügyletekre vonatkozó információk. Mindezek az információk befolyásolhatják az ügy folyamatait.
A menetrenden kívül minden olyan személy vagy jogalany, amely csődeljárást indít, a törvény előírja, hogy részt vegyen egy, a hitelezők találkozójának ( 341. Szakasz). Ironikus módon a hitelezők találkozóján valójában csak néhány hitelező jelenik meg. Ehelyett a 7. vagy a 13. fejezet szerinti megbízott használja ezt az időt, hogy vállalati bejelentés esetén vegye figyelembe az adós vagy az adós képviselőjének bizonyságát. További információ arról, hogy mi történik a hitelezők találkozóján:
7. fejezet: Mi történik a hitelezők találkozóján?
13. fejezet: Mi történik a hitelezők találkozóján?
Az esetek túlnyomó többségében a hitelezők találkozóján való meghallgatás rövidebb, és nem okoz szokatlan válaszokat. Sokkal több, mint ellenőrizni az adósnak a bírósághoz benyújtott iratait. Egyes megbeszélések sokkal jobban érintettek és tanúvallomást igényelhetnek, különösen a nagyszabású, 11. fejezet szerinti átszervezési ügyek esetében.
Néha szükség lehet arra, hogy az ülést egy másik időpontra el kell halasztani további bizonyságtétel vagy dokumentumok bemutatása céljából. Végül azonban a hitelezők találkozója lezárul.
A 2004. Évi vizsga
Amilyen átfogóak a hitelezők menetrendjei, kijelentései és ülései, néha nem rögzítik minden olyan információt, amelyet a megbízottnak vagy a hitelezőknek meg kell határozniuk a cselekvés során. Valójában az adós köteles együttműködni a megbízó és a hitelezők között. Néha a további kihallgatás informális, például amikor a megbízott irodája felhívja az adós ügyvédjét, hogy kérjen másolatot egy okiról vagy egy adóbevallásról. De néha a megkérdező fél valami formálisabb formát akar. Itt jön a 2004-es csődszabály.
A 2004-es szabály olyan folyamatot biztosít, amely gyakorlatilag bárkinek megvizsgálja azokat, akik bármilyen ismerettel rendelkeznek az adós pénzügyeivel, tulajdonával, ütemterveivel, az átszervezés tervével vagy az adósságkezelés képességével kapcsolatban. A széles körű szabályozás miatt a 2004-es vizsga gyakran olyan halászati expedíció, amelynek nincs valódi célja, kivéve az adós felkutatását vagy a visszaélés vagy a pénzügyi rossz gazdálkodás bizonyítékát. Ezért a 2004-es vizsgát kérő bírósághoz intézett indítvány is benyújthat egy harcot és még egy mini-vizsgálatot is a bíróság számára annak érdekében, hogy meghatározza a kért információk relevanciáját.
Ki kérheti a 2004. évi vizsgát?
A 2004-es szabály kimondja: "Bármely érdekelt fél kezdeményezésére a bíróság elrendelheti bármely szervezet vizsgálatát."
Ez elég széles kijelentés. Bármely érdekelt fél - bárki, akinek jogos érdeke fűződik az ügyhöz - indítványozhatja a bíróságot, hogy kötelezze a jogalanyokat arra, hogy nyújtsanak be vizsgát. Érdeklődő felek közé tartoznak az adós, a házastársak, az adós hitelezői, a tulajdonosok, a részvényesek és a kötvénytulajdonosok, szinte bárki vagy bármely olyan személy, amelyre a csőd esetén közvetlenül érintett.
Ki lehet vizsgálni egy 2004-es vizsgán?
Hasonlóképpen a bíróság bármely olyan jogalany megkeresését is rendelheti, aki tudomást szerzett az adós vagyonáról vagy pénzügyeiről.
Azonnal elmondható, hogy a 2004-es szabály meghaladja a hitelezők találkozóját, mivel minden olyan félre vonatkozik, aki az ügy szempontjából releváns információkkal rendelkezik.
A vizsga magában foglalhatja az adós, a munkáltatók, a házastársak és az ex-házastársak, a földesurak, az ügyvédek, a könyvelők, a kedvezményezettek, az eladók, sőt az adós rokonai bankjainak, alkalmazottainak, tisztviselőinek vagy igazgatóinak vizsgálatát.
Ezenkívül a bíróság hatáskörrel rendelkezik arra, hogy felszólítsa a megvizsgálandó személyt, és rendelje el, hogy az érintett személy a vonatkozó dokumentumokat meghozza. Mint a bírósági eljárás vagy a letétbe helyezés, a vizsgálatot eskü alatt végzik, és bírósági riporternek jelenik meg. A vizsgálat során kapott információkat később a bíróságon is felhasználhatják, mint letétbe helyezést.
Milyen széles a 2004-es vizsga hatálya?
A 2004-es rendelet hatálya közel olyan széles, mint a hívható személyek listája. A 2004 (b) szabály szerint a kihallgatás
kizárólag az adós cselekményeire, magatartására vagy tulajdonaira, kötelezettségeire és pénzügyi helyzetére, vagy bármely olyan ügyre vonatkozhat, amely befolyásolhatja az adós birtokának igazgatását vagy az adósnak a mentesítéshez való jogát.
Annak ellenére, hogy a szabály a kérdéseket korlátozza, a 2004-es vizsga tárgya gyakorlatilag bármit érinthet, amely befolyásolja az adós pénzügyeit vagy tulajdonát, a múltban és a jelenben.
A hitelezők felhasználhatják a 2004. évi vizsgát, hogy információt keressenek az olyan eszközökről, amelyek nincsenek felsorolva, vagy olyan bizonyítékokra támaszkodva, amelyek támogatják az ellenfelet annak megállapítására, hogy az adósság nem teljesíthető .
Abban az esetben, ha az üzlet folytatódhat a 11. fejezet 12. fejezete vagy a 13. fejezet szerint, a kihallgatás szintén vonatkozhat
az üzleti tevékenységet és annak folytatásának szükségességét, az adós által megszerzett vagy az adós által megszerzett vagy megszerzésre kerülő pénz vagy vagyon forrását a terv teljesítéséhez és az adott vagy felkínált ellenértékhez, valamint minden egyéb, az adott ügyre vonatkozó kérdést; egy terv kidolgozásához.
Valójában, ha a kérdező olyan kérdést fogalmazhat meg, amely bizonyos mértékben érintheti az adós múltját vagy aktuális pénzügyi ügyeit, vagy az adós tervét a jövőre nézve, ez egy tisztességes játék egy 2004. évi vizsgán.
A 2004. évi szabályzatot gyakran használják az adósságok lekérdezésére a könyvek, nyilvántartások és vagyon eltűnése miatt. A csődeljárásról szóló 727. § úgy rendelkezik, hogy az adós mentesítést kap, kivéve, ha bizonyos cselekményeket elkövetett vagy el nem hagytak. Ha az egyéni adós elrejtette az eszközöket, elrejtette vagy megsemmisítette a könyveket és nyilvántartásokat, hamis esküt tett, vagy elmulasztotta kielégítően megmagyarázni a nyilvántartások vagy eszközök elvesztését, az adós megtagadható a mentesítéstől.
Frissítve Carron Nicks 2018 februárjában.