A Rhode Island 529 Plan Deduction a RI lakosoknak

Szabályok a $ 500 jövedelemadó-levonás igényléséhez egy RI 529 terv finanszírozásához

Azok a családok, amelyek tervet készítenek a kollégiumi megtakarításra, gyakran 529 tervet vizsgálnak, amelyek adóelőnyös módon pénzt takarítanak meg, mint potenciális lehetőséget. Ha elegendő pénzt takarít meg ezen a járművön keresztül, kevésbé fáradt a felvételi idő alatt a pénzügyi támogatás igénylése vagy az ösztöndíjkeresés tekintetében. Az ilyen számlákon végrehajtott befektetések szabadon engedhetők a szövetségi és az állami jövedelemadóktól.

Továbbá a minősített felsőoktatási kiadásokra felhasznált valamennyi kivételt mentesítik a szövetségi jövedelemadó alól. Mintegy 35 állam lemond az állami adókról a kivonásokról, és más ösztönzőket kínál. Az 529 terv egyéb előnyei a következők:

• A számlatulajdonos fenntartja a programon belüli eszközök ellenőrzését a kedvezményezett korától függetlenül.
• A legtöbb tervnek nagyon alacsony minimális havi hozzájárulási korlátja van.
• A kedvezményezett bármikor megváltoztatható a kedvezményezett családjának egy másik tagjára.
• A pénz gyakorlatilag bármely ország akkreditált kollégiumában használható, és különféle főiskolai kiadásokat, például tandíjat, szobát, táblát, könyveket, díjakat, készleteket és szükséges felszereléseket fizethet.
• Az 529 terven belüli eszközöket csődtől védik.
• A fióktulajdonosok átalányösszegű összeget nyújthatnak be kedvezményezettenként legfeljebb 70 000 dollárért, vagy 140 000 dollárért, ha házasodni fognak együtt, és elkerülik, hogy ilyen összegű adóbevallást teremtsenek azzal, hogy ötéves éves adóbevallást alkalmaznak egy év alatt.

Korábban a CollegeBoundfundre hivatkozva a Rhode Island most két lehetőséget kínál az 529 College Savings Plans számára más néven. Mindkét tervet az Ascensus College Savings irányítja, amely 2016-ban az AllianceBernstein programgazdát választotta. A megerősített 529 főiskolai megtakarítási terv alacsonyabb díjakat, szélesebb körű befektetési lehetőségeket és jobb ügyfélszolgálatot jelent a több mint 18 000 Rhode Islander számára CollegeBound számlával.

• CollegeBound529 : Ez egy tanácsadó által értékesített terv, amely az Invesco befektetési alapjait és az ETF-eket tartalmazza.
• CollegeBound Saver : Ez egy közvetlen értékesített terv, amely az Invesco, az Vanguard és a BlackRock pénzeszközeit tartalmazza.

A Rhode Island 529-es tervének összege évente legfeljebb 500 dollárra, egy évre legfeljebb 1000 dollárra, a házas adófizetők közösen történő levonására a Rhode Island adóköteles jövedelmének számításában levonhatóak, a korlátlan többletbevételhez képest. Ez azt jelenti, hogy ha egy Rhode Island párja a közös visszatérítés benyújtásáért több mint 1000 dollárt fordít a támogatható kedvezményezettek vagy gyermekek nevében, akkor még mindig csak maximum 1000 dollárt lehet levonni adóbevallásukra egy adott adózási évben. Ezeket az összegeket azonban a következő adóévekben lehet átvinni és felhasználni, ha a házaspár nem felel meg a maximális összegnek. A hozzájárulás határideje december 31. A pénzügyi támogatási jogosultság meghatározása során a Rhode Island kizárja a számlák értékét állami pénzügyi támogatás céljára. A minősített terjesztések mentesek.

A Rhode Island-rezidensek, akik megpróbálják eldönteni, hogy egy RI 529-es tervet használnak-e egy másik állam 529. szekciójához képest, figyelembe kell venniük az állami beavatkozásukhoz való hozzájárulás esetleges adómegtakarításait.

Tekintettel arra, hogy a Rhode Island legmagasabb jövedelemadó mértéke 5,99%, minden 500 dolláros levonás adózási adónál akár 29,95 USD-t is megtakaríthat. A Rhode Island jelenleg nem kínál az adólevonást az államon kívüli tervek vagy más típusú főiskolai megtakarítási számlák, mint például a Coverdell Oktatási Megtakarítási Számla (ESA) vagy az UTMA letéti számlájára.

A 2015-ös RI állami jövedelemadók visszatéréséig a Schedule M , RI módosítást a Federal AGI-hez kell benyújtania, hogy követelje az adólevonást. Menj a 2g vonalhoz - Tandíjmegtakarítási program (529. számla). Az utasítások szerint "A szövetségi kiigazított bruttó jövedelem csökkenését lehetővé tevő módosítás igényelhető a Rhode Island számlájára a tandíjmegtakarítási program keretében nyújtott hozzájárulásért. A maximális módosítás nem haladhatja meg a 500 dollárt, 1000 dollárt, ha egy közös visszatér. "A teljes nettó módosítások ezután a RI-1040 vagy a RI-1040NR-ra kerülnek át.

A Rhode Island 529 Plan adócsökkentése egy "line-up" jövedelem-korrekció, ami azt jelenti, hogy a lakosok akkor is követelhetik azt, ha nem különítik el egyéb levonásaikat (a standard levonást választják).