Tudjon meg többet a PA529-fiók adókedvezményéről
Az ezeken a számlákon végrehajtott befektetések a szövetségi és állami jövedelemadóktól mentesek. Ezenkívül a minősített felsőoktatási kiadásokra felhasznált valamennyi kivételt mentesítik a szövetségi jövedelemadó alól. Mintegy 35 állam lemond az állami adókról a kivonásokról, és más ösztönzőket kínál.
Ezeken az adólevonási terveken keresztül a családtagok és a barátok hozzájárulhatnak a gyermekek főiskolai alapjához , és adóelőnyhöz juthatnak. Az évek során rendszeres hozzájárulással és összetett érdeklődéssel a terv jelentősen nőhet a gyermek oktatási költségeinek biztosításához. A Pennsylvania program két tervet tartalmaz:
- Pennsylvania 529 Garantált takarékossági terv (GSP): Ez egy alacsonyabb kockázatú, előre fizetett tandíj terv, amelynek célja, hogy megtakarításait a növekvő tandíjhoz tartsa. A Pennsylvania lakosai olyan értékesítő egységeket szereznek meg, amelyek idővel növekednek, hogy nyomon kövessék az átlagos tandíj növekedést a résztvevők által kiválasztott több iskolai kategóriában. Ha elég időt takarítsz meg egy félévre az egyik állami egyetemen, akkor elég lesz egy félévre abban az iskolában a jövőben - függetlenül attól, hogy mikor vagy mennyi idő alatt emelkedett a tandíj. Ez egy jó módja annak, hogy mentse, még akkor is, ha nem vagy pénzügyi guru, mert a Pennsylvania Treasury Department a befektetési munkát az Ön számára.
- Pennsylvania 529 Befektetési Terv (IP): A Vanguard Group 15 különböző befektetési lehetőség közül választhat. Az alapok a konzervatívtól a kiegyensúlyozott vagy agresszív befektetési módokig terjednek. Ön hogyan fektet be. Bárki megnyithatja a PA 529 IP-fiókot, ahol mindössze 25 dollár, és 25 dollár vagy annál többet fizet, ha csak akarja. A bérek levonása és az automatikus befektetési tervek még egyszerűbbé teszik a megtakarítást.
A Pennsylvania 529 College megtakarítási terv előnyei
A Pennsylvania 529-es tervének számos területe van: adó, pénzügyi támogatás és örökség. Az adó területén a Pennsylvania-i adófizetők évente kedvezményes összegenként 14 000 dollár összegű járulékot vonhatnak le 529 tervre kedvezményezettenként, vagy 28 000 dollárra, ha házasulnak együttesen, feltételezve, hogy minden házastársnak legalább 14 ezer dolláros jövedelme van.
Ez az összeg csökkenti Pennsylvania adóköteles jövedelmét az állami jövedelemadók meghatározása céljából. A maximális járulékfizetési határ minden Pennsylvania terv esetében 511 758 dollár. A Pennsylvania lakosai szintén adólevonást kapnak egy 529-es tervhez való hozzájárulás céljából egy másik államban, ha egy másik államban olyan alkalmat talál, amely jobban megfelel az Ön igényeinek.
Amikor a pénzügyi támogatásról van szó, a Pennsylvania-terv 529-es számlán nem számít eszközt az állami lakosok számára nyújtott pénzügyi támogatás kiszámításánál, szemben a sok 529 tervvel. Számlájának teljes értéke szintén mentes a Pennsylvania örökösödési adó alól. A PA 529 eszközei szintén védettek Pennsylvania állam hitelezőitől, míg az államon kívüli tervek eszközei nem védettek.
A PA 529-es tervek egy másik egyedülálló előnye a SAGE Scholars Tandíj Jutalmak program, amely tandíjkedvezményeket ajánl fel 300+ magániskolára országos szinten, köztük több mint 50 Pennsylvania-ban.
Minden negyedévben a Tandíj-juttatások összegét a PA 529-es számának 2,5% -a teszi ki, ami évente hozzávetőleg 10% -ot tesz ki. Minden pont 1,00 dollár értékben van ösztöndíjban a SAGE tagok iskoláiban.
A Pennsylvania 529 levonása
Pennsylvania lakosok próbálják eldönteni, hogy használják-e az 529. sz. Tervet az egyéb típusú főiskolai számlákkal szemben, és figyelembe kell venniük az 529-es tervhez való hozzájárulás lehetséges adómegtakarításait. Tekintve, hogy Pennsylvaniában 3,07 százalékos állami adókulcs áll fenn, minden 14 000 dolláros adólevonás adózási adónál 429,80 dollárig takaríthat meg.
A lakosok igénybe vehetik a Pennsylvania 529 terv adólevonását a PA-40-es menetrend-formájukon. A Pennsylvaniai levonással kapcsolatos további információk a Pennsylvania Department of Revenue honlapján és a hivatalos PA 529 Network weboldalán találhatók.