Jelentős adójóváírást kaphat
Ha elegendő pénzt takarít meg ezen a járművön keresztül, kevésbé fáradt a felvételi idő alatt a pénzügyi támogatás igénylése vagy az ösztöndíjkeresés tekintetében. Az ilyen számlákon végrehajtott beruházások a szövetségi és az állami jövedelemadóktól mentesek. Ezenkívül a minősített felsőoktatási kiadásokra felhasznált valamennyi kivételt mentesítik a szövetségi jövedelemadó alól. Mintegy 35 állam lemond az állami adókról a kivonásokról, és más ösztönzőket kínál.
A megtakarítások előnyei mellett az 529 terv jelentős előnyöket nyújt az adók számára is. Ezeken az adólevonási terveken keresztül a családtagok és a barátok hozzájárulhatnak a gyermekek főiskolai alapjához, és adóelőnyhöz juthatnak. Az évek során rendszeres hozzájárulással és összetett érdeklődéssel a terv jelentősen nőhet a gyermek oktatási költségeinek biztosításához.
Indiana-ban a közreműködők adójóváírást is kapnak; ha befektetni szeretne, akkor a befizetésed 20% -át kaphatja, akár 1000 dollárért, adójóváírásként.
Ez kedvező módja annak, hogy csökkentse az adózási időszakban fizetett tartozásokat. A járulékokra kivetett állami adójóváírást igénybe vevő adófizetőknek legalább egy évig meg kell őrizniük a számlát, hogy elkerüljék az adójóváírás visszavételét a képzett oktatási költségek kifizetésére felhasznált diszpécsereken.
Az Indiana három lehetőség közül választhat a CollegeChoice 529 közvetlen megtakarítási terven keresztül:
- CollegeChoice 529 Közvetlen megtakarítási terv: Ezt a tervet közvetlenül az állam nyújtja. Kor alapú opciót és több statikus opciót kínál. Ez a tervnek magasabb az országos átlagdíja, mint a jó megtérülés.
- CollegeChoice Advisor 529 Megtakarítási terv: Ezt a tervet kizárólag tanácsadón keresztül értékesítik. Vannak életkor-alapú és statikus lehetőségek. Ha korosztályú opciót választasz, agresszíven indul el, a legtöbb állományba való beruházással. Ahogy a gyermek idősebb és közelebb kerül a kollégiumhoz, a befektetések konzervatívabbak lesznek, hogy megvédjék a pénzüket. Ez a terv meglehetősen magas díjakkal bír, de az adójóváírással és az erőteljes hozammal ez még mindig kiváló befektetési lehetőség.
- CollegeChoice CD 529 Megtakarítási terv: Négy FDIC által biztosított lehetőség kínálkozik ebben a tervben: (1) a CollegeSure CD változó kamatozású, amely egy magániskolai tandíj indexre van kötve, (2) a InvestorSure CD-t, amelynek kamatlábát egy az öt év alatt az S & P 500 Index növekedésének százalékos aránya, (3) egyéves vagy hároméves lejáratú fix árfolyamú CD-k, és (4) a kitüntetéssel megtakarítási számla, College Savings Bank, a NexBank SSB osztályának tagja.
A minimális hozzájárulás az induláshoz nagyon alacsony, csak 25 dollár. Ez lehetővé teszi a családok számára, hogy még szerény alapokkal is indulhassanak. Indiana-ban az 529 terv legfeljebb 298 000 dollár lehet. A 18. életévüket betöltött, amerikai állampolgárságú vagy jogszerűen lakó személyek csak akkor járulhatnak hozzá egy tervhez, ha az államon kívül élnek.
Az Indiana nem rendelkezik korhatárral, és nem igényel diákot arra, hogy a diploma megszerzése után bizonyos évekig vegyen részt a kollégiumban. Ha a gyermeke néhány évig iskolába jár, úgy dönt, hogy az 529-es megtakarítási terv marad a helyén. Ha gyermeke úgy dönt, hogy egyáltalán nem akar iskolába menni, a megtakarítások még mindig felhasználhatók. Bármikor megváltoztathatja a kedvezményezettet, így pénzt adhat a testvéreknek, unokahúga vagy barátjának az oktatás költségeihez.
Ha a pénzt a saját szükségleteire kivonja, az oktatáson kívül, jelentős adójóváírás érhető el. Ezt a döntést óvatosan kell elvégezni, mivel a büntetések és adók jelentős megtakarítást jelenthetnek.
Az Indiana 529 megtakarítási terv elindítása Önnek és a gyermek oktatási céljainak eléréséhez.