Főiskolai adókedvezmények Colorado lakosoknak

A Colorado 529. sz. Adólevonási szabályának szabályai

A kollégiumi megtakarítási tervet létrehozó családok gyakran úgy tekintenek 529 tervre, amelyek adóelőnyös módon pénzt takarítanak meg, mint potenciális lehetőséget. Ha elegendő pénzt takarít meg ezen a járművön keresztül, kevésbé fáradt a felvételi idő alatt a pénzügyi támogatás igénylése vagy az ösztöndíjkeresés tekintetében. Az ilyen számlákon végrehajtott beruházások a szövetségi és az állami jövedelemadóktól mentesek. Ezenkívül a minősített felsőoktatási kiadásokra felhasznált valamennyi kivételt mentesítik a szövetségi jövedelemadó alól.

Mintegy 35 állam lemond az állami adókról a kivonásokról, és más ösztönzőket kínál.

Ezeken az adólevonási terveken keresztül a családtagok és a barátok hozzájárulhatnak a gyermekek főiskolai alapjához, és adóelőnyhöz juthatnak. Az évek során rendszeres hozzájárulással és összetett érdeklődéssel a terv jelentősen nőhet a gyermek oktatási költségeinek biztosításához. Colorado négy lehetőség közül választhat a CollegeInvest 529 College megtakarítási terven keresztül:

• CollegeInvest Direct Portfolio College megtakarítási terv : Az Ascensus Broker Dealer Services, Inc. és a The Vanguard Group csapata kezeli a közvetlenül értékesített Colorado Direct Portfolio College megtakarítási tervet. Korszerű és statikus portfolió opciókat kínál a Vanguard befektetési alapok felhasználásával.
• Scholars Choice College megtakarítási program : Ha inkább pénzügyi tanácsadóként szeretne dolgozni, a Scholars Choice College megtakarítási terv a tanácsadóknak és a befektetőknek egyaránt számos nagyszerű előnyöket kínál. Ez egy olyan kor alapú, statikus több alapú és egyedi alap portfolió opció, amely a Legg Mason leányvállalatai, valamint a nem tulajdonosi Thornburg Investment Management és a Franklin Templeton Investments által kezelt alapokat használja fel.

• CollegeInvest Smart Choice Főiskolai Megtakarítási Terv : A közvetlen értékesített főiskolai megtakarítási terv két FDIC által biztosított opciót kínál az FirstBank-on keresztül: egy éves időmegtakarítási számla és egy pénzpiaci megtakarítási számla.
• CollegeInvest Stable Value Plus Kollégium megtakarítási terv : Ez a közvetlen értékesítési terv egyetlen lehetőséget kínál: egy stabil értékű befektetés a MetLife-szel kötött finanszírozási megállapodás alapján, amely minden évben új kamatlábat hirdet.

Colorado szintén kínál egy Matching Grant Programot, amely dollár-dolláros összegű, legfeljebb 400 dolláros összeget biztosít az alacsonyabb és közepes jövedelmű Colorado rezidenseknek a jogosult kedvezményezettekkel szembeni számlákhoz. A pályázatokat minden évben szeptember 1-jétől december 31-ig fogadják el. A meccs legfeljebb öt évig terjedhet, de a jövőbeni évekre vonatkozó támogatási összegeket a szponzor továbbra is finanszírozhatja.

A CollegeInvest 529 ösztöndíj 2 000 dolláros ösztöndíjat biztosít bármely olyan teljes időben dolgozó diáknak, aki Colorado lakóhellyel rendelkezik, legalább két éve fenntartotta vagy felügyelte a CollegeInvest számláját a szülővel / gondviselővel, és megalapozhatja a várható családi hozzájárulás (EFC) között $ 5.000 és $ 25.000. Ez az ösztöndíj célja, hogy jutalmazza Colorado lakosainak közepes jövedelmű családok, akik a felsőoktatási tervezett megtakarítás egy CollegeInvest 529 College megtakarítási terv. Évente összesen négy évig, vagy 8 000 dollárig megújítható. A pályázatokat január 1-től május 15-ig fogadják el.

A Colorado állam egyike azon öt államnak, amelyek lehetővé teszik a "korlátlan" levonást az 529. szakasz szerinti hozzájárulásokhoz. Ez ellentétes más államokkal, amelyek korlátozást írnak elő, például maximum 2500 dollárra a lakosok jövedelemadó-bevallásából levonható hozzájárulások összegére.

A Colorado 529. szekcióból származó, a képzett oktatási költségekhez felhasznált terjesztésekre nem vonatkozik az adózás.

Colorado lakosok, akik az 529. sz. Terv és az egyéb megtakarítási járművek között próbálnak választani, figyelembe kell venniük az állam tervének lehetséges adómegtakarítását. Figyelembe véve, hogy Colorado lakosainak legfelső jövedelemadó-állománya 4,63%, minden 1000 dollár hozzájárult a Colorado 529-es szakaszához, amely legfeljebb 46 dollár adózási időt tudna megtakarítani. Más szóval, a levonás megszerzése hasonló lehet a hozzájárulás összegének 4,63% -os jutalékához. 2015-től a lakosok hozzájárulásai a Colorado 529. sz. Tervéhez a Colorado egyéni jövedelemadó-visszatérítés 10. sorában (104. formanyomtatvány) levonásra kerülnek. Ne felejtsük el, hogy a Colorado-i lakosok csak levonást kapnak a Colorado CollegeInvest vagy Prepaid Tandíj programjaihoz történő hozzájárulásért, nem pedig más államok terveihez.

Soha nem késő elkezdeni a megtakarítást egy főiskolai oktatásban. A megtakarítás minden korban megadja Önt és a gyermek céljait.