Ismerje meg, hogyan kell követelni az adólevonást a terv finanszírozásához
Ha Wisconsinban élsz, és tudod, hogy egy napon finanszírozod a gyermekek főiskolai oktatását, feltétlenül tudnod kell az állami 529 főiskolai megtakarítási programon keresztül elérhető adókedvezményekről. Szóval, mi van a boltban, ha hozzájárul a tervhez? Ez az áttekintés pillanatképet ad a WI 529 levonásáról, az adófizetők potenciális értékéről és a levonás igényléséről.
Az Ön számára elérhető adókedvezmények
A Wisconsin lakosai, akik hozzájárulnak az állam 529-es tervéhez, akár 3100 dollárt is levonhatnak Wisconsin jövedelemadó-bevallásukból minden olyan számlára, amelyhez hozzájárulnak egy jövőbeli főiskolai hallgató, például házastárs, gyermek, unokája, nagy unokája, unokahúga vagy unokaöccse.
Korábban csak közeli hozzátartozók, közreműködők lehetnek, de 2014-ben az állam kiterjesztette azon egyének csoportját, akik hozzájárulhatnak a jövőbeli diákok következő hozzátartozóitól. Ez a Wisconsint más államokhoz igazítja, amelyek általában lehetővé teszik bárkinek - a közeli családtagoktól a családi barátaihoz -, hogy hozzájáruljanak egy 529-es tervhez egy jövőbeli coed nevében.
A Wisconsin azonban más államoktól eltér, mivel nem teszi lehetővé a házas párok számára, hogy együttesen kettős adóztatásuk összegét vessék ki, és nem nyújt átvitt előirányzatot az éves korlát feletti hozzájárulásokra. Egy olyan államban, mint például New York, például a házaspárok közösen tudják benyújtani.
Mind az egyszemélyes, mind a házaspárok szintén nagyobb összegű levonást (5 000 dollárt az egyének számára és 10 000 dollárt a házaspárok számára). Ennek megfelelően ez kiemelkedik a Wisconsin kollégiumi megtakarítási programjának hátrányaként.
A WI 529 terv adólevonás értéke
A wisconsini lakosok, akik megpróbálják eldönteni, hogy az állam 529-es tervét felhasználják-e egy másik állam tervéhez képest, figyelembe kell venniük az állami beavatkozásukhoz való hozzájárulás lehetséges adómegtakarítását.
Tekintettel arra, hogy a legmagasabb Wisconsin jövedelemadó-kamatláb 7,65 százalék, mindegyik $ 3.100 járulékfizetés adózási adót fizethet 237,15 dollárért.
A Wisconsin jelenleg nem nyújt adólevonást az olyan lakosoknak, amelyek hozzájárulnak az államon kívüli tervekhez vagy más típusú főiskolai megtakarítási számlákhoz, mint például a Coverdell Education Savings Account (ESA) vagy az UTMA letéti számla . Sok más állam nem kínálja az ilyen típusú számlák adólevonását, így a Wisconsin nem egyedülálló ebben a tekintetben.
Az állam megjegyzi: "A többi állam 529-es tervekbe való bejövő átfutása elfogadott, mivel a tőkeösszeg vagy hozzájárulások részesülhetnek a Wisconsin adóköteles jövedelmének csökkentésében, beleértve a későbbi évekre történő átviteleket is, nem támogatható. "
A levonás igénylése
A lakosok igényelhetik a Wisconsin 529 terv adólevonását a Wisconsin 1-es formanyomtatvány 11-es vonalán. A Wisconsin főiskolai megtakarítási program levonása egy "line-up" jövedelemkiigazítás, vagyis a lakosok akkor is követelhetik azt, ha nem részletezik más levonásaikat (opting a standard levonásért). Az 529-es adó levonásánál nincs jövedelemelosztás.
Hivatkozás és dokumentáció
További információ a Wisconsin kollégiumi megtakarítási programjáról a Wisconsin Department of Revenue honlapján és a hivatalos Wisconsin 529 Plan honlapon található.