Mit kell tudni a levonás igényléséről?
Ha Michigan lakosa vagy, aki egy gyermeket szeretne elhelyezni a főiskolán, akkor fontos, hogy megtudja az Ön számára elérhető adókedvezményeket azáltal, hogy hozzájárul az állam 529 főiskolai megtakarítási tervéhez. Tanulmányozza meg a rendelkezésre álló megtakarítási lehetőségeket és azokat a személyeket, akiket arra terveztek, hogy segítsenek, valamint az előnyöket ennek a felülvizsgálatnak. Ha elegendő pénzt takarít meg ezen a járművön keresztül, kevésbé fáradt a felvételi idő alatt a pénzügyi támogatás igénylése vagy az ösztöndíjkeresés tekintetében.
A tervek célja, hogy olyan pénzügyi tervezőket biztosítsanak, akiknek szükségük van arra, hogy ügyfeleiknek segítsenek az iskolai megtakarítás néha zavaró feladatának, miközben a lakosok számára lehetővé válik, hogy kihasználhassák a jómódú Michigan jövedelemadó-levonást. Az ezeken a számlákon végrehajtott befektetések a szövetségi és a michigani állami jövedelemadóktól mentesek. Ezenkívül a minősített felsőoktatási kiadásokra felhasznált valamennyi kivételt mentesítik a szövetségi és a müncheni jövedelemadó alól. A képzett kiadások nem csak tandíjat, hanem bizonyos terem- és fedélzeti költségeket, számítógépeket és kapcsolódó technológiai költségeket, könyveket, díjakat és felszereléseket tartalmaznak. Michigan is egyike a 33 államnak és a District of Columbia-nak, amely az adóalanyok számára adólevonást vagy adójóváírást kínál.
Ezek az adózás előtti tervek révén a családtagok és a barátok hozzájárulhatnak a gyermek főiskolai alapjához, és adóelőnyt kaphatnak erre. Az évek során rendszeres hozzájárulással és összetett érdeklődéssel a terv jelentősen nőhet a gyermek oktatási költségeinek biztosításához.
Michigan a következő lehetőségeket kínálja:
- Michigan Oktatási Megtakarítási Program : MESP néven is ismert, ez egy közvetlenül értékesített 529 megtakarítási terv (MESP), amelyet a TIAA-CREF Tandíjfinanszírozás kezel. A terv kilenc befektetési lehetőség közül választhat. Ezek a lehetőségek a befektetési stratégiájukban és a kockázat mértékében változnak, lehetővé téve a befektetők számára, hogy kiválasszák az egyedi igényeiknek megfelelő opciót vagy kombinációt.
- MI 529 tanácsadói terv : Az Allianz Global Investors Distributors és a TIAA-CREF Tandíjfinanszírozási Rt. Egy Michigan államgal közösen létrehozott egy rugalmas, tanácsadó által értékesített 529 tervet, amely segíti a kollégiumi megtakarítást. Válasszon hat kor alapú befektetési portfolióból, két statikus befektetési portfolióból és tizenegy egyedi befektetési portfolióból. Ezek a portfóliók a befektetési stratégián és az alapul szolgáló kockázatokon alapulnak.
Michigan is kínál előre fizetett tandíj programot, a Michigan Education Trust (MET), amely nyitva áll a Michigan kedvezményezettjei számára. A MET-szerződések háromféle vásárlási lehetőséget kínálnak: átalányösszeg, átutalás és havonta. Ami ezt a programot a legtöbbetől teszi, az az, hogy a hozzájárulások visszavonhatatlanok.
Az MI 529 főiskola megtakarítási tervének adókedvezményei
A maximális hozzájárulás 500 000 dollár. Az MI 529-es programban résztvevők állami jövedelemadó-levonást kaphatnak évente legfeljebb 5000 dollárért minden felnőtt filozófiáért vagy 10 000 dollárért a közös adatforgalomért. Még akkor is, ha egy Michigan-rezidens számos kedvezményezett nevében jár el nagy összegben, csak egy visszatérítés esetén legfeljebb 5.000 dollárt tud lefoglalni, vagy minden évben 10.000 dollárt. A határérték feletti hozzájárulás összege nem vonható le és nem továbbítható.
A Michigan 529 tervlevonás értéke
A Michigan állampolgárok, akik megpróbálják eldönteni, hogy a Michigan 529-es tervet a másik államtól származó kollégiumi megtakarítási tervhez képest alkalmazzák-e vagy sem, figyelembe kell venniük az állami beavatkozásukhoz hozzájáruló lehetséges adómegtakarításokat. Fontos tudni, hogy Michigan nem kínál adómentességet a lakosoknak, amelyek hozzájárulnak az államon kívüli tervekhez.
Tekintettel arra, hogy Michigánnak 4,45 százalékos átalányadó-adókulccsal kell rendelkeznie, az 5 000 dollár teljes levonása adófizetőként akár 212,50 USD-t is megtakaríthat adózási idő alatt. Jelenleg Michigan nem kínálja az adólevonást az egyéb típusú főiskolai megtakarítási számlákhoz, például a Coverdell Education Savings Accounthoz (ESA) vagy az UTMA letéti számlához.
Az adólevonás igénylése
A Michigan 529-es tervlevonás egy "line-up" jövedelem-korrekció, ami azt jelenti, hogy a lakosok akkor is követelhetik azt, ha nem különítik el más levonásokat, és inkább a szokásos levonást választják.
A lakosok igényt tarthatnak a Michigani 529-es adólevonásra Michigan MI-1040 formáján. Használja az 1. ütemezést - Kiegészítések és kivonatok. A 17. sor a Michigan Education Savings Program és a MI 529 tanácsadói terv, valamint a 18-as vonal a Michigan Education Trust-hez tartozik.