Állományi befektetési alapok
Egyszerűen fogalmazva, a készletalap egyfajta olyan befektetési alap , amely elsősorban a nyilvánosan értékesített társaságok egyes állományaira fektet be. Például, ha olyan alapot vásárol, amely a GE, a Microsoft, a Proctor & Gamble és a Dell részvényeit birtokolja, akkor Önnek van részvényalapja.
Egyes állományi befektetési alapok kötvényeket és pénzeszközöket is tartanak, de az alapok általában a portfólióeszközök legalább 80% -át állományokba osztják.
A befektetők profik
- Diverzifikáció: Az állományalap első előnye, és egyesek szerint a legfontosabb szempont az, hogy egy részvényalapba fektethet be, és azonnal hozzáférhet több száz egyedi készlethez. Ez a diverzifikáció csökkenti a "vállalati specifikus kockázatot" (a kockázat, amely magában rejlik, ha csak egy vagy néhány részvényt vásárol).
- Szakmai pénzgazdálkodás: Az egyes állományokba való befektetés nem csak erőforrásokat igényel, hanem jelentős időt is. Ezzel szemben az alapkezelők és az elemzők ébrednek minden reggel szakmai életüket arra, hogy felkutassák és elemezzék az állományalapuk jelenlegi és potenciális állományait.
- Szisztematikus befektetés és visszavonás: Egyszerűen rendszeres befektetés állományalapba. Számos befektetési társaság lehetővé teszi a befektetők számára, hogy havi 50 dollárral közvetlenül befektessenek az állományi alapba anélkül, hogy tranzakciós díj keletkezne. Ezt rendszeres befektetési tervnek (SIP) nevezik. A pénzt közvetlenül a bankszámláról lehet levonni, és közvetlenül az állomány alapba fektetni. Másrészt a pénzt rendszeresen visszavonhatják egy készletalapból, és bankszámlára helyezhetők el. Általában nincs díja ennek a szolgáltatásnak.
A befektetés zavarai
- Tulajdon hiánya: Azok a befektetők, akik inkább az egyes állományok megvásárlását preferálják, mint egy készletalapot, gyakran hivatkoznak arra, hogy felszabadítják a részvényalapok tulajdonosi jogát. Arra utalnak, hogy ha készletalapot vásárol , akkor az állomány alapja, és nem az állományalapon belüli egyes állományok. Ha inkább egy GE darabot szeretne, és szavazati jogai vannak a cégnél (bár általában nagyon kicsi tét), akkor vásárolja meg az állományt.
- Költségek: Állományalap esetén az állomány alapjának folyamatos kezelését fizeti. Ha egy adott készletet vásárolsz, akkor fizetsz az állomány megvásárlásához, de addig nem fizetsz más díjat, amíg eladod az állományt. Mint más típusú befektetési alapok, az alapok pénzeket is felszámíthatnak. Ezek a díjak az alap megvásárlásakor vagy eladásakor felszámíthatók. A befektetési alapoknak is folyamatos díjaik vannak, amelyek az alap visszatéréséből származnak. Ezeket a költségeket költségarány formájában fejezzük ki, ami az eszközök százalékos aránya.
- Választási túlterhelés: Néha túl sok választási lehet probléma. Ha úgy dönt, hogy részvényalapot vásárol, furcsának tűnhet, több állomány áll rendelkezésedre, mint a New York-i tőzsdén kereskedő egyes állományok közül. Készülj fel arra, hogy időt és forrást töltsön el annak érdekében, hogy átválthassa az állományi alapok sokféleségét és kezelje portfólióját.
A részvényalap előnyeit és hátrányait mérlegelve
Fontos, hogy mérlegeljünk minden egyes profi és kon tulajdonosi alapot, mielőtt befektetésről döntene. Sok esetben, amit egy befektető látni lehet, mint egy profi, egy másik befektető esetleg kon (és fordítva). A legtöbb befektető előnyös lenne, ha többet tudna a részvényalapok előnyeiről és hátrányairól, valamint arról, hogyan kerülheti el a buktatókat .