Az ágazati alapok meghatározása és alapjai
De hogyan használhatják fel a befektetők az ágazati alapokat? Az ágazati alapok alkalmas befektetési típusok minden befektető számára?
Itt van, amit tudnod kell, mielőtt befektetni szektorokban:
Az ágazati alapok közös jellemzői és példái
Az ágazati alapok között három jellemző található:
- Egy adott vállalkozás vagy iparágon belüli állományokra összpontosítva
- A gazdaságok koncentrált száma
- Nagyobb volatilitás, mint a teljes tőzsde
Más szavakkal, a piac szektorai koncentrált szakaszok, amelyek a hasonló iparágakra koncentrálnak. Az elsődleges ágazatok egy része a technológia, az egészségügyi ellátás, a közművek és a pénzügyek.
Hány ágazata van az ágazati alapok számára?
Számos olyan szervezet létezik, amely hivatalosan felosztotta a piacot az ágazatok különböző ágazatainak és alcsoportjainak. A Wal-Mart a fogyasztói szektorban van, de kategorizálható a diszkont áruházaként. Bank of America és Allstate mind a pénzügyi szolgáltatási szektorban, de a további kategorizálás után a Bank of America a bankszektorban van, míg az Allstate a biztosítási szektorban van.
Ezen ágazatok többségében befektethet befektetési vagy tőzsdei alapon keresztül.
Itt vannak olyan ágazatok , amelyeket a Morningstar, Inc, egy széles körben elismert befektetési alapkutató vállalat kategóriája szerint osztályoz:
- Technológia
- Pénzügy
- Fogyasztói ciklikus
- Fogyasztási cikkek
- segédprogramok
- Természetes erőforrások
- Egészségügy
- Ingatlan
- Értékes fémek
Bár a Morningstar nyolc szektora hasznos az ágazati források kategorizálásában, a tendencia az volt, hogy egyre több ágazatot azonosítanak, és ezen ágazatokon alapuló termékeket (befektetési alapok, tőzsdei alapok stb.) Hoznak létre. A fejed akkor fordulhat elő, amikor pénzeszközöket keres az egészségügyi szektorban. Ebben az esetben egy olyan alapot futtathatsz, amely olyan cégek azonosítására koncentrál, amelyek olyan termékeket és szolgáltatásokat fejlesztenek ki, amelyek rákot észlelnek és kezelik. Olyan alapot is megvásárolhat, amely az ápoló otthonok és kórházak kezelésében álló vállalatokba fektet.
Ha befektetni szeretne egy szektoralapba?
Ha befektetni szeretne egy szektoralapba? Attól függ. Szeretné kipróbálni a következő évtized legmelegebb szektort? 1999-ben a technológiai ágazat egészen a dühtől egészen addig, amíg el nem bukkant 2000 márciusában. A technikai készletek több évet vettek igénybe, hogy visszaszerezzék ezeket a veszteségeket, de az internet, a mobil technológiák és a közösségi média részét képezik a társadalom szerkezetének és az ipar olyan cégekkel, mint az Apple, a Google és a Facebook.
Ezért, ha elégedettek vagyunk az értékek ingadozásával és hosszú távú perspektívával rendelkezünk, akkor a technológiai szektor alapjai lehetnek okos választás az Ön számára. De vannak olyan ágazatok is, amelyek ugyanolyan volatilisak, mint a közművek és az egészségügyi ellátás.
Talán az ágazati források legokosabb célja a diverzifikáció. Ebben az esetben az S & P 500 Index alapot, a kötvényalapot és a külföldi részvényalapot tartalmazó befektetési portfólió további diverzifikálható, ha három vagy négy szektor alapösszegből kis összegeket ad hozzá.
A spekulatív célokra szektoralapokba történő befektetés azonban nem ajánlott. A szponzorált befektetés magában foglalja az olyan készletekre vagy pénzeszközökre való fogadást, amelyekről úgy gondolja, hogy értéket adnak. Ez egy kockázatos javaslat, mivel a spekulánsok nagyon rövid idő alatt próbálnak hatalmas nyereséget elérni. Bár nem vagyok spekulatív befektetés rajongója, ha a portfólió egy kis részletével szeretnél spekulálni, egy bizonyos készletnek köszönhetően, akkor lehet, hogy jobb, ha megvásárolja az állományt tartó szektoralapot. Így, ha tévedsz az állománynál, akkor legalábbis a többi gazdaságod között változik.