Az Ultra rövid lejáratú kötvényalapok előnyei és hátrányai
Mi az Ultra rövid lejáratú kötvényalap?
Az Ultra Rövid lejáratú kötvényalapok, amelyek jellemzően egy évnél rövidebb futamidejű kötvényekbe fektetnek be, rövid lejáratú kötvényalapok egy al kategóriájába tartoznak, amelyek egy-három évig tartó kötvényeket tartalmaznak.
A konzervatív befektetők inkább az ultra rövid lejáratú kötvényalapokat szeretik, mert alacsonyabb kamatérzékenységgel rendelkeznek, mint a rövid lejáratú kötvényalapok, de jellemzően magasabb hozamokkal rendelkeznek, mint a pénzpiaci alapok. Az ultra rövid lejáratú kötvényalapok azonban alacsonyabb relatív átlagos hozamot mutatnak, mint a rövid lejáratú kötvényalapok és sokkal alacsonyabb hozamot, mint a rövid lejáratú kötvényalapok és a hosszú lejáratú kötvényalapok .
Legjobb idő a rövid lejáratú kötvényalapok megvásárlására
Amint azt a név is jelzi, az ultra rövid lejáratú kötvényalapokat nem a hosszú távú befektetésekre és teljesítményre tervezték. Például egy teljes kötvénypiaci indexalap várhatóan mintegy 10% -os hozamot számolna el egy 10 éves időszak alatt, míg az ultra rövid lejáratú kötvényalap átlagosan 2% -ot tesz ki.
A kötvényalapok azonban elsődleges kockázatot jelentenek, ami azt jelenti, hogy egy befektető alacsonyabb értéken értékesítheti a kötvényalapot, mint amennyit megvásároltak. És ha a kamatok emelkednek, ezt a kockázatot a kamatlábkockázatnak nevezett kapcsolódó kockázat növeli.
Tehát ha egy alacsony kamatkörnyezetben a befektető magasabb hozamot szeretne elérni, mint a pénzpiaci alapokat, de a kamatlábak várhatóan emelkedni fognak a közeljövőben, az ultra rövid lejáratú kötvényalapok jó ötlet lehet.
A rendkívül rövid lejáratú kötvényalapok közül a leghatékonyabban a viszonylag rövid idő alatt, például három-hat hónapon keresztül történő befektetéseken kívül, a potenciális hiba a kamatlábak mozgásának megjóslásában.
A legjobb Ultra rövid lejáratú kötvényalapok
Feltételezve, hogy egy befektető viszonylag rövid időn keresztül kívánja használni őket, és befektetni szeretne, a legjobb ultra rövid lejáratú kötvényalapok nem terhelik és alacsony költséggel rendelkeznek .
A költségeket szem előtt tartva a Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX) egyik legkedvezőbb ultra rövid lejáratú kötvényalapja, amelynek alacsony költséghányadja 0,20%, és a teljesítmény, amely általában a legtöbb alapot tette fel hasonló gazdaságokkal.
Hasonló alapok megtalálásához a befektetők kutathatnak és megtalálhatják a legjobb ultra-rövid lejáratú kötvényalapokat a befektetési alapok kutatásának egyik legjobb honlapján . Csak győződjön meg róla, hogy alacsony kiadási arányt és jó történelmi teljesítményt jegyezzen fel.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.