Példák, stratégiák és hosszú távú elemzések
A hosszú távú meghatározás
Hosszú távú befektetés tekintetében általában 10 évnél hosszabb időszakra utal. Ez általában igaz a befektetők és a kötvények minősítésére is.
Például ha egy befektetési tanácsadó kérdéseket tesz fel a kockázati tolerancia mérésére, akkor arra törekszik, hogy meghatározza, mely befektetési típusok alkalmasak Önnek és befektetési céljainak. Ezért, ha fiatal vagy, és nem számít arra, hogy legalább 10 éve kivonja magát az ügynöki számlájáról, hosszú távú befektetőnek tekinthető.
A kötvények és kötvényalapok hosszú lejáratúnak minősülnek, ha az adott lejárat (vagy pontosabban az úgynevezett futamidő) meghaladja a 10 évet.
Hosszú távú teljesítmény a befektetési elemzéssel és kutatással kapcsolatban
A befektetések, különösen a befektetési alapok kutatásával és elemzésével a legjobb, ha a hosszú távú teljesítményt vizsgáljuk, amely 10 vagy több évnek tekinthető. Azonban a "hosszú távú" kifejezést gyakran lazán használják az olyan rövid időszakokra való hivatkozással, mint egy év vagy annál rövidebb. Ennek oka az, hogy az 1 éves időszakok nem mutatnak elég információt a befektetési alap teljesítményéről vagy az alapkezelő azon képességéről, hogy egy teljes piaci cikluson keresztül kezelhesse a befektetési portfóliót, amely magában foglalja a recessziós időszakokat és a növekedést is, .
A teljes piaci ciklus általában 3-5 év. Ezért fontos elemezni a befektetési alap 3 éves, 5 éves és 10 éves megtérülését. Szeretné tudni, hogy az alap hogyan hajtotta végre mind a piac csúcspontját, mind a piacát.
Gyakran egy hosszú távú befektető egy buy and hold stratégiát alkalmaz , ahol a befektetési alapokat megválasztják és megvásárolják, de nem változtatják jelentősen több évig.
Ezt a stratégiát is lelkesen jelölték a lusta portfólióstratégiának .
Hogyan lehet hosszú távú befektető?
A hosszú távú befektetők megengedhetik maguknak, hogy befektetéseikkel több piaci kockázatot vállaljanak. Ezért, ha nem bánja a magas relatív kockázatot, akkor dönthetnek úgy, hogy egy agresszív befektetési portfoliót építenek.
Az agresszív befektetők hajlandók elfogadni a szélsőséges piaci volatilitás (felfelé és lefelé mutató értékek) időszakát, cserébe annak a lehetőségét, A minta agresszív portfólióeszköz-allokáció 85% Készletek, 15% kötvények.
Példák a hosszú távú befektetésekre
Az első beruházási típus a legtöbb ember gondolja a hosszú távú befektetés a készletek. Ez azért van, mert történelmileg magasabb átlagos hozamot ért el, mint más befektetési és megtakarítási járművek, például kötvények és letéti jegyek (CD-k). Stock befektetési alapok, különösen a növekedés állomány alapok és agresszív növekedés állomány alapok . Számos hosszú távú befektető is szeretne indexalapokat használni az alacsony költségű és az átlagos jó megtérülési hajlandóságra, például 10 évre vagy többre.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként.
Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.