Példák, stratégiák és elemzések a rövid távú befektetésekről
Rövidtávú befektetés meghatározása
Rövid távon a befektetés szempontjából általában három évnél rövidebb időszakra utal. Ez általában igaz a befektetők és a kötvények minősítésére is.
Valójában sok befektetési értékpapír, ideértve a készleteket, a befektetési alapokat és egyes kötvényeket és kötvényalapokat, nem alkalmasak 3 évnél rövidebb befektetési időszakra. Ez azért van így, mert a befektetők többsége hosszú távú változatosság, vagyis olyan pénzügyi célok, mint a nyugdíjazás, olyan befektetésekre fektetnek be, amelyeknek időhorizontja több évig vagy évtizedekig terjed.
Például ha egy befektetési tanácsadó kérdéseket tesz fel a kockázati tolerancia mérésére, akkor arra törekszik, hogy meghatározza, mely befektetési típusok alkalmasak Önnek és befektetési céljainak. Ezért, ha elmondja a tanácsadónak, hogy a befektetési cél az, hogy mentse a nyaralást, amelyet 2 év múlva tervez, akkor rövid távú befektetőnek minősül. Ezért a rövid távú befektetési típusok ideálisak lennének ehhez a megtakarítási célhoz.
A kötvények és kötvényalapok rövid lejáratúak, ha az adott lejárat (vagy pontosabban az úgynevezett futamidő) 1 és 3,5 év között van.
Rövid távú teljesítmény a befektetési elemzéssel és kutatással kapcsolatban
A befektetések kutatása és elemzése során - különösen az aktívan irányított befektetési alapok esetében - az 1 éves időszak nem nyújt megbízható betekintést egy adott alap jövőbeli teljesítményéhez. Ennek oka az, hogy az 1 éves időszakok nem mutatnak ki elégséges információt egy alapkezelő azon képességéről, hogy befektetési portfoliót kezel egy teljes piaci cikluson keresztül, amely magában foglalja a recessziós időszakokat, valamint a növekedést, és magában foglalja a bikapiacot és a meddő piacot .
A teljes piaci ciklus általában 3-5 év. Ezért fontos elemezni a befektetési alap 3 éves, 5 éves és 10 éves megtérülését. Szeretné tudni, hogy az alap hogyan hajtotta végre mind a piac csúcspontját, mind a piacát. Ezért a rövid távú (kevesebb mint 3 év) nem tekinthető a hosszú távú befektetések kölcsönös alapjainak kutatásakor.
Példák a rövid lejáratú befektetési típusokra
Ha befektetési vagy megtakarítási célú, 3 évesnél rövidebb időtartamú befektetési vagy megtakarítási célkitűzéssel rendelkezik, a megfelelő befektetési típusok közé tartoznak a pénzpiaci alapok , a letéti jegyek (CD) és a rövid lejáratú kötvények. Hosszú távú befektetési eszközök, például részvények és részvényalapok, túl sok piaci kockázatot hordoznak a rövid távú befektetési célok érdekében. Például ha úgy gondolja, hogy a következő három évben szükséged lesz a pénzedre, akkor a befektetési alapokba való befektetés túl kockázatos, mert a hosszabb idejű, csökkenő árak, amelyek medvepiacnak is nevezhetők, a befektetőnek kevesebbet mint fektettek.
Lásd még: Hosszú távú befektetés
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.