A befektetési alapok meghatározása és mi teszi őket fontosnak tudni
A befektetési alapok fogalma Definíció
A befektetési alapok az alapban lévő értékpapírokat (állományokat vagy kötvényeket) jelölik.
Az összes mögöttes gazdaság együttesen egyetlen portfoliót képez. Képzeld el, hogy egy vödör tele van sziklákkal. A vödör a kölcsönös alap, és minden kő egyetlen állomány vagy kötvény. Az összes kőzet (állomány vagy kötvény) összege megegyezik a gazdaságok teljes számával .
Hogyan határozható meg a gazdaságok ideális száma?
Általánosságban a befektetési alapok ideális helyet foglalnak el a gazdaságok teljes számához, és ez a tartomány az alap kategóriájától vagy típusától függ. Például az indexalapok és egyes kötvényalapok várhatóan nagyszámú gazdaságot, gyakran több száz vagy akár több ezer állományt vagy kötvényt tartalmaznak. A legtöbb egyéb alap esetében hátrányok vannak ahhoz, hogy túl kevés vagy túl sok gazdaság legyen.
Jellemzően, ha egy alapnak csak 20 vagy 30 tartaléka van, akkor a volatilitás és a kockázatok jelentősen magasak lehetnek, mert kevés a gazdaság, amely nagyobb hatást gyakorol a befektetési alap teljesítményére. Ezzel szemben, ha egy alap 400 vagy 500 tulajdonban van, annyira nagy, hogy teljesítménye valószínűleg hasonlít egy indexhez, például az S & P 500-hoz.
Ebben az esetben egy befektető ugyancsak megveheti az egyik legjobb S & P 500 index alapot, ahelyett, hogy több száz gazdaságot tartalmazó nagykapacitási alapot tartana.
A nagyon kevés gazdasággal rendelkező alap olyan, mint a tengeren lévő kis hajó, amely gyorsan mozoghat, de sebezhető az alkalmi nagy hullámokkal szemben is. Azonban a túl sok gazdasággal rendelkező alap olyan nagy, hogy nem károsíthatja a vizeket, de nem tud elmozdulni egy olyan gleccsertől, amely képes felhúzni a hajótestét és mosni, mint a Titanic.
Keressen egy alapot, ahol legalább 50 gazdaság van, de kevesebb, mint 200. Ez biztosíthatja az "igazságos" méretét, amely nem túl kicsi vagy túl nagy. Emlékezzen az alma-alma szabályra, és nézze meg az átlagokat egy adott befektetési alap kategória esetében . Ha a vizsgált alap sokkal alacsonyabb vagy magasabb a gazdaságok összesített számánál, mint a saját kategóriája átlag, akkor érdemes mélyebbre mélyedni, hogy lássa, ez az alap jó az Ön számára.
Azt is szeretné látni, hogy az elemzendő alap illeszkedik-e a portfóliójában lévő többi alaphoz. Egy 20 fõvel foglalkozó alap önmagában kockázatos lehet, de a saját portfóliójában a befektetési alapok diverzifikált összetevõjének egy részévé válhat.
Ismerje meg a zavaros alapokat is .
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.