Példák a kötvény alapok alapjára
A kötvényalapok számos formában és stílusban jönnek létre. Kezdjük az öt alap típusú kötvényalapú befektetési alapokkal, miközben példát adunk a minőségi kötvényalapokra.
Befektetési fokozatú vállalati kötvényalapú befektetési alapok
A befektetési minősítésű vállalati kötvényeket magas színvonalú vállalatok bocsátják ki, hogy tőkét szerezzenek a vállalat számára. Ezek a kötvények tipikusan BBB és felettiek az S & P vagy a Baa és a fentiek a Moody's. A befektetési alapú vállalati kötvények befektetési alapjai lehetővé teszik a befektetők számára, hogy hozzáférjenek a vállalati kötvények diverzifikált kosarához, csökkentve a kockázatokat (hitelkockázat, kamatlábkockázat és újrabefektetési kockázat).
Sok befektetési alap befektetési alapú befektetési alapú befektetési alapokat kínál különböző futamidőkkel és lejáratokkal. Az alábbiakban több Vanguard pénzeszközt talál:
- Vanguard rövid lejáratú befektetési fokozat
- Vanguard közbenső befektetési fokozatú
- Vanguard hosszú távú befektetési fokozat
Magas hozamú kötvényalapú befektetési alapok
A magas hozamú kötvényeket gyakran "junk kötvényeknek" nevezik alacsony hitelminősítéseik miatt. Ezeket a kötvényeket társaságok bocsátják ki, és az S & P és / vagy a Baa alatt a Moody's BBB-nél vannak besorolva.
A magas hozamú kötvények általában magasabb hozamot mutatnak, mint a befektetési minősítésű vállalati kötvények, mivel a kötvények vásárlója által felvett kiegészítő hitelkockázat áll fenn. Tehát, emlékezzen arra, hogy a magas hozam magasabb hozamokkal jár, de nagyobb a kockázata.
Itt van egy pár magas hozamú kötvény befektetési alap:
- Vanguard High-Yield Corporate Alap
- Fidelity High Income Fund
Treasury-Inflation Védett Értékpapírok (TIPS) Bond Mutual Funds
A TIPS az amerikai kincstár által kibocsátott olyan kötvény, amely a kötvény korrigált tőkéjében kupont fizet. A kötvényt félévente, a fogyasztói árindex (infláció mértéke) arányával állítják be. Így a TIPS azt mondja, hogy lépést tart az inflációval a megtérített tőke visszaszolgáltatásával lejárat és a kupon fizetések útján. A TIPS befektetési alapok előnyei és hátrányai vannak.
Íme néhány TIPS kötvény befektetési alap:
- Vanguard Inflációs Védett Értékpapír Alap
- T. Rowe Ár Inflációs Védett Kötvény Alap
- Hitelességi Inflációs Védett Kötvény Alap
Városi Bond kölcsönös alapok
Az önkormányzati kötvényalap befektetési jegyei olyan önkormányzatok, mint városok és államok által kibocsátott kötvények. Az önkormányzati kötvények általában kedvező adójóváírást kapnak. A legtöbb önkormányzati kötvény kamatozása szövetségi szinten adómentes, és adómentes a befektetők számára, akik megvásárolják a lakóhelyük szerinti államkötvényeket. Vannak privát önkormányzati kötvények is.
A Kaliforniában, Massachusettsben, New Yorkban és számos más államban élő befektetők számos lehetőséget kínálnak a kettős adómentes önkormányzati kötvényalapokba (szövetségi és állami adómentes).
Más befektetők megtalálják a helyi önkormányzati kötvények befektetési alapok értékes.
Általában a rendkívüli körülmények kivételével az önkormányzati kötvények alacsonyabb hozamot mutatnak, mint a hasonló hitelminősítésű adóköteles kötvények, ezért szükséges az adóegyenértékes hozamok megértése
Íme néhány önkormányzati kötvényalap:
- Vanguard közbenső adómentesség
- Fidelity önkormányzati jövedelemalap
Nemzetközi Bond kölcsönös alapok
Ahogyan hangzik, a nemzetközi kötvényalapok befektetnek külföldi szervezetek által kibocsátott kötvényekbe. A befektetők kihasználhatják az amerikai dollár leértékelődését egy fedezetlen nemzetközi kötvényalap megvásárlásával. Minden más egyenlő (kötvényhozam és kötvényár), ha külföldi kötvényt birtokol, és az amerikai dollár elveszíti a külföldi kötvény devizáját, a külföldi deviza felértékelődés / értékcsökkenés alapján kapja meg / veszít.
Vannak olyan kötvényalapú befektetési alapok is, amelyek a deviza-fedezetet gyakorolják - annak érdekében, hogy elkerüljék a devizaárfolyamok inherens volatilitását.
Itt van néhány nemzetközi kötvényalap:
- T. Rowe Ár Nemzetközi Kötvény Alap
- Fidelity nemzetközi kötvény
A végleges szó a kötvényalapokról
Mielőtt befektetne egy kötvényalapú befektetési alapba, néhány elemet kell figyelembe vennie, például a befektetési céljait és a kockázatok toleranciáját. A kötvényalapok megfelelőek az Ön számára?
További cikkek segítenek Önnek kiválasztani a megfelelő forrásokat az Ön számára:
A diverzifikált portfólió kiépítéséhez a befektetőknek bölcs dolog, hogy vegyenek fontolóra egynél több kötvénytípus felhasználását, és a kötvényalapokat különféle típusú befektetési alapokkal egészítsék ki.