Mi a különbség és melyik befektetési alap típusa a legjobb?
Bár sem az alaptípusok nem terhelik meg a terhelést, más kiadásokkal lehet számolni. Összefoglalva, van néhány kulcsfontosságú különbség, amelyek fontosak ahhoz, hogy a befektetők megértsék a befektetés előtt.
A tehermentes alapok és a terhelésektől mentes alapok közötti különbség
A valódi tehermentesítő alap nem terheli a terhelést, és nincs olyan díja, mint például a 12b-1 díjak, amelyek sok befektető számára elrejtettek.
A terhelésektől mentes alapok a betöltött alapok kölcsönös befektetési jegy osztályának alternatívái, például A befektetési jegyek alapjai. Amint azt a név is sugallja, a kölcsönös alap terhelése lemond (nem felszámítva). Általában ezeket a forrásokat 401 (k) tervekben kínálják fel, ahol a betöltött források nem választhatók. Így egy tanácsadó vagy bróker, aki jutalékot kap, még mindig pénzt kereshet anélkül, hogy megkapná a terhelést.
A betárolt befektetési alapokat az alap neve végén és a tőzsdei szimbólum végén "LW" jelöli. Például az American Funds Growth Fund of America A (AGTHX), amely A részvény alap, terhelésmentességi opcióval rendelkezik, az American Funds Growth Fund of America A LW (AGTHX.LW).
Ezzel ellentétben a betárolási alapok nem tartalmaznak betűket vagy betűket, például A, B, C, D, R vagy LW, az alap neve végén egy részvényosztályt jelöl.
Melyik a legjobb, nem terhelt vagy terhelés-mentes?
Ez egy kis almás és narancssárga összehasonlítás. Azonban a nem terhelő alapok általában alacsonyabb átlagos kiadási arányokkal rendelkeznek, mint a terhelésektől mentes alapok.
Az alacsonyabb kiadások gyakran magasabb befektetési hozamot jelentenek, különösen hosszú távon. Ezért a nem terhelések általában jobbak, mint a terhelésektől mentes alapok, legalábbis az alacsonyabb költségek miatt, ami magasabb hozamhoz vezethet.
Ne felejtsük el, hogy a terhelés-mentesített alap egy olyan tanácsadó vagy bróker által felajánlott tőke, amely egy alapot szeretne értékesíteni terhelés nélkül, de még mindig kifizetésre kerül.
Hogyan csinálják ezt? Eltávolítják (lemondanak) a terhelésről, de megtartják a 12b-1 díjat. Ezért a terhelésektől mentes alapok úgy hangzik, mintha jó üzletet kapnánk, de meg kell csinálnunk a kutatást, és győződjünk meg arról, hogy nem vásárolnak olyan pénzt, amelynek magas 12b-1 díja van.
Ha választhat az azonos befektetési alap nem terhelés és betöltés nélküli változatai között, akkor általában a legkedvezőbb a legalacsonyabb ráfordítási arány mellett vásárolni.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.