Hogyan tudhatják meg, ha a pénztár jó költségráta
A költséghányadok összehasonlítása hasonlít az almák és a narancsok összehasonlítására - bizonyos típusú alapok természetesen magasabb kiadási arányokkal rendelkeznek, mint mások.
Ezért a befektetési alapok elemzése során érdemes megtudni az átlagos típusú ráfordítások arányát az elemzésre kiválasztott alapfajta esetén, majd próbáld meg megtalálni azokat a legjobb alapokat, amelyeknél az átlag alatti kiadások is vannak.
Átlagos költséghányadok alap típusa szerint
Rengeteg jó befektetési alap található, amelyek átlag feletti kiadási arányai közül választhatnak az univerzumban. Ezért ne fizessen költséges alapokat, ha olcsó alapokra és magas színvonalú lehet!
Az alapvető alaptípusok átlagos költséghányadainak bontása és összehasonlítása:
Nagykapacitású alapok: 1,25%
Mid-Cap alapok: 1,35%
Small Cap alapok: 1.40%
Külföldi alapok: 1,50%
S & P 500 index alapok: 0,15%
Kötvényalapok: 0,90%
Soha ne vásároljon olyan befektetési alapot, amely magasabb, mint ezeknél! Figyeljük meg, hogy az átlagos költségek alapkategóriánként változnak. Ennek alapvető oka, hogy a portfóliókezelés költségei magasabbak bizonyos típusú befektetési alapok vagy ETF-k esetében.
Bizonyos résszel rendelkező területeken, például kisvállalkozói állományokban és külföldi készletekben az információ nem olyan könnyen elérhető, mint a nagy hazai vállalatoké. Ezért a befektetési alap elemzők és vezetők által megkövetelt kiegészítő kutatás természetesen magasabbra fogja vezetni a befektetési alap működési költségeit.
Megjegyzés: Ezek az átlagok az, amit a befektetési tanácsadó "close approximations" -nek nevezhet, és amelyeket közvetlenül a Morningstarból vettek.
Hasonló számokat is találsz a legtöbb befektetési alapkutatási webhelyen . Így a befektetési alapok vagy az ETF-k kutatása során ügyeljen arra, hogy összehasonlítsa a ráfordításokat más alapokkal és a megfelelő kategóriába tartozó átlagokkal.
Indexalapok alacsony költséggel rendelkeznek
Az index alapok és az ETF-ek általában alacsonyabb kiadásokat fedeznek fel, mint az aktív kezelt alapok. A legtöbb indexalap körülbelül 0,20% -os vagy annál alacsonyabb kiadási arányt mutat. Néhány ETF-nek még alacsonyabb az aránya, mint az index befektetési alapok.
Mivel passzív módon kezelik őket , vagyis az alapkezelő csak az alap referenciaindexével követi az állományokat vagy kötvényeket, az alap működési költségei rendkívül alacsonyak. Például egy S & P 500 indexalap egyszerűen ugyanazokat a készleteket tartja az indexen belül, ezért nincs szükség kutatásra vagy elemzésre ahhoz, hogy megtalálja az alapnak vásárolt részvényeket vagy kötvényeket, ahogyan az aktív módon kezelt alapok esetében.
Ezzel azt mondják, hogy a legalacsonyabb kiadási arányú alapok nem mindig a legjobbak. Ezért egy befektetési alap elemzésénél a ráfordítás arány csak egy a sok dolog közül, amelyet fontolóra kell venni az alap megvásárlása előtt.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.