A befektetési alapok megvásárlásának előnyei
Nem különösebb sorrendben, ezért érdemes vásárolni befektetési alapokat:
1. A befektetési alapok kínálják a diverzifikációt
A befektetési alap szépsége az, hogy kölcsönös alapot vásárolhat, és azonnali hozzáférést kaphat több száz egyedi részvényhez vagy kötvényhez. Ellenkező esetben a portfólió diverzifikálása érdekében esetleg egyedi értékpapírokat kell megvásárolnia, ami nagyobb potenciális ingadozást eredményez.
2, a befektetési alapok professzionális kezelése
Sok befektetőnek nincs erőforrása, vagy az ideje, hogy megvásárolja az egyes készleteket. Az egyes értékpapírokba történő befektetés - például a készletek - nem csak erőforrásokat igényel, hanem jelentős időt is. Ezzel szemben a kölcsönös alapkezelők és az elemzők minden reggel felébreszik szakmai életüket, hogy kutassanak és elemezzék a jelenlegi és potenciális befektetési alapjukat.
3. Kölcsönös alapok jönnek sok fajta
A kölcsönös alap számos típusú és stílusban jön létre. Vannak állományi alapok , kötvényalapok , szektoralapok , tervezett befektetési alapok , pénzpiaci befektetési alapok és kiegyensúlyozott alapok . A befektetési alapok lehetővé teszik, hogy fektessenek be a piacon, függetlenül attól, hogy az aktív portfóliókezelésben (aktívan kezelt alapok) vagy inkább a piac egy szegmensét választja, a menedzser ( passzív alapok és index befektetési alapok) beavatkozása nélkül. A különféle befektetési alapok elérhetősége alacsony költséggel és sok nehézség nélkül sokszínű portfóliót tud készíteni.
4. A befektetési alapoknak alacsony minimuma van
Sok befektetési alap lehetővé teszi a befektetők számára, hogy egy befektetési alapban kezdjenek el, akár 1000 dollárral is. A Schwab közös alapjainak családja legalább 100 dollárral rendelkezik a befektetési alapok nagy részében.
5. Szisztematikus befektetés és visszavonások a befektetési alapokkal
Egyszerű befektetni rendszeresen egy befektetési alapba.
Számos kölcsönös befektetési társaság lehetővé teszi a befektetők számára, hogy havonta akár 50 dollárba is befektetjenek közvetlenül egy befektetési alapba. A pénzt közvetlenül a bankszámláról lehet levonni, és közvetlenül a befektetési alapba fektetni. Másrészt a pénzt rendszeresen visszavonják egy befektetési alapból, és bankszámlára helyezik. Általában nincs díja ennek a szolgáltatásnak.
6. A befektetési alapok kínálják az automatikus újrabefektetést
A befektető könnyen és automatikusan tőkenyereségeket és osztalékokat tud befektetni a befektetési alapba, értékesítési terhek vagy külön díjak nélkül. Ha nem keres jövedelmet (azaz az osztalékot elválasztja és pénzt készpénzbe juttatja jövedelemszerzési okokból), akkor választani kívánja az osztalék és tőkenyereség újrabefektetésének lehetőségét. Ez kihasználja a kamatos kamatot, ami lényegében azt jelenti, hogy a kamat, az osztalékok és a nyereségek többletrészesedést vásárolnak a befektetési alapokból, nem pedig a készpénzbevételből, és külön számlára történő elhelyezésre.
7. A befektetési alapok kínálta átláthatóság
A befektetési alapok nyilvánosan hozzáférhetők (a beszámolók késései miatt), ami biztosítja, hogy a befektetők megkapják az általuk fizetett összegeket. A befektetők az alapul szolgáló értékpapírokat (állományokat, kötvényeket, készpénzt vagy azok kombinációját) is megtekinthetik, amelyet a befektetési portfólió tart.
Minden olyan információ, amelyet meg kell tudnia, valamint néhányat, amelyekre nincs szükség befektetésre, megtalálható a kölcsönös alap tájékoztatójában, amely könnyen megtalálható a befektetési alapok honlapján.
8. A befektetési alapok folyékonyak
Ha pénzt kell venned a brókercégedről, pár nap múlva kaphatsz pénzt a legtöbb befektetési alapból. Ha eladni szeretné a befektetési alapot, akkor az eladásból származó bevétel a kölcsönszerződést követő napon elérhető. Egyes befektetési alapok esetében a "település" legfeljebb három napig tart. De ez a likviditási szint (gyors hozzáférése a pénzéhez) sokkal jobb, mint néhány befektetési eszköz, például ingatlan.
9. A befektetési alapok ellenőrzik a nyomvonalakat
A befektetési alapnak minden egyes befektetési alapra vonatkozóan teljesítménymutatót kell vezetnie, és ellenőriznie kell a pontosságot, ami biztosítja, hogy a befektetők megbízhassanak a befektetési alap feltüntetett hozamában.
A befektetési alapok minden alapra vonatkozóan tájékoztatót, féléves vagy éves beszámolókat is tartalmaznak. Ezek a dokumentumok rengeteg információt nyújtanak az alap befektetéseiről, az irányítás alatt álló eszközök összegéről, a belső alapkiadásokról és még sok másról.
10. Befektetés a befektetési alapokban
Ha egy befektetési alap befektetési vállalkozása megszűnik, a befektetési alap részvényesei olyan összeget kapnak, amely egyenlő a befektetési jegyek tulajdonjogával. Alternatív megoldásként a befektetési alap Igazgatósága új befektetési tanácsadót választhat a befektetési alap kezelésére. Mivel azonban a befektetési alapok piaci kockázattal járhatnak (és gyakran is) ingadozhatnak. Ez azt jelenti, hogy egyes esetekben a befektetők kevesebb pénzhez juthatnak, mint amennyit eredetileg befektetettek. Ez a piaci kockázat ugyanakkor lehetővé teszi a befektetőknek, hogy idővel gazdagodjanak. Más szavakkal, a "biztonság" relatív kifejezés. Ha garanciát vagy megbízói biztonságot keres, a befektetési alapok nem feltétlenül a legjobb választás az Ön számára.
Bár számos befektetési lehetőség van (egyes állományok, ETF -k és zártvégű alapok , néhányat említenek), egy befektetési alap egyszerű, hatékony módot kínálhat a nyugdíjazás, az oktatás vagy más pénzügyi célok elérésére.