A legjobb All In One befektetési alapok kiválasztása
Mielőtt egy "mindent egy" befektetési alapba fektetne be, győződjön meg róla, hogy a befektetés alapjait fedezi.
Hogyan használhatók kiegyensúlyozott alapok?
A kiegyensúlyozott alapok , amelyek hibrid alapokként is ismertek, olyan befektetési alapok, amelyek az alapul szolgáló befektetési eszközök (például részvények, kötvények és készpénz) kombinációját (vagy egyenlegét) biztosítják. Ez a vagyonelosztás a legegyszerűbb formában. A kiegyensúlyozott pénzeszközöknek általában egy meghatározott céljuk van, amely agresszív, mérsékelt vagy konzervatív jellegű. Például a Fidelity Balanced Fund (FBALX) mérsékelt (közepes kockázattal járó) allokációt tart fenn körülbelül 65% -os készletekkel, 30% kötvényekkel és 5% készpénzzel. Az egyik legjobban kiegyensúlyozott alap, a Vanguard Wellesley bevétel (VWINX) általában körülbelül 35% -os készletet, 50% -os kötvényt és 15% készpénzt tart fenn.
A kiegyenlített alapok a befektetési alap portfóliójának alapgondolataiként használhatók, vagy a kezdőknek első alapként is felhasználhatók. Akárhogy is, a kiegyensúlyozott alapok sokoldalúak és szakmailag gazdagabbak - nyerés / nyerés az egyalapú megközelítéshez.
Hogyan válasszuk ki a cél-dátum alapokat
A cél-dátum alapok éppen úgy hangzik, mint azok: olyan pénzeszközök, amelyek egy adott időpontra befektetnek.
Ezek az alapok a 401 (k) tervekben gyakoriak, és az egyalapú megközelítésben felhasználhatók. Ha nyugdíjazásba fektet, akkor fontolja meg az egyik Vanguard célzott nyugdíjazási alapját. Például, aki 2030-ban vagy annak közelében szeretne visszavonulni, a Vanguard Target Retirement 2030-at (VTHRX) használhatja. Ahogy közeledik a megcélzott nyugdíjazási év, az alapkezelő fokozatosan csökkenti az állományelosztást és növeli a kötvény- és készpénzallokációt (agresszívtől mérsékeltig konzervatívig).
A vevő figyeljen: A Target-Date Funds a végső "lusta portfólió", de nincs egy-méretű pénzeszköz. Például egy rendkívül konzervatív befektető nem érezheti jól magát a célalapú alapok elosztásával, ha az elosztás túlzottan agresszív az adott kockázati toleranciájuknál . Ezért előfordulhat, hogy egy kicsit házi feladatot szeretne végrehajtani a befektetés előtt, ha ellenőrzi a célidő-alap eszközeinek elosztását. Például, ha konzervatívabb akar lenni, fontolja meg a közeljövőhöz közelebb álló cél dátumot, például 5 vagy 10 évvel előbb, mint célidőt. Hasonlóképpen, ha a készletek és kötvények agresszívabb kombinációját kívánja elérni egy célidőalapú pénztárral, akkor válasszon egy célt, ami távolabb van, például 5 vagy 10 évvel később, mint a célidő.
Miért érdemes befektetni az indexalapba?
Az egyalapú megközelítés mérlegelésekor az indexalapok bölcs döntés lehetnek passzív irányításuk, széles sokféleségük és alacsony kiadásuk miatt. A kezdők egy induló alapból, például az egyik legjobb S & P 500 Index alapból indulhatnak, hogy egy mag- és műhold- portfólió struktúrában használhassanak, vagy szélesebb kitettségre számíthatnak az összes tőzsdei indexalapjal .
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.