A növekedési és jövedelemalapú befektetési alapok meghatározása és példái
Bölcsen, Dave elhagyja a részleteket a tanácsadóknak, de a hűséges befektetési alapok útmutatója betekintést és óvintézkedéseket nyújt a befektetési és bevételi célok megvalósításához.
Mi a növekedési és jövedelemalap?
A növekedés és a jövedelem egyszerű meghatározása olyan befektetési cél, amely mind a növekedési, mind a jövedelmi értékpapírokba történő befektetésből áll .
Ez még mindig téves meghatározás, mivel a növekedés széles tőzsdei befektetési cél, és a jövedelem akár részvényekre, akár kötvényekre (vagy mindkettőre) utalhat. Azt is mondhatnánk, hogy a különböző alapokból és kötvényalapokból álló befektetési portfólió diverzifikált portfólióját növekedési és jövedelmi célnak tekintjük.
A növekedési készletek azok a vállalatok olyan értékpapírjai, amelyek képesek arra, hogy jövedelmüket az átlagosnál gyorsabban növeljék. Jövedelemkészletek azok, amelyek átlag feletti osztalékot fizetnek. A szélesebb fix kamatozású kategóriába tartozó kötvények természetüknél fogva jövedelmi értékpapírok, mivel kamatot fizetnek a befektetőnek.
A figyelemfelhívó növekedés és jövedelem
Szeretem Dave Ramsey-t, és örülök, hogy bárkinek is elmondhatom, hogy ő az egyik oka annak, hogy befektetési alapokat kezdtem el befektetni, ami végül is vezetett a saját befektetési tanácsadó cégemhez, és szerény befektetési alapokká váltak.
Dave is jó a dolgok rendkívül egyszerű megtartásában. Figyelmeztetés Nagy hangsúlyt fektetek . Ez jó okkal van: néha a dolgok egyszerű megtartása vízzel le tudja mondani egy szó, kifejezés vagy fogalom jelentését. Nem hiszem, hogy Dave Ramsey valakit bárkit meg akarná becsapni, a túlságosan egyszerűsített, általános útmutatás azonban messze nem volt a konkrét tanácsoktól, és fontos, hogy hallgatói ezt megértsék.
Számos növekedési és jövedelemalap elegánsan tartalmazza a "növekedés és jövedelem" kifejezés formális alapnevét. Ez megkönnyíti a befektetést, ugye? Talán könnyebb, de nem jobb . Például az elmúlt évek egyik legjobb teljesítményű növekedési és jövedelemalapja a Calamos Growth & Income (CGIIX). Ez az alap nem áll készletekből, hanem átváltható kötvényekből ; nagy különbség van. Egy másik példa a Vanguard Growth & Income (VQNPX), amely csak a készletekbe (növekedési készletek és értékkészletek) fektet be.
Tippek a portfólióépítésre és a növekedésre és jövedelemre
Nem fogom hibázni, hogy azt mondom, hogy befektetési és jövedelemalapokba fektetnek befektetési alapként, de javaslom, hogy megtudd, hogyan építhetsz egy befektetési portfóliót és hozhatsz létre olyan befektetési célt, amely megfelel az Ön igényeinek. A növekedési és bevételi forrásoknak nincs semmi baj, de van valami baj abban, hogy nagy közönségnek elmondja, hogy egy adott alap típusa alkalmas bárkinek, hogy vásároljon és tartson.
Ezenkívül léteznek olyan alapok, amelyek növekedésnek és jövedelemnek tekinthetők, és amelyek nem mindig minősülnek ilyen kategóriának. Például az S & P 500 Index alapjai természetesen a növekedési készletek és az érték (jövedelem) állományok kombinációját fogják tartani. Ha egy befektető már rendelkezik ilyen alapokkal, és milliók teszik, nincs szükségük egy másik növekedési és jövedelemalapra.
De mindezekkel azt mondják, hogy még az én cikkem is olyan általános információkat tartalmaz, amelyek egyéni alapon alkalmazhatók vagy nem alkalmazhatók. Ezért fontos, hogy a befektetők olyan pénzeszközöket találjanak, amelyek megfelelnek személyes céljaiknak, és toleranciát vállalnak a kockázatokra, és saját házi feladatot végeznek, nem pedig egyetlen szempontot olvasnak vagy hallgatnak meg. A másik lehetőség egy jó befektetési tanácsadó bérlése.