A legjobb módja a befektetésnek a legegyszerűbb
A sikeres befektetők összes kiváló tulajdonsága ebben a könnyű és nyereséges befektetési szokásokban rejlik.
Hosszú távú perspektívát tartson
Valószínűleg tanácsot kaptok a "hosszú távra való befektetésről", vagy hogy a türelem a sikeres befektetés egyik legnagyobb erénye.
Jól hallottad!
A befektetések, különösen a befektetési alapok kutatásával és elemzésével a legjobb, ha a hosszú távú teljesítményt vizsgáljuk, amely 10 vagy több évnek tekinthető. Azonban a "hosszú távú" kifejezést gyakran lazán használják az olyan rövid időszakokra való hivatkozással, mint egy év vagy annál rövidebb. Ennek oka az, hogy az egyéves időszakok nem mutatnak elég információt a befektetési alap teljesítményéről vagy az alapkezelőnek egy teljes piaci cikluson keresztül történő befektetési portfólió kezeléséről, amely magában foglalja a recessziós időszakokat és a növekedést is, . A teljes piaci ciklus általában három-öt év. Ezért fontos elemezni egy befektetési alap hároméves, ötéves és tízéves hozamát. Szeretné tudni, hogy az alap hogyan hajtotta végre mind a piac csúcspontját, mind a piacát.
Vásároljon és tartson stratégiát
A befektetés bölcs perspektívája, hogy "az idő a piacon szinte mindig verte a piac időzítését". Ez azt jelenti, hogy a hosszú távú stratégiák gyakran legyőzik a rövid távú stratégiákat.
Ezért a hosszú távú befektetők gyakran használnak egy buy-and-hold stratégiát, amely befektetési jegyeket vásárol és tart hosszú időn keresztül, mert a befektető úgy véli, hogy a hosszú távú hozamok ésszerűek lehetnek a rövid lejáratú időszakokra jellemző volatilitás ellenére is . Ez a stratégia ellentétes az abszolút piaci időzítéssel , amely jellemzően a befektetők vételi és eladási rövidebb időszakokban azzal a céllal, hogy alacsony áron vásároljanak és magas áron értékesítsenek.
Továbbá a vételi és visszatartási befektető azzal érvel majd, hogy a hosszabb időszakra szóló részesedés kevésbé gyakoribb kereskedelmet igényel, mint más stratégiák. Ezért minimalizálják a kereskedési költségeket, ami növeli a befektetési portfólió teljes nettó hozamát.
Folyamatosan befektetni a dollárköltséggel az Ön befektetési alapjaival
Néha szisztematikus befektetési tervnek nevezik, a dollárköltség-átlagolás (DCA) olyan befektetési stratégia, amely a befektetési jegyek rendszeres és időszakos beszerzését valósítja meg. A DCA stratégiai értéke a befektetés (ek) egy részvényre jutó összköltségének a csökkentése. Ezenkívül a legtöbb DCA-stratégiát egy automatikus beszerzési ütemezés határozza meg. Példa erre a 401 (k) tervben a befektetési alapok rendszeres megvásárlása. Ez az automatizálás kiküszöböli a befektető lehetőségeit, hogy a piaci ingadozásokra való érzelmi reakción alapuló rossz döntéseket hozzon.
Tekintsünk egy egyszerű példát a DCA-ra, ahol egy befektető három hónaponként havonta egyszer vásárol egy egyenlő összegű befektetést. A részvényár jelentősen ingadozik az első hónapban a 10 dollárról, majd a második hónapban 9 dollárra, majd a 10. hónapra a havi harmadik hónapban. Az egy részvényre jutó átlagos vételár 9,83 $ [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Ha a befektető az első hónapban vagy a harmadik hónapban átalányösszegű részvényeket vásárolt volna, kevesebb részvényt (és alacsonyabb dollárértéket) kapott volna.
Azonban a DCA lehetővé tette számára, hogy több részvényt vásároljon, mivel az árcsökkenés és a nyereségben való részvétel, mivel az ár magasabb volt.
Ugyanilyen fontos, hogy a befektető DCA automatikus jellege megszüntette az emocionális tendenciát, hogy magasabb áron vásároljon és alacsonyabb áron értékesítsen, ami ellentétes a megbízható befektetési stratégiával.
Laza portfólió létrehozása az indexalapokból
A lusta portfólió olyan beruházások gyűjteménye, amelyek nagyon kevés karbantartást igényelnek. Passzív befektetési stratégiának tekintjük, amely a lusta portfóliókat leginkább a hosszú távú befektetők számára kínálja, több mint tíz éve. A lusta portfóliók tekinthetők a befektetési stratégiák megvásárlására és megtartására , amelyek jól működnek a legtöbb befektető számára, mivel csökkenti az esélyeket
hogy a nem várt, rövid távú piaci ingadozásokra válaszul rossz döntéseket hozhasson az önmegsemmisítő érzelmek, például a félelem, a kapzsiság és a magabiztosság alapján.
A legjobb lusta portfóliók átlagot meghaladó hozamot érhetnek el, miközben az átlagosnál kisebb kockázatot vállalnak az egyszerű, "beállítandó és elfelejteni" stratégia néhány fontos jellemzője miatt.
Íme egy példa egy lusta portfólióról, amelyet csak a Vanguard Investments három alapjából lehet felépíteni:
40% Teljes tőzsdeindex
30% -os teljes nemzetközi tőzsdeindex
30% Teljes kötvénypiaci index
Ezek közül több követheti ezt a linket: Lazy Portfolio Examples
A portfólió kiegyensúlyozása
A befektetési portfólió újbóli kiegyenlítése egyszerűen az a tény, hogy az aktuális befektetési juttatásokat visszajuttatják az eredeti befektetési juttatásokhoz. Ezért a kiegyensúlyozáshoz meg kell vásárolni és / vagy eladni a befektetési jegyek egy részét vagy mindegyikét, hogy az elosztási százalékokat egyensúlyba hozzuk. Más szavakkal, a kiegyensúlyozás fontos fenntartási szempont a befektetési alapok portfóliójának kiépítéséhez , ugyanúgy, mint az olajcsere vagy a felpörgetés az autó folyamatos karbantartása.
A rebalanszírozás elve meglehetősen egyszerű, de a kiegyensúlyozottság időzítése és gyakorisága egyes stratégiát hozhat a folyamatba. Valójában sok befektető a bonyolultabb, mint amennyire szükséges. A pénzügyi tervezők és a pénzkezelők gyakran vitatkoznak arról, hogy a befektetőknek milyen gyakran kell egyensúlyba kerülniük. Havi, negyedéves, évente vagy valami másnak kellene lennie? Mielőtt válaszolnánk erre a kérdésre, fontoljuk meg az egyensúly helyreállításának alapjait.
Az egyensúly helyreállításához egyszerűen meg kell tenni a megfelelő üzleteket, hogy visszaadja a befektetési alapokat a célelosztásukra. Például ha a fenti lusta portfólióelosztást használja, rendszeres időközönként elvégezné a megfelelő vételi és eladási ügyleteket, hogy visszafizesse az allokációkat 40% -os teljes állományra, 30% teljes nemzetközi részvényre, 30% teljes kötvénypiacon.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.