A legjobb portfolió struktúra és design
A befektetési alapok legjobb portfóliójának kiépítéséhez túl kell mennie a bölcs tanácsokon túl: "Ne tegye az összes tojást egyetlen kosárba:" Az a szerkezet, amely képes elviselni az idő próbáját, intelligens tervezést, erős alapot és egyszerű kombinációt igényel olyan befektetési alapokból, amelyek jól működnek az Ön igényei szerint.
Használjon Core és Satellite Portfolio Designot
Mielőtt az épület megkezdődik, szüksége lesz egy alapvető tervre - egy tervre -, amelyet követni kell. A közös és időigényes portfólió tervezés Core és Satellite . Ez a szerkezet ugyanúgy működik, mint a "core" - nagykapacitású készlet - amely a portfólió legnagyobb részét képviseli és a maggal körülveszi a "műhold" alapokat, amelyek mindegyike kisebb részarányt képvisel a portfolióját.
A struktúra különböző típusú finanszírozási típusainak használata
Magas tőkealapú alapokkal , mint magjával, a különböző tőkealapok - a "műholdak" - befejezik a befektetési portfólió struktúráját. Ezek az alapok magukban foglalhatják a középkategóriás készleteket , a kis cap capelt , a külföldi állományokat, a fix kamatozású (kötvényeket), az ágazati alapokat és a pénzpiaci alapokat.
Ismerje meg a kockázati toleranciáját
A pénzeszközök kiválasztása előtt jó ötletnek kell lennie, hogy mennyi kockázatot tudsz elviselni. Az Ön kockázati tűrése az a mérték, hogy mennyi ingadozást (más néven volatilitás-felfelé vagy lefelé) vagy piaci kockázatot kezelhet.
Például ha rendkívül aggodalmaskodik, amikor egy 10.000 dolláros értékű számla értéke egy év alatt 10% -kal (9.000 dollárra) esik, akkor a kockázati tolerancia viszonylag alacsony - nem tudja elviselni a nagy kockázatú befektetéseket .
Határozza meg eszközeinek elosztását
Miután meghatározta a kockázati tolerancia szintjét, meg tudja határozni az eszközelosztást , ami a befektetési eszközök - a készletek, a kötvények és a készpénz - összetétele.
A megfelelő eszközallokáció tükrözi a kockázati tolerancia szintjét, amelyet agresszívnak (magas kockázati tolerancia), mérsékelt (közepes kockázati tolerancia) vagy konzervatív (alacsony kockázatú tolerancia) jellemezhet. Minél nagyobb a kockázatvállalási hajlandósága, annál több állományra van szüksége a kötvényekhez és a portfólió készpénzéhez képest; és annál alacsonyabb a kockázati tűrés, annál alacsonyabb a készletállomány aránya a kötvények és készpénz tekintetében.
Ismerje meg, hogyan válasszuk ki a legjobb alapokat
Most, hogy ismeri eszközallokációját , mindaz megmarad, ha kiválasztja az Ön számára a legjobb forrásokat . Ha széles választéka van a befektetési alapokból, akkor egy alaprezervezővel kezdheti, vagy egyszerűen összehasonlíthatja a teljesítményt egy benchmarkra. Fontolóra veszi a befektetési alapok fontos tulajdonságait is, például az alapok díjait és kiadásait, valamint a vezető tisztségviselőket.
Kevés további tipp és figyelmeztetés a befektetési alapok portfoliójának kiépítésére
Ha kezdő vagy, előfordulhat, hogy nincs pénz a minimális kezdeti befektetési összeg eléréséhez, ami gyakran több mint 1000 dollár egy befektetési alaponként. Ha csak egy alapra tudja teljesíteni a minimumot, akkor kezdjen el a "core" -el, például egy alacsony költségű nagy cap index alapból vagy egy kiegyensúlyozott alapból . Miután megvásárolta a portfoliójának első alapját, pénzt takaríthat meg az oldalon, hogy megvásárolja a következő alapot, és folytassa a portfólió egy alap létrehozását egy időben.
A vagyonelosztás régi módja a "befektetés az Ön korához", ahol az életkor a kötvények száma a portfólióban. Például, ha 40 éves vagy, eszközallokációja 40% -os kötvény és 60% -os készlet lenne. Ma az emberek élnek tovább, így ez az eszközallokációs stratégia nem olyan érvényes, mint korábban.
Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.