Van-e tényleg hátránya a befektetési alapoknak?
Elkerülhetetlen, hogy a házi feladatod olyan cikkekhez vezet, amelyek felvázolják a befektetési alapok hátrányait. De ezek az úgynevezett hátrányok a befektetési alapok valóban hátrányait a befektetési alapok?
Vessünk egy pillantást a befektetési alapok több úgynevezett hátrányára, és hogyan lehet elkerülni őket.
Hátránya 1: A befektetési alapok rejtett díjakat tartalmaznak
Ha a díjak rejtve voltak, akkor ezek a rejtett díjak bizonyosan a befektetési alapok hátrányainak listáján szerepelnének. A rejtett díjakat, amelyeket panaszkodnak, megfelelően nevezik 12b-1 díjak. Bár ezek a 12b-1 díjak nem viccesek a fizetésre, ezek nem rejtettek el. A díjat a kölcsönös alap tájékoztatójában közlik, és megtalálható a befektetési alapok weboldalain. Sok befektetési alap nem számít fel 12b-1 díjat. Ha úgy találja, hogy a 12b-1 díj nehezebb, akkor olyan befektetési alapba fektessen be, amely nem számít fel díjat. A rejtett díjak nem tehetik meg a befektetési alapok hátrányairól szóló listáját, mivel nem rejtettek el, és több ezer olyan befektetési alap van, amely nem számít fel 12b-1 díjat.
Hátrány 2: A befektetési alapok hiányoznak a likviditást
Milyen gyorsan kaphatja meg a pénzét, ha kölcsönadási alapot ad el az ETF-khez, készletekhez és zárt végű alapokhoz képest?
Ha eladja a befektetési alapot, az értékesítést követő napon az Ön készpénzzel rendelkezik. Az ETF-ek, a készletek és a zárt végű alapok megkövetelik, hogy három nappal a befektetés eladása után várjon. A "likviditás hiányát" a mögöttes befektetési alapok hátrányának tekintem. Csak akkor találhat több likviditást, ha befekszik a matracba.
Hátrány 3: A befektetési alapok nagy értékesítési díjakat tartalmaznak
Amennyiben a befektetési jegyek hátrányai közé tartozik az értékesítési díj ? Nehéz megmagyarázni az értékesítési díj megfizetését, ha rengeteg nem terhelő befektetési alap van. De, akkor is nehéz megmondani, hogy az értékesítési díj hátránya a befektetési alapok, ha több ezer olyan befektetési alap opció, amelyek nem rendelkeznek értékesítési díjakkal. Az értékesítési díjak túl szélesek ahhoz, hogy szerepeljenek a befektetési alapok hátrányairól.
Hátrány 4: A befektetési alapok és a gyenge kereskedelem végrehajtása
Ha kölcsönös befektetési alapot vásárol vagy ad el, akkor a tranzakció a piac lezárásakor megtörténik, függetlenül attól az időponttól, amikor a megbízást a kölcsönalap megvásárlásához vagy eladásához kötötte. Úgy vélem, hogy a befektetési alapok kereskedelme a befektetési struktúra egyszerű, stresszmentes eleme. Az ETF-k sok támogatója és szállítója azonban rámutat arra, hogy ETF-kkel egész nap kereskedhet. Ha úgy dönt, hogy befektetési alapokba fektet be a befektetési alapokba, mert megrendelését az ETF-kkel 3:50 órakor lehet betölteni, ahelyett, hogy 16:00 EST-t kapnának befektetési alapokkal.
Hátrány 5: Minden befektetési alap magas tőkenyereség-elosztással rendelkezik
Ha az összes befektetési alap eladja a részesedést, és átadja a tőkenyereséget a befektetőknek adóköteles eseményként, akkor találunk győztesnek a befektetési jegyek hátrányainak listáját.
Nos, nem minden befektetési alap tesz éves tőkenyereség elosztást. Index befektetési alapok és adóhatékony befektetési alapok nem teszik ezt az elosztást minden évben. Igen, ha nyereségük van, a nyereséget a részvényeseknek kell elosztani. Azonban sok befektetési alap (beleértve az index befektetési alapokat és az adóalapú befektetési alapokat) alacsony forgási alapok, és évente nem hoznak tőkenyereségelosztást.
Ezenkívül a nyugdíjazási terveket (IRA-k, 401ks stb.) Nem befolyásolják a tőkejövedelmek elosztása. Vannak olyan stratégiák is, amelyekkel elkerülhető a tőkenyereség elosztása, beleértve az adóveszteséget és a forgalmazás előtt kölcsönös alapot értékesít.
Van-e hátránya a befektetési alapoknak?
Vannak-e hátrányai a befektetési alapoknak? Abszolút módon vannak hátrányai a befektetési alapok. Előnyei és hátrányai az egyes befektetési eszközökbe történő befektetéseknek.
Ha azonban megtalálja a befektetési alapok hátrányairól szóló jegyzéket, vizsgálja meg a listán szereplő valamennyi tételt, és állapítsa meg, hogy a befektetési alapok hátrányára, vagy egy adott kölcsönös alap (vagy a befektetési eszközök egészére nézve hátrányos a szerkezet).