A kölcsönös alap tájékoztatójának meghatározása és miért érinti a befektetőket
Például itt olvashatsz röviden olyan dolgokról, amelyeket a befektetési alap tájékoztatójában találhatsz:
- A kölcsönös alap tájékoztató tartalmazza a befektetési stratégiának a leírását, amelyet a befektetési alapkezelő társaság befektetni szeretne a pénzével. Egyes alapok értékbecslési stratégiát követtek , egyesek növekedési készleteket tartanak, míg mások a részvényopciókat érintő kockázatos stratégiákat alkalmazhatnak. Napjainkban a népszerű befektetési alapok stratégiája olyan mutató utánozódik, mint az S & P 500 .
- A befektetési alapok részvényesei által az elmúlt évek során fizetett múltbeli kiadások bontása, beleértve a kezelési költségeket, a 12b-1 díjakat, az értékesítési terheléseket, a meghatározott időn belül értékesített részvények visszaváltási díjait és egyéb releváns információkat. Ez magában foglalhatja a részleteket, mint például az átadó ügynökök által felszámított díjak, amelyek az alap nevében a papírmunkák kezelésére szolgálnak.
- A hosszú távú teljesítmény közzététele, amely összehasonlítja a befektetési alap teljesítményét egy olyan benchmarkhoz, mint a Dow Jones Industrial Average . A kölcsönös alap tájékoztatója megmagyarázhatja, hogy miért a legmegfelelőbb összehasonlítás egy bizonyos referenciaérték.
- Azok a fő kockázatok, amelyekkel valószínűleg szembesülsz, amikor befektetnek az adott befektetési alapba. Például egy globális vagy nemzetközi befektetési alap tájékoztató valószínűleg időt fog költeni az árfolyamkockázatok magyarázatával, a tőkekorlátokat végrehajtó társaságok, a háborús veszélyek és más, kevésbé releváns (a legtöbb esetben) alap.
- Függetlenül attól, hogy a befektetési alap tőkeáttételt alkalmaz; függetlenül attól, hogy a kölcsönös alap saját értékpapírokat kölcsönöz-e másoknak, például rövid eladóknak jövedelemért cserébe.
- A befektetési alap részvényeseit képviselõ vezetõk vagy vagyonkezelõk neve, beleértve az alapba történõ befektetésük körét (pl. 10 0001- $ 50 000 vagy 100 000 USD +),
- Az igazgatók által fizetett összeg a szolgáltatásért
- Az alap ellenőrzése alatt álló személyek és fő tulajdonosai, beleértve az értékpapírokat a tényleges befektetők nevében az " utcanevekben "
- Tájékoztatás a befektetési alapok kezelőitől, hogy segítsen eldönteni, úgy gondolja-e, hogy rendelkeznek a hitelességgel, a tapasztalattal és a temperamentummal a pénz kezelése érdekében
- Az alap befektetési stratégiájához (a portfóliókezelő vagy a befektetési bizottság tagjai) a döntéshozatalban részt vevők maguk az alapban vannak, így eldönthetjük, hogy eléggé ki vannak téve a döntéseik kockázatainak (pl. "John Smith, a befektetési igazgató 100 ezer és 500 ezer dollárnyi saját pénzt fektetett be az ABC befektetési alapba, és $ 500.001-től $ 1.000.000-ig az XYZ befektetési alapba fektetett saját pénzét. ")
- A portfolió forgási aránya , amely némi ötletet adhat az alap adóhatékonyságára vonatkozóan (a hosszabb tartási időszakok halasztott adókötelezettséget eredményeznek , ami bizonyos körülmények között jó lehet ).
Hogyan rendelhetünk meg vagy szerezzen egy kölcsönös alap tájékoztatóját?
A befektetési alapokat a törvény előírja, hogy a befektetés előtt tájékoztatót nyújtson neked. Gyakorlatilag az alapok mindegyike most ingyenesen letöltheti online tájékoztatóját. Rendkívül egyszerűnek hangzik, de a kedvenc keresőmotorjában vagy megtalálhatja a "[Alap neve itt] prospektusát", vagy megtalálhatja a hivatalos kölcsönös alapok weboldalát, és nézzen körül, mert biztosan szerepel a közelben. A legtöbb pénz azt akarja, hogy olvassa el, mert azt szeretnék, hogy átadja a készpénzt, hogy elkezdhessenek díjat fizetni , biztosítva, hogy tudjátok, mit kapsz, és hogy elégedett vagy az elrendezéssel. Az elmúlt években a legnagyobb online részvénykereskedők közül sokan tartalmaztak egy linket a befektetési alap tájékoztatójára a feltárt eredmények alapján, ha a kereskedő webhelyén megtalálja a ticker szimbólumot.
Miután elolvastad néhány tucat kölcsönös alap prospektust, el kell kezdened felismerni, mi a normális és mi nem. Ez azért fontos, mert ha bölcs vagy, segíthet abban, hogy jobb portfóliót készítsen a saját igényeihez. Legalábbis képes lesz elkerülni az olyan káromkodásokat, mint a tőkeáttételes ETF-k, amelyeknek nincs helye a legtöbb befektető portfóliójában .
További információért érdemes megnézni a Kezdők Útmutatóját a befektetési alapok befektetéséért , amely linkeket tartalmaz az évek során írt, több befektetési jegyre.
Az egyenleg nem adózási, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat nyújt. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy bármely konkrét befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és esetleg nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is.