A Quicken és más asztali pénzügyi szoftverek automatizált tranzakció letöltésekor számlaösszesítést kínálnak, és képesek konfigurálni a szoftvert az egyes képernyőn megjelenő fiókok részleteinek megjelenítésére.
Azonban a számlaösszesítést általában az internetalapú pénzügyi eszközökre való hivatkozással használják, amelyek az internetes böngésző oldalon megjelenő összes pénzintézet, hitelügyintézés, ügyvitel, megtakarítás és kölcsön számlákat mutatják.
Pénzügyi pillanatfelvételek
A fiókösszetétel előnye, hogy pillanatképet kap az összes pénzügyi számláról, miközben egy helyen egyszerre tudja lekérni a fiókadatokat, például a legutóbbi tranzakciókat. Ezzel a funkcióval egy szoftvercsomagot nyit meg a számítógépén, vagy bejelentkezik egy webhelyre, hogy megtekintse az összes pénzügyi számlát. Megment, hogy be kell jelentkeznie több számlára, hogy összeállítsa a pénzügyi áttekintést.
A fiókösszetétel beállítása
A fiókösszetétel beállításához először rendelkeznie kell az online banki kapcsolatokkal azokkal a pénzintézetekkel, amelyek mindegyikét tartják fiókjában. Ezután regisztrálja az egyes fiókokat online vagy asztali pénzügyi szoftverében. Ez egy olyan beállítási rutinon keresztül történik, amelyben megadja, hogy minden pénzügyi számlán tartják-e, valamint az egyes fiókok felhasználónevét vagy számlaszámát, jelszavát vagy PIN kódját, amely lehetővé teszi az összesítő hozzáférését a fiókadatok megtekintéséhez.
Amikor bejelentkezik a szoftverhez a jelszavával, a szoftver az összesítő szolgáltatást használja, hogy biztonságosan jelenítse meg a bejelentkezési adatokat és a jelszavakat a fiókjait kezelő egyes pénzügyi intézmények számára. Az egyes fiókok adatait letölti vagy "lekaparja", így mindegyik megtekintheti őket egy pillantással.
Lehet, hogy fiókösszetételét használja, ha olyan online pénzügyi szoftvert vagy asztali pénzügyi szoftvert használ, amely több fiókból húzza vagy tölti le az adatokat.
Hol lehet megtalálni a fiókok összevonási szolgáltatásait?
Számos banki weboldal és néhány online brokerage kínálja az ügyfelek kényelmét. A legfrissebb online személyi pénzügyletek , mint például a pénzverde, az ügyfelek és az online adószoftverek biztosítják a számlák összevonását. A Yodlee, egy jól ismert és elismert számla-aggregációs szolgáltatás, a Yodlee MoneyCenter-et kínálja online személyes pénzeszközként. Számos iPhone alkalmazás és az Android pénzügyi alkalmazások összegyűjtik a fiókokat is.
A fiókösszetétel biztonságos?
A számlaösszehasonlító szolgáltatások csak a szoftverhez való hozzáférést biztosítják a számlaegyenlegek és tranzakciók megtekintéséhez, közvetlen kapcsolatokon keresztül, és nem tranzakciók végrehajtására. (Ehhez mindenképpen be kell jelentkezned az egyes fiókok weboldalára.) Miután megadtad a biztonságos bejelentkezési adatokat a szoftverhez, egy automatikus rendszer "lekaparja" vagy összegyűjti az adatokat ugyanúgy, ahogyan akkor, ha bejelentkezett magadon. Ezenkívül a szoftver sok fejlett biztonsági funkcióra támaszkodik. Ha például ismeretlen számítógépről vagy eszközről szeretne bejelentkezni, valószínűleg további hitelesítésre lesz szükség.
Sokan, akik aktív szerepet vállalnak a saját pénzgazdálkodásukban, az összevonási számlázási szolgáltatásokat az egyszerűség, az egyszerű használat és a biztonsági funkciók tekintetében vizsgálják. Ezek a szolgáltatások időt takaríthatnak meg anélkül, hogy további aggodalmat keltene a pénz kezelésével kapcsolatban.