A hibák elkövetése sértheti a befektetési alap befektetési megtérülését
Szeretnék egy pillanatra elintézni ezeket az öt befektetési hibát, hogy elkerülhessük őket a saját életében. Legalábbis, ha meggondolják, mielőtt elkötelezi magát a keményen megszerzett tőke elkötelezettségén, akkor jól fogom tartani a munkámat.
1. befektetési hiba: A költségráfordítás figyelmen kívül hagyása
A befektetők első kézből ismerem, akik szorgalmasan felajánlják fizetésük egy részét befektetési alapok portfóliójába. De ha megkérdezed tőle, mennyit fizetnek a befektetési alapkezelő társaságnak díjak formájában, az úgynevezett befektetési alap ráfordítás arányában , nem tudják megmondani. Ez az arány rendkívül fontos számodra. Egyszer írt egy esszét, amely részletesen bemutatta, hogy a két, gyakorlatilag ugyanazon portfólió birtoklása a befektetők számára a befektetési alapok rendkívül eltérő mértékét eredményezné a befektetési alap aránya alapján. Általános szabályként a befektetési alapokat csak a költséghányadok 10% -ról 20% -ára bocsátja.
Ennek oka egyszerű. Minden olyan $ 1-nél, amelyet a kezelési díjakból fedeztek fel, 1 dollárért kevesebb az Ön befektetése. Ez 1 dollár kevesebb osztalékot , kamatbevételt és tőkenyereséget eredményez. Idővel a látszólag kis mennyiség nagy hatással lehet a zsebkönyvére.
Befektetési hiba # 2: értékesítési terhek figyelmen kívül hagyása
A befektetési alap befektetőjeként az értékesítési terhek nyers foglalkoznak.
Az értékesítési terhelés nem más, mint egy jutalék, amit a zsebéből kifizettél, arra a személyre vagy intézményre, aki meggyőzte Önt, hogy megvásárolja a befektetési alapot! Mindenféle értékesítési terhelés van - front loads, back loads, deferred loads ... ezért írtam, mi a kölcsönös alap értékesítési terhelés? .
Kölcsönös befektetési mulasztás # 3: Nem tudom, milyen alapul szolgáló értékpapírok vannak a befektetési alapban
Ha egy tucat befektetési alap tulajdonosa, de mindegyikük ugyanazt a mögöttes részvényeket, kötvényeket vagy más értékpapírokat birtokolja, akkor nem vagy olyan diverzifikált, mint gondolná. Napjainkban a befektetési alapok kibővítették azt a pontot, hogy szinte minden stratégia, mind a konzervatív, mind a végleges szerencsejáték, melyeket el tud képzelni, vannak befektetési alapok. Vannak még tőkeáttételes befektetési alapok is, amelyek rövid, különböző indexekkel, mint az S & P 500 egy 3-1 alapon!
A befektetési rossz befektetési hibák # 4: Nem részesülnek előnyben a befektetési alapok jobb befektetési osztályaiban
Sok befektetési alap több részvényosztályt tartalmaz. Az egyik népszerű szerkezet különböző szintű részvényeket foglal magában, amelyek alacsonyabb költségeket kínálnak a magasabb minimumokkal. Mi az a befektetési alap osztály? , Elmagyaráztam, hogy a világ egyik legnagyobb indexalapja sok különböző szintet képvisel, ami a legmagasabb 200 millió dolláros beruházás.
Ha magasabb részvényosztályra jogosult, akkor fizethet (szó szerint), hogy megvizsgálja a gazdaságok átalakítását.
Befektetési hiba # 5: Nem olvasta be a befektetési alap tájékoztatóját
Mielőtt még egy befektetési alapba befektetne, el kell olvasnia a tájékoztatót . Ez a különleges jogi dokumentum bemutatja a befektetési stratégiát, amelyet a befektetési alapkezelő társaság befektetni fog a pénzével, valamint számos egyéb fontos részletet.
További információ a befektetési alapok befektetéséről
Ha érdekel további információt ezen befektetési témáról, olvassa el az általam összeállított speciális hubot, a teljes alapkezelő útmutatót a befektetési alapokba való befektetésről . Az egymás utáni munkálatok jó alapot nyújtanak az alapokhoz.