Részvényalapok helyének megkeresése a mérlegben
Emellett a részvényalapok öt alapvető előnyhöz juttatnak, amelyek nem mindig állnak rendelkezésre olyan más típusú értékpapírokkal, amelyeket sok befektető vonzónak talál.
A Részvényalapok széles körű diverzifikációt kínálnak egy nagyon alacsony kezdeti befektetéshez
A legtöbb befektetési alap egy vagy több egyedi eszközön belül 1% -tól 5% -ig tart. Az átlagos kisbefektető számára , hogy ugyanazt a portfólió- diverzifikációt érje el, több százezer dollárra lenne szüksége. Hacsak nem nagy mennyiségű pénzt örököltél, ez valószínűleg nem lehetséges késő tizenéves vagy korai húszas éveiben, különösen, ha valamilyen formában saját szakmát, főiskolát vagy szakmai képzést kell fizetnie.
A Részvényalapok a pénzük professzionális kezelését nyújtják alacsony összegű díj ellenében
A részvényalapok mögött meghúzódó üzleti modell az, hogy a portfóliókezelő társaság meghatározott díjat számol fel, amely 0,10% -ról legfeljebb 2,00% -ra emelkedik. Ezt a díjat évente alkalmazzák a részvényportfólió nettó eszközértékének (NAV) alapján.
Cserébe a befektetők pénzüket az alapba fektetik, és a portfolió menedzsere tölti az idejét, hogy a vételi, eladási és döntéseket hozza. Olyan ember számára, aki nem akarja elgondolni 10 000 éves jelentések éves jelentését , ez vonzó megoldás lehet.
Részvényalapokat lehet felhasználni bizonyos ágazatokban, iparágakban vagy páros országokban
Függetlenül attól, hogy befektetni kíván a gyógyszeripari készletekbe vagy az ázsiai vállalatokba, a részvényalapok számtalan formában, méretben, ízben és fajtában jönnek létre, hogy segítsenek a kívánt portfólió létrehozásában.
Ha csak egy olyan nagy állományt szeretne magának, amely az ország legnagyobb vállalkozásait képviseli, akkor ezt is megteheti. Valójában jó esély van arra, hogy ha tudsz belegondolni, valószínűleg van egy tőkealap, amely befekteti azt.
Részvényalapok gyakran megvásárolhatók a brókercégek kifizetése nélkül
Minden pénzt, amelyet bankdíjakra, ügynöki jutalékokra és eszközköltségekre kell fordítanod, olyan penny, amely nem működik az Ön számára, osztalékokat, kamatokat és bérleti díjakat generál. Minél többet takarít meg, annál kevesebbet fizet, annál gazdagabb lesz. Alapvető matematika. A részvényalapok egyik nagy előnye az, hogy - ha a fiókot közvetlenül a kölcsönös befektetési alapnál nyitja meg - akkor elkerülheti a közvetítési díjakat. Ez különösen igaz, ha beiratkozik egy automatikus megtakarítási tervre, amely lehetővé teszi az alap számára, hogy rendszeresen pénzt vegyen ki egy bank megtakarításából vagy folyószámlájáról minden héten, hónapban vagy negyedévben.
Idővel ez az előny hatalmas lehet. Tekintsünk egy befektetőt, aki 40 éven keresztül hetente hetente 250 dollárt szeretne befektetni. 10 dollár jutalékot kellett volna fizetnie tőzsdeügynöke számára, ha a közvetítőjén keresztül megvásárolta a részvényalap részvényeit. Közvetlenül az alapkezelőhöz, éves költségmegtakarítása akár 520 dollárba is kerülhet.
Ha a mögöttes alap 9% -os összetett éves megtérülési rátát eredményezett, akkor a nyugdíjazáskor további 175 700 dollárt eredményezne a jövőben. Pontosan ugyanaz a tőkealap befektetési alap, ugyanaz a mögöttes készlet, pontosan ugyanaz a portfóliókezelő; nagyon eltérő eredmény.