A tröszt finanszírozása elkerüli a gondnokságot vagy a konzervatóriumot
Revocable Living Trust létrehozása
A Revocable Living Trust létrejött egy bizalmi egyezség megkötésével és három elsődleges szereplővel rendelkezik: a Trustmaker, más néven a Megbízó, a Settlor vagy a Trustor, a Trustee és a Kedvezményezett.
Tipikus helyzetben, amikor a Revocable Living Trust Megállapodás létrejön, a három játékos - a Trustmaker, a Trustee és a Beneficiary - ugyanabban a személyben lesz.
Miután a Revocable Living Trust megállapodást aláírták, a Trustmaker folytatja a bizalom finanszírozását az összes vagyonával, és kijelöli a nyugdíjas számlák, életbiztosítások és járadékok kedvezményezettjeit . A Trustee (aki, mint már említettük, szintén a Trustmaker), kezeli, befektet és elkölti a Tröszt tulajdonát a Kedvezményezett javára (aki, mint említettük, a Trösztügynök is).
Hogy a Revocable Living Trust elkerüli a gondnokságot vagy a konzervatóriumot
Mivel a Trustmaker saját tulajdonában nem rendelkezik tulajdonokkal, miután az eszközöket a Revocable Living Trust névre finanszírozták, hanem a Trustee tulajdonában állnak a Kedvezményezett javára, ha a Trösztügynök mentálisan cselekvőképessé válik , akkor a bizalmi vagyontárgyakat nem kell bírósági felügyelettel ellátni.
Miért? Mivel a bizalmi egyezményben megnevezett fogyatékossági megbízott jogi hatáskörrel rendelkezik, hogy lépjen be a Trustmaker cipőjébe és átvegye a bank- és befektetési számlák és üzleti érdekek ellenőrzését anélkül, hogy szükség lenne bírósági felügyeletre.
Egy óvatos szó: A Revocable Living Trust csak olyan eszközöket képes kezelni, amelyek finanszírozásra kerültek benne.
Ez problémát jelent az életbiztosítás, nyugdíjazások és járadékok tekintetében. Mi van akkor, ha a Trustmaker rendelkezik életbiztosítással vagy járadékkal, vagy van valamilyen eszköze a nyugdíjas számlán? Ebben a helyzetben két lehetőség közül választhat: (1) Az életbiztosítás vagy a nem minősített járadék tulajdonosának megváltoztatása a Revocable Living Trust-be (vegye figyelembe, hogy ez nem végezhető el nyugdíjas számlákkal vagy képzett járadékokkal, az eszközök típusai azonnali jövedelemadót teremtenek rájuk); vagy (2) Általános meghatalmazást és / vagy külön meghatalmazást írjon alá a számlavezetőről. Az előbbi esetekben, mivel egyes államok az életbiztosítás vagy az életjáradék hitelezői számára nyújtanak védelmet, amelyek egy magánszemély tulajdonában vannak, és nem Revocable Living Trust, a tulajdonjog változását el kell kerülni. Az utóbbi esetben, ha egy általános meghatalmazást használnak, akkor tartalmaznia kell az életbiztosítások, járadékok és öregségi számlák kezelésére vonatkozó konkrét képességet.