A keresőmotorok segítségével olyan tanácsadókat találhat meg, akik megfelelnek a kritériumoknak.
Ezek az öt pénzügyi tanácsadói keresőmotorok lehetővé teszik, hogy szűkítse a keresést, hogy megtalálja a megfelelő személyt. Földrajzi területen, a pénzügyi tanácsadó kompenzációján, valamint a szakterületek szerint kereshet.
01 Tanúsított pénzügyi tervező keresése
Ez a keresőmotor a Financial Planning Association-nál lehetővé teszi a Certified Financial Planners TM adatbázisának keresését a saját szakterületük, a kompenzációs módszer, valamint a jövedelmek vagy eszközértékek alapján. A CFP-nek szigorú vizsgát kell tennie, és hároméves tapasztalattal kell rendelkeznie ahhoz, hogy a CFP (R) jelölést használhassa, így ha egy CFP-t bérelsz, akkor tudod, hogy olyan embert kapsz, aki nem teljesen új.
Előnyök: Ez egy csodálatos módja annak, hogy megbizonyosodjon arról, hogy felvesz egy Certified Financial Planner TM-t , majd szűkítheti a keresést, hogy megbizonyosodjon arról, hogy olyan pénzügyi tanácsadót talál, amelynek a megfelelő szakértelem van.
Hátrányok: Nincs
02 Tanácsadók, akik a Boomerekkel dolgoznak
A Boomerater átfogó felsorolja a pénzügyi tervezőket és pénzügyi tanácsadókat az összes földrajzi területen. Önt irányítószámként keresi. A fotósokkal és a részletes információkkal rendelkező tanácsadók fizetnek a fokozott listázáshoz, és érdeklődnek a Boomer demográfiai munkáihoz. A Boomerater számos informatív cikket is tartalmaz, amelyeket a könyvtárban felsorolt tanácsadók írnak.
Előnyök: Teljes körű listát talál a pénzügyi tervezési és befektetéskezelő cégekről a földrajzi területen. A magasabb listákkal rendelkezők új Boomer-korú ügyfeleket keresnek.
Hátrányok: A listákon keresztül kell keresni, hogy olyan cégek és pénzügyi tanácsadók találjanak, amelyek a szolgáltatásokat és a kompenzációs struktúrát kínálják. A Boomerater nem minősíti meg előzetesen az Ön listáját.
03 Találjon csak díjköltségű pénzügyi tanácsadót
A NAPFA valamennyi tagja (Nemzeti Pénzügyi Tanácsadók Egyesülete) díjmentes, ami azt jelenti, hogy nem ad megbízást. Ezzel a keresőmotorral Ön bevezeti a várost és az államot, hogy találjon egy listát azoknak a díjmentes pénzügyi tanácsadóknak, akik közel állnak hozzá.
Előnyök: A pénzügyi tanácsadók egészéhez viszonyítva a NAPFA tagjai gyakran tapasztaltabbak, megbízottak, és jól bevált gyakorlatokkal rendelkeznek. Szintén meg kell felelniük a szigorú továbbképzési követelményeknek, mivel a NAPFA kétévente 60 órás továbbképzést igényel, hogy tagként maradjon.
Hátrányok: a NAPFA tagjai minimális díjakat vagy minimumkövetelményeket vehetnek igénybe; például egyesek nem fognak működni olyan ügyfelekkel, akiknek a portfóliója kevesebb, mint 500 000 vagy 1 000 000 dollár.
04 Pénzügyi tanácsadók, akik óránként fizetnek
A Garrett Planning Network segítségével csatlakoztathatja a postai irányítószámát, hogy megtalálja azon pénzügyi tanácsadók listáját, akik pénzügyi tervet készítenek egy óránként.
Előnyök: Az óránkénti tervezés nagyszerű módja annak, hogy objektív véleményt kapjanak a pénzügyi döntésekről. Egy órás pénzügyi tanácsadó átfogó pénzügyi tervet futtathat, vagy segíthet kisebb specifikus projektek, mint például egy 401 (k) terv felosztása, vagy egy Roth IRA vagy a hagyományos IRA finanszírozása.
Hátrányok: Ha folyamatos kapcsolatot keres egy olyan pénzügyi tanácsadónál, aki ismeri a helyzetet belülről és ki, akkor az óránkénti tervezés nem lehet az út.
05 Paladin nyilvántartó - Egy megfelelő szolgáltatás
A Paladin nyilvántartó óriási mennyiségű oktatási anyagot kínál, amely segít megtalálni az Ön igényeinek megfelelő pénzügyi tanácsadót. Előzetesen megvizsgálják tanácsadóikat, és nem engedik, hogy bárki a platformjukon. A szolgáltatás használatához meg kell adnia a családjával kapcsolatos alapvető információkat, majd Ön személyesen egy pár kiválasztott tanácsadóval egyezik meg, amely megfelel az Ön igényeinek.
Előnyök: Nem kell keresni a több listát. Miután kitöltötte az online űrlapot, és elküldte a kérelmet, a helyzet személyesen egy pár kiválasztott tanácsadóhoz igazodik. Az Ön kapcsolattartási adatait elküldik nekik, és vállalati adataikat elküldik Önnek.
Hátrányok: Ha nem érzed magad kényelmesen a nettó vagyonról és az adatokról, akkor nehéz megtalálni a megfelelő tanácsadót a keresőmotor használatával.