Mi lesz a jó befektetési tanácsadója?

A befektetési tanácsadók segítenek Önnek a pályán való tartózkodás terén

A befektetési tanácsadók kezelik a pénzt. Kiválasztják a befektetéseket, például az állományokat, a kötvényeket és a befektetési alapokat, és megvásárolják ezeket a befektetéseket a számláján (természetesen engedélyével).

Egyes befektetési tanácsadók holisztikus módon dolgoznak a pénzügyi élet minden területén, és összeállítják az átfogó befektetési tervet. Ezt gyakran "vagyonkezelésnek" hívják. Az egyéb befektetési tanácsadóknak szűk körük van, például az osztalékfizető készletek szakértőjeként vagy önkormányzati kötvényekként.

A pénzügyi tervezőkhöz hasonlóan a befektetési tanácsadó vagyonkezelési típusának meg kell értenie alapvető pénzügyi céljait. Ez azt jelenti, hogy tudniuk kell, mikor kell majd felhasználni a pénzét, és mit fog használni. Személyes és pénzügyi adatokat kell gyűjtenie magáról. Meg kell venni az időt, hogy megértsék a kockázati toleranciát, a várható megtérülési rátát és a pénzügyi kapacitását, hogy bármilyen befektetési veszteséget okozzon.

Egy holisztikus befektetési tanácsadó fogja használni ezeket az adatokat elemezni a meglévő befektetéseit, és ajánlásokat tesz arra vonatkozólag, hogy mit kell tennie.

A keskeny befektetési tanácsadók általában nem holisztikus tervet készítenek. Ehelyett a stratégia és az eredmények megosztására összpontosítanak a saját szakterületükön belül.

A vagyonkezeléssel foglalkozó befektetési tanácsadó gyakori, hogy a portfólió egyes részeinek kezelésére szűk körű befektetési tanácsadókat alkalmaz.

Milyen tanácsot adhat a befektetési tanácsadó holisztikus vagy vagyonkezelői típusának?

A vagyonkezelésre összpontosító tanácsadó elmondja:

Mikor szeretnék egy keskeny befektetési tanácsadót?

Néhány példára gondolok, ahol valakinek szüksége lehet egy befektetési tanácsadóval, egy bizonyos típusú szakértelemmel. Néhány példa:

Hogyan töltenek be befektetési tanácsadókat?

A legtöbb befektetési tanácsadó díjat számol fel, amely az Ön nevében kezelt vagyonainak százalékos aránya. Ez a díj általában magasabb a kisebb fiókoknál, és alacsonyabb a nagyobb számláknál. Az általános rangsor évente két százalékkal lenne a legmagasabb oldalon egy 50 000 dolláros számlára, évente felére csökkentve az 5.000.000 vagy annál nagyobb összegű számlákat.

A befektetési tanácsadók a vagyonkezelési díjak mellett vagy a befektetési tanácsadók mellett a következő módon számolhatnak fel :

Hogyan tudhatom meg, hogyan fizetik be befektetési tanácsadómat?

Mindig kérjen befektetési tanácsadót, hogy világos magyarázatot kapjon arról, hogy miként kompenzálják őket. A legjobb tanácsadó egyszerű magyarázatot ad Önnek, amit megérthet. Minden befektetési tanácsadónak meg kell adnia az ADV PART TWO-nak nevezett közzétételi dokumentumot. Ez a dokumentum bemutatja kompenzációs képletüket és esetleges összeférhetetlenségüket.

Tippek arra, hogy mit keresnek egy befektetési tanácsadóban

Általában keresse meg a következő "dos" és "nem", amikor holisztikus befektetési tanácsadót keres.

A befektetési tanácsadók pénzügyi tervezési tanácsadást is nyújtanak?

A befektetési tanácsadás eltér a pénzügyi tervezéstől . Néhány befektetési tanácsadó kínál alapvető pénzügyi tervezési tanácsadást, és néhány ajánlat átfogó pénzügyi tervezés, valamint befektetési tanácsadás.

Kérje meg a potenciális befektetési tanácsadót, ha pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújt, és ha ezeket a szolgáltatásokat a díjuk tartalmazza. Szüksége van pénzügyi tanácsadóra?