Putnam Befektetések és Kölcsönös Alapjaik a nyugdíj-megtakarításokhoz
Mielőtt fedezzük azokat a legjobb Putnam alapokat, amelyek nyugdíjba vonulnak, vessünk egy pillantást azokra a kiváltó okokra, amelyek miatt egy befektető befektetni szeretne a pénzükbe.
Ki a Putnam Befektetések és Miért Vásárolja meg a befektetési alapokat?
A Putnam történelmének és helyének rövid összefoglalása a befektetési alapok piacán, elkezdheted tapasztalataidat, amely 80 év múlva kezdődik, és ez a legtöbb nagyvállalkozói alapvállalat, mint például a Vanguard, megelőzi. A Putnam több mint 170 milliárd dollárnyi vagyonkezelés alatt áll, több mint 70 befektetési alapot, köztük 60 intézményi stratégiát, a különböző típusú alapok között.
Bár gyakran nem ajánlott az összes befektetési alap megvásárlása egy vállalatnál, a Putnamnak elegendő sokfélesége van az alapok felépítésében, hogy teljes körű portfoliót építsen . Van elég fajta és minőségi is, hogy a legtöbb befektetőnek nem kell túl keményen dolgoznia ahhoz, hogy egy alapkészletben jó minőségű alapokat találjon.
Ugyanakkor fontos megjegyezni, hogy a Putnam nem kínál semmilyen valódi, nem terhelő befektetési alapot , legalábbis a 401 (k) terven kívüli napi befektetők számára.
Ez azt jelenti, hogy a Putnam elsősorban betöltött alapokat ad el, amelyek A részvények (front load), B részvények (back load) és C (share level load) .
Szerencsére a Putnam olyan R részvényeket kínál, amelyek a nyugdíjazási részvényosztályuk, amelyet általában a munkáltató által támogatott nyugdíjazási tervekhez használnak, például a 401 (k) terveket.
Top Putnam alapok a nyugdíjba
A legmagasabb Putnam nyugdíjazási alapok, mind az egyének, mind az üzleti vállalkozások számára, leggyakrabban az R részvényosztály alapjai.
Ennek az az oka, hogy az R-részvények nem rendelkeznek eladási díjakkal, és leggyakrabban a 401 (k) tervekben találhatók. E tekintetben ezek a pénzeszközök a leginkább a nyugdíjazás megtakarítására használatosak, de nyugdíjba vonuláskor is felhasználhatók.
Ezzel a háttérrel, és semmilyen különleges sorrendben, itt vannak a legjobb Putnam alapok az egyének számára a nyugdíj-megtakarításhoz és a vállalkozások számára a 401 (k) tervek figyelembe vételéhez:
- Putnam Multi-Cap Core Alap R (PMYZX): Ez a "go anywhere" alap befektethet bármilyen méretű amerikai vállalatba (kis-, közepes és nagy cap cap) mind a növekedési, mind az értékstílusokban. Különböző gazdaságok teszik a PMYZX-t egy jó alaphoz, amely alapot jelent a portfólió létrehozásához. A legjobb gazdaságok többnyire nagyvállalatok, mint a Microsoft (MSFT), a Bank of America (BAC) és a JPMorgan Chase (JPM). A hosszú távú hozamok megfeleltek vagy meghaladták az S & P 500 indexet. A költség arány a kategória átlaga 1,28 százalék.
- Putnam jövedelemalap R (PIFRX): 1954 körül, a PIFRX az egyik legrégebbi és az egyik legkövetkezetesebb kötvényalap a piacon. A kötvényállomány átlagosan befektetési minőségű (közepes piaci kockázat) és középtávú (5 és 10 év közötti). A PIFRX piaci kockázata meghaladja az átlagot, ugyanúgy, mint a költséghányad 1,13 százalék, de a hozamok többnyire az átlagos kötvényalapok előtt haladtak, így az alap megérte bizonyos befektetők kockázatát és költségeit.
- A Putnam Dinamikus Kiegyenlítő Kiegyenlítő Alap (PAARX): Ha egy alap vagy egy mérsékelten kiosztott maggazdaságot keres, a PAARX jó választás. Az eszközallokáció jellemzően mintegy 60 százalékos készleteket, 30 százalékos kötvényeket és 10 százalékos készpénzt foglal magában, és történelmileg megfelelt vagy felülmúlta a kategóriás átlagokat a mérsékelt kihelyezési alapok esetében. A költség arány a kategória átlag alatti, 1,24 százalékos.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): Ez az agresszív készlet nem biztos, hogy óvatos választás lehet egy nyugdíjas konzervatív befektető számára, de ez kiemelkedő választás a hosszú távú befektetők számára a nyugdíjas megtakarítás érdekében. A PGTRX a Putnam egyik legmagasabb rangú pénzeszköze, a történelmi hozamok jórészt messze meghaladják az átlagos technológiai alapokat. Az alap agresszív jellege miatt a befektetők számára a hosszú távon magasabb potenciális megtérülésekért nem bánják a volatilitást. A PGTRX költsége 1,53 százalék.
Összességében a Putnam Investments az egyik legjobb befektetési alap a világon. Míg nem találja a legmagasabb teljesítményt vagy a legalacsonyabb költséghányadot az alapok felépítésében, rengeteg csúcsteljesítményű forrás áll rendelkezésre ésszerű költségekkel, különösen akkor, ha a pénzeszközöket nem az értékesítési díjakkal, például az R részvények pénzével összpontosítja.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.