Mit kell tudni az okos befektetés a medve piacon
Íme, mit kell tudni a legjobb befektetési alap befektetések a medve piacon.
Legjobb készletek és ágazatok a kamatemelésekhez
Amikor a kamatok emelkednek, a gazdaság tipikusan közeledik a csúcshoz (a Szövetségi Rezervátum emeli az árakat, amikor a gazdaság túl gyorsan növekszik, és így az infláció aggodalomra ad okot). Azok, akik az ágazatokkal való időre törekszenek, azzal a céllal fogják elérni a pozitív hozamot, hogy felfelé forduljanak, miközben a piac kiesése ellenére a keményebb visszaesések elleni védelemre készülnek (ismét 2007 és 2008 között gondolják).
A kereskedők és a befektetők ezért olyan ágazatokra számíthatnak, amelyek a legjobban teljesítenek (az árcsökkenés a legkevésbé), amikor a piac és a gazdaság lefelé halad:
- Fogyasztói javak ágazat A befektetési alapok : Az úgynevezett "nem ciklikus", az emberek még mindig meg kell vásárolniuk élelmiszerek és vásárolni termékeket, amelyek együttesen nevezik fogyasztói kapcsok, a mindennapi életben, amikor a recesszió elkezdi elérni.
- Egészségügyi ágazati alapok : A kapcsokhoz hasonlóan a fogyasztóknak még mindig meg kell vásárolniuk gyógyszerüket, és mindkét jó időben és rosszul el kell menniük az orvoshoz. Éppen ezért az egészségügyi ágazat nem éri el olyan keményen a meddő piacot és a recessziót, mint a szélesebb piaci átlagokat.
- Arany alapok és ETF-k : Amikor a kereskedők és a befektetők előrejelzik a gazdasági lassulást, hajlamosak olyan pénzeszközökbe, mint az aranyalapok és az ETF-k, amelyek olyan befektetett eszközökbe fektetnek be, amelyek megbízhatóbbak, mint a befektetési célú értékpapírok, devizák és készpénz.
Legjobb kötvényalapok a kamatemelésekhez
A kötvényárak ellentétes irányúak, mint a kamatlábak. Íme néhány kötvénytípus, amelyek minimálisra csökkenthetik a kamatlábkockázatot a meddő piaci körülmények között:
- Rövid lejáratú kötvények: A kamatemelések miatt a kötvények ára csökken, de annál hosszabb a lejárat, a további árak csökkennek. Éppen ezért az ellenkezője igaz: a rövidebb lejáratú kötvények jobban teljesítenek, mint azok, amelyek hosszabb futamidejűek a növekvő kamatlábkörnyezetben az áraik miatt. Ne feledje azonban, hogy a "jobb" munka továbbra is csökkenő árakat jelenthet, bár a csökkenés általában kevésbé súlyos. Néhány kötvényalap, amely jól működik, a PIMCO Low Duration D (PLDDX) és a Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).
- Kölcsönidõs kötvények: Bár ezek az alapok hosszabbak az idõszakokkal , egyetlen befektetõ sem tudja, mi a kamatok és az infláció. Ezért a köztes lejáratú kötvényalapok jó közbenső lehetőséget kínálhatnak a befektetők számára, akik bölcsen úgy döntenek, hogy nem fogják megjósolni, hogy a kötvénypiac rövid távon mit fog tenni. Például még a legjobb alapkezelők is úgy gondolták, hogy 2011-ben az infláció (és az alacsonyabb kötvényárak) vissza fog térni, ami magasabb kamatlábakat eredményezne, és vonzóbbá teheti a rövid lejáratú kötvényeket. Tévedtek, és az alapkezelők elvesztették az indexalapok, például a Vanguard Közepes Bond Index (VBIIX) értékét, amely 2011-ben az összes többi köztes lejáratú kötvényalap 99% -át megdöntötte. A kötvényalapok általában nem csökkentek egy teljes 2013-ig terjedő naptári évet. Megválaszolhatja a diverzifikált megközelítést egy teljes kötvénypiaci indexű Exchange Traded Fund (ETF) eszközzel, mint például az iShares Barclay Aggregate Bond (AGG).
- Inflációvédett kötvények: Kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS) néven is ismertek, ezek a kötvényalapok csak az inflációs környezet előtt és alatt is jól teljesíthetnek, ami gyakran egybeesik a növekvő kamatokkal és a növekvő gazdaságokkal. A TIPS alapok néhány kiemelkedő eleme a Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) és a PIMCO Real Return D (PRRDX).
Vegyünk védekező állományokat
Az ágazati alapok egy adott iparra, társadalmi célra vagy iparágra összpontosítanak, mint például az egészségügy, az ingatlan vagy a technológia. Befektetési céljuk az, hogy koncentrált kitettséget nyújtson meghatározott ipari csoportoknak, úgynevezett szektoroknak. A védekező szektoralapok olyan ágazatokba fektetnek be, amelyek más gazdasági ágazatokkal kapcsolatban jól teljesíthetnek a piac vagy gazdasági gyengeség időszakában, például medvepiac vagy recesszió esetén.
Ilyenek például az egészségügyi szektor és a segédprogramok . A bűnállomány alapjait is figyelembe lehet venni.
Befektetés a Bear Market Alapokba (Figyelem!)
Bear piaci alapok nem mindenki számára. Ezek a befektetési portfóliók épültek és tervezték, hogy pénzt a medve piacán, így a név. Ehhez a piaci alapok befektetnek rövid pozíciókba és derivatívákba, így a hozamuk általában a referenciaindex ellentétes irányában mozog.
Például a medvei piac 2008-ban, egyes meddő piaci alapok több mint 37% -os hozamot produkáltak, míg az S & P 500 érték 37% -kal csökkent, ami teljes fordított megtérülést vagy 74% -os előnyt jelentett a tágabb piaci referenciaértékekhez képest.
Mindig használhatsz egy lusta portfólióstratégiát
A legtöbb befektető számára intelligens lehet egyszerűen kizárni a piaci időzítést és a kifinomult stratégiákat, hogy megpróbálják kitermelni minden lehetséges visszatérési rést (és ezzel növeli a kockázatot).
Ehelyett diverzifikálhat az indexalapokkal, és hagyja, hogy a piac csinálja, amit akar (mert még a profik sem tudják előre). Íme egy egyszerű példa, minden Vanguard index alap felhasználásával, a "Három alap Lusta Portfolio" néven:
40% Teljes tőzsdeindex
30% -os teljes nemzetközi tőzsdeindex
30% Teljes kötvénypiaci index
Mindenekelőtt tegye meg, ami a legjobban működik az Ön számára. Ha további útmutatásra van szüksége, nézze meg, mi a teendő a befektetési alapok portfóliójának létrehozása előtt .
A pénzről nem adót, befektetést vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat nyújt. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és esetleg nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is.