A Vanguard alapok mintapéldánya
Talán az egyetlen nehéz a portfólió létrehozása a Vanguard pénzeszközeivel, szűkíti a lehetőségeket néhány olyan alap kiválasztására, amelyek a legjobban megfelelnek az Ön igényeinek. Olyan sok közül választhatunk!
A Vanguard lehet az induló alapokba való befektetés helyszíne, ám ezeknek is vannak a legjobb, aktívan kezelt pénzek, amelyek megvásárolhatók.
A kiváló minőségű, alacsony költségű befektetési alapok széles választékával nem kell befektetni más alapkezelő társaságokkal.
Kezdje a legjobb portfolió struktúrával
Mielőtt kiválasztanánk a portfolióinkhoz felhasználható legjobb Vanguard alapokat, megvizsgáljuk egy egyszerű, de hatékony portfolió struktúrát, a magot és a műholdat , amely éppúgy hangzik: A portfólió egy "core holding" -on nagy portfóliójú tőzsdei befektetési alap, amely a portfólió legnagyobb részét és más típusú pénzeket - a "műholdbirtokok" -át jelenti, amely a portfólió kisebb részeit tartalmazza, hogy befejezze az egészet. A műholdak jellemzően különböző kategóriákból származó forrásokból állnak, mint például a külföldi tőke, a kis cap cap, a kötvényalapok és néha az ágazati alapok .
Ennek a portfólió-tervezésnek az elsődleges célja a kockázatok csökkentése a diverzifikáció révén (a tojások különböző kosarakba helyezése), miközben felülmúlja a teljesítményre vonatkozó normál referenciaértéket, mint amilyen az S & P 500 Index .
Mintapéldány a Legjobb Vanguard Alapokból
Most, hogy a Vanguard-alapok portfóliójához elegáns tervet készítettünk, megnézhetünk egy példát, amely modellként szolgálhat saját portfóliójának kiépítéséhez:
- 35% -os Vanguard 500 Index (VFINX): Nagykapacitású amerikai készletek
- 15% -os Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): Külföldi állományok
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): kis cap cap
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Egészségügyi szektor
- 35% Vanguard Teljes kötvénypiaci index (VBMFX): kötvények
Ez a Vanguard-alapok ezen összetétele egy mérsékelt portfólió példája , amely alkalmas egy olyan befektető számára, aki mérsékelten magas kockázati toleranciával és legalább 5 éves időhorizonttal rendelkezik. A mérsékelt befektetők hajlandóak elfogadni a mérsékelt piaci volatilitás (felfelé és lefelé számlázási értékek) időszakát, cserébe a megtérülés lehetőségét illetően, amely jelentősen megnöveli az inflációt. Az eszközök elosztásának bontása 65% -os állomány és 35% kötvény.
Az ágazati alapok, például a VGHCX használata nem kötelező. Ha más ágazatok is hozzáadódnak, mindenképpen tartsuk meg az egyes ágazatok mintegy 5% -os elosztását, és próbáljuk meg, hogy ne haladja meg az ágazatoknak összesen 15% -os allokációt (azaz 5% -ot 3 különböző szektoralapra).
A Lazy Portfolio opció
Lehet, hogy észrevette, hogy ez a modellportfólió aktívan kezelt Vanguard alapokat és indexalapokat tartalmaz. De egyes befektetők érthetően szeretik az ötletet, hogy csak a Vanguard index alapjaiból fektessenek be. Ez azért van, mert rendkívül alacsony költséghányadok vannak, és nyomon követik a megfelelő referenciaértékeket, ami csökkenti az aktívan kezelt alapokhoz kapcsolódó menedzseri kockázatot .
Mivel az index alapok passzív jellege miatt egyes befektetők szeretettel jelzik az indexalapok portfólióját " lusta portfóliónak ". Íme egy példa a lusta Vanguard alapokról:
40% -os Vanguard Total Stock Market Index Fund
30% -os Vanguard Total International Stock Index Alap
30% -os Vanguard Total Bond Market Index Alap
Ez a lusta portfólió egy másik mérsékelt kiosztás, ez 70% -os készlet és 30% kötvény.
Függetlenül attól, hogy mely Vanguard pénzeszközöket választja, csak győződjön meg róla, hogy a befektetési alapok különböző kategóriáit használja, és kövesse az iránymutatásokat a befektetési alapok elemzésére .
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.