Fogalommeghatározási és portfóliókezelési stratégia a befektetési alapok befektetésére
A legjobb befektetési stratégiákhoz és filozófiákhoz hasonlóan a mag és a műholdas rendszerek is egyszerűek és hatékonyak, különösen a hosszú távú, buy-and-hold befektetésekhez.
A mag és a műholdas portfólió meghatározása
A Core és Satellite egy közös és időben tesztelt befektetési portfólió, amely magában foglal egy "magot", például egy nagykapacitású tőzsdeindex befektetési portfóliót, amely a portfolió legnagyobb részét és más típusú pénzeket - a "műhold "alapok - amelyek mindegyike a portfólió kisebb részeit alkotja, hogy létrehozza az egészet.
Ennek a portfólió-tervezésnek az elsődleges célja a kockázatok csökkentése a diverzifikáció révén (a tojások különböző kosarakba helyezése), miközben felülmúlja a teljesítményre vonatkozó normál referenciaértéket, mint amilyen az S & P 500 Index . Összefoglalva, a Core és a Műhold portfólió remélhetőleg átlagot meghaladó hozamot ér el az átlag alatti kockázattal a befektető számára.
Kezdje a maggal
A legjobb alaptőke egy változatos nagy cap cap stock, mint például egy olcsó S & P 500 index alap . A mag a portfólió legnagyobb részét fogja képviselni. A mérsékelt portfólióhoz például jó százalék 30-40%.
Az ok, amiért a nagy cap index alapok jól működnek, mivel a nagyvállalatok, például a Wal-mart, a GE, az Exxon és a Microsoft, olyan könnyen elérhetők a nagyközönség számára, hogy a befektetők számára rendkívül nehéz következetesen teljesíteni különösen hosszú távon.
Más szóval, ha még a profiknak is nehéz időbeütik az S & P 500-at , akkor miért kellene jobbá tenni? Erről a koncepcióról és az index alapok indokolásáról többet tudhat meg az Efficient Markets Hypothesis (EMH) segítségével .
Adja hozzá a műholdakat
A nagykapacitású mag megvásárlása után a különböző típusú alapok - a különböző "fundament" kategóriákba tartozó "műholdak" befejezik a Core és Satellite befektetési portfólió struktúráját.
Ezek az alapok magukban foglalhatják a középkategóriás készleteket, a kis cap capelt, a külföldi állományokat, a fix kamatozású (kötvényeket), az ágazati alapokat és a pénzpiaci alapokat. Ezek a műholdak azok a pénzeszközök, amelyek segítenek a befektetőnek abban, hogy sikeres legyen ebben a stratégiában, hogy magasabb hozamot kapjon, mint a referenciaérték, például az S & P 500 .
Legalább és talán a legfontosabb, hogy a Core és a Műhold portfólió konstrukciója segíthet abban, hogy a befektetők jól differenciálódjanak a különböző eszköztípusok (részvények, kötvények és készpénz) és különböző befektetési alap kategóriák között. Ez az eszközallokáció és befektetési smink szintén segíthet a befektetőnek ésszerű kockázati tényezők elérésében.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.