Három módja, hogy az új befektetők megvásárolhatják a befektetési alap befektetési jegyeit
Ebben a cikkben szeretnénk összpontosítani a tényleges hogyan . Pontosabban, hogy hogyan vásárolna befektetési jegyek vásárlásával, miután meghozta a döntést arról, hogy egy adott alapot szeretne.
Ezzel reméljük, hogy szélesebb körű megértést nyújthatunk az érintett mechanikának.
A kölcsönfelvevőn keresztül megvásárolhatja a befektetési alap befektetési jegyeit
Ha van egy brókercég , a Roth IRA , a hagyományos IRA vagy egy másik raktár egy raktárban, mint például Charles Schwab vagy Merrill Lynch, akkor a legtöbb befektetési alapot is megvásárolhatja, akárcsak egy raktárrész . Egyszerűen keresse fel a bróker honlapját, lépjen be a legközelebbi fiókirodába, vagy hívja a brókerét a telefonon, és mondja el nekik a megvásárolni kívánt befektetési jegy ticker szimbólumát és a befektetni kívánt pénz teljes összegét. (A ticker szimbólum a tőzsde által kijelölt rövid kód, amely egy befektetést jelent.) Ha például a Coca-Cola részvényeit vásárolta meg, akkor a tick szimbólum KO. A befektetési alapok, mint például a készletek, rendelkeznek saját kijelölt szimbólummal. )
A legtöbb bróker megterheli Önnek a jutalékot vagy egyéb díjakat, hogy megvásárolja a befektetési jegyek részvényeit.
Gyakran, ha a befektetési alapot tőzsdei alapként vagy ETF - ként strukturálják, akkor ugyanazt a jutalékot alkalmazzák, mint általában a készletek esetében. Más esetekben egy átalánydíjat, általában 49,95 dollárt vagy valami hasonlót állapítanak meg, amelyet le lehetett vonni a tőkebefektetésből, amelyet szándékában állni vagy hozzáadni, hogy a teljes tőkebefektetés befektessen.
A terhelésű befektetési alapok esetében a jutalékok évi 5,75 százalékkal növelhetők további kiadásokkal. A terhelésű befektetési alapok esetében azonban lehetséges, hogy a terhelést ellensúlyozza az alacsonyabb befektetési alap ráfordítási arány, így a befektető hosszabb időn keresztül jobb lesz, ami akkor fontos, ha a vételi és tartási megközelítést alkalmazza, de azt állítjuk, hogy szinte soha nem érdemes fizetni a befektetési terhelést a mai világban, ha magasabb vagy összehasonlítható terméket talál a hozzáadott költség nélkül.
Fontos megjegyezni, hogy egyes esetekben a brókerének van egy olyan családja, amely saját tulajdonú pénzeszközeit vagy pénzeszközeinek hálózata, amelyhez valahogy kapcsolódik, ami arra ösztönzi őket, hogy Önnek befektetni tudjon. Annak érdekében, hogy édesítse az üzletet, sok bróker felajánlja ezeket az alapokat jutalék nélkül. Bizonyos esetekben a legutóbbi düh arra is felkínálta, hogy a rock-bottom költséghányadnak tűnik, de az alapul szolgáló alapnak egy bizonyos készpénzállománnyal kell rendelkeznie - azaz, körülbelül 5% -kal -, hogy az alapkezelő hatékonyan hogy úszó forrásként használja fel, a kamatjövedelem a kártérítés elsődleges forrása.
Bár ez a befektetők jelenleg kevéssé észrevétlenek az alacsony kamatú környezet miatt, ha valaha visszatérnénk egy olyan kamatlábkörnyezethez, amely jobban megfelel a történelmi normáknak, akkor lehet, hogy az alapkezelő társaságok váratlanok lennének, miközben a befektetők meggyőződve arról, hogy még mindig alacsony díjakat és költségeket fizetnek; egy meglehetősen ragyogó számviteli trükk esetében, amely kihasználja azt a tényt, hogy a legtöbb ember vezetékesnek tartja a kifejezett költségeket, nem pedig a költségkínálatot.
A befektetési alapok befektetési jegyeit közvetlenül a befektetési alapoktól vásárolhatja meg
Ha tudja, hogy pénzt fektet be egy adott befektetési alapba vagy olyan befektetési alapba, amely egy nagyobb befektetési alapcsalád részét képezi, akkor gyakran nyitott számlát közvetlenül a befektetési alapon keresztül. Töltsd ki az online papírokat, küldd el az elektronikus átutalással (vagy ezekben a napokban kezdeményezhetsz online átutalást), és írd meg a cégnek, hogy rendszeres fiókot szeretne-e nyitni, vagy egy külön fiókot, például nyugdíjas Roth IRA-t vagy hagyományos IRA-t .
Még azt is beállíthatja, hogy a befektetési alap automatikusan befektetéseket eszközöljön azáltal, hogy havonta rendszeresen visszavonja az ellenőrző vagy megtakarítási számláját! Ez a technika, az úgynevezett dollárköltség-átlagolás hasznos módja lehet arra, hogy kiegyenlítse a befektetési jegyekért fizetett átlagárat, és mivel a gondolkodás megy, bár van valamilyen tudományos kérdés, csökkentse annak a kockázatát, a csúcson a piacon, például a dot-com baleset előtti napon vagy a Wall Street-i összeomláson, amely 2008-ban megkezdte a nagy recessziót.
A befektetési alapok befektetési jegyeinek megvásárlásának legnagyobb előnye az, hogy gyakran nem kap megbízást egy normál ügynöki jutalékról, ami azt jelenti, hogy több pénze megy be a befektetéseibe, és dolgozik az Ön számára. Közvetlen befektetési jegyek megvásárlásának hátránya közvetlenül a befektetési alapoktól azt jelenti, hogy nehezebb később átruházni a befektetési jegyeket vagy diverzifikálni további értékpapírokat, beleértve más pénzügyi intézmények által kínált egyéb befektetési jegyek vásárlását is.
A befektetési alap megvásárlása 401 (k) vagy egyéb nyugdíjazási terven keresztül a munkahelyen
Ha egy olyan cégnél dolgozik, ahol több, mint néhány tucat munkavállaló van, az esélyek jóak lehetsz egy 401 (k) tervvel vagy valami hasonlóval. Szinte minden esetben a vállalat lehetővé teszi befektetési befektetési jegyekbe befektetését a terven keresztül. A hátránya, hogy valószínûleg olyan potenciális befektetési alapok befektetéseinek korlátozott menüjével foglalkozik, amelyek közül egyesek lehetnek alárendeltek. Mindazonáltal a munkáltatói mérkőzés jelenléte még akkor is vonzóvá teheti a megfelelő körülményeket, ha nem tud hozzáférni egy olyan alacsony költségű indexalaphoz, amely nyomon követi a tőzsdei indexet, mint például a Dow Jones Industrial Average vagy az S & P 500 .