A befektetési előnyök a családba tartozó befektetési alapok
Helyesen, a befektetési alapok befektetési költségeinek csökkentése érdekében a befektetési alapok befektetési költségei alacsonyabbak lehetnek.
A befektetési alap családjának meghatározása
A kölcsönös alapok családja olyan befektetési alapok egy csoportja, amelyek ugyanazt a befektetési alap szponzort osztják meg. Ahhoz, hogy megértsük a koncepciót, képzeljük el, hogy az én vagyonkezelő társaságom létrehozott egy kölcsönös alapkezelő leányvállalatot, és azt a leányvállalatot szponzorálta három új befektetési alap:
- A Joshua Kennon Stock Alap
- A Joshua Kennon Kötvény Alap
- A Joshua Kennon Ingatlan Alap
Mindegyik befektetési alap egyedi, saját befektetési portfólióival rendelkezik. A legtöbb befektetési alap család esetében minden alapot külön portfólióvezetők kezelnek. Mindhárom azonban a "Joshua Kennon" befektetési alap részét képezné.
A befektetési előnyök egy befektetési alap családon belül
Számos előnnyel jár azok számára, akik pénzt akarnak tartani egyetlen befektetési alapcsaládhoz.
Ezek:
- A kölcsönös alapok családjának konszolidált kimutatása, amely részletezi befektetéseit az egyes alapokban. Ez kevesebb papírmunkát és kényelmesebb bontást jelent a saját tulajdonában.
- Sok kölcsönös alap vállalat kínál honlapot, amelyen keresztül pénzt mozgathat az egyes alapok között, amelyek egy befektetési alapcsaládot alkotnak. Visszatérve a példánkra, ha 100 000 dollárba fektettünk be a Joshua Kennon Stock Alapba, akkor lehet, hogy eladhatunk részvényeket, hogy megvásárolhassuk a kötvényalapot és az ingatlanalapot. Fontos, hogy olvassa el a tájékoztatót, hogy megtudja, hogyan működnek a családi alapok közötti átutalások eseti alapon.
- Bizonyos alapok lehetővé teszik a részvényesek számára, hogy a kölcsönös alapok családjaiba befektetési alapokat fektessenek be az alacsonyabb minimális szinteken. Ez azt jelenti, hogy olyan pénzeszközökhöz férhet hozzá, amelyek egyébként nem lennének képesek hozzáférni az alapcsaládhoz tartozó üzletért.
- Sok befektetési alap lehetővé teszi, hogy a pénzt automatikusan kivonják az ellenőrző vagy megtakarítási számlákból, és különféle befektetési alapok között oszthatók meg egy befektetési alapcsaládon belül felár nélkül.
- Ritkán előfordulhat, hogy olyan "zárt" befektetési alapba fektethet, amely nem új részvényt fogad el egy befektetési alapcsalád meglévő befektetése miatt.
Az okok alapja a vállalatok létrehozzák a kölcsönös alapok családjait
Talán kevéssé hatékony a több befektetési alap létrehozása, de a befektetési alapok ötlete nagyon jó. Például, ha minden nap egész nap egy helyiségben és értékes cégekben ülnék, több befektetési alapot futtatva nem lenne több erőfeszítés, mint egyetlen közös alap működtetése, mert a vételi és eladási döntéseim a készlet típusán vagy más biztonságot vizsgálok. Egy illusztráció segíthet.
Képzeld el, hogy négy különböző befektetési alapot futtatok egy nagy befektetési alapcsaládhoz. Ezek:
- A Vice Fund (alkohol, dohány, szerencsejáték és védelmi készletek)
- Blue Chip osztalékalap (nagy osztalékkal rendelkező vállalatok és erős mérlegek)
- International Value Fund (olyan vállalatok, amelyek alulértékeltek és az Egyesült Államokon kívül találhatóak)
- Magas minőségű közbenső vállalati kötvényalap (magas rangú vállalatok kötvényei)
Ha elolvastam a Diageo nevű cég jelentését, és akkoriban alulértékelték, lehet, hogy az első három alapba - az alvállalkozói alap, a kék chip-osztalékalap és a nemzetközi értékalap . Ha elolvastam a Berkshire Hathaway-i cégről szóló jelentést, akkor nem részesülhetnének a pénzeszközök bármelyikében, mert ez nem egy vice-készlet, nem fizet osztalékot, és nincs nemzetközi lakóhelye.
Ennek az az előnye, hogy lehetővé teszi az egyéni részvényes számára, hogy saját magának határozza meg a portfóliójához leginkább megfelelő eszközök típusát.
A nagy befektetési alapok, mint például a Vanguard és a Fidelity több ezer alapot fordítanak a befektetési alapok családjára, amelyek szinte minden lehetséges eszközosztályt, eszközallokációt és befektetési stratégiát lefednek.
További információ a befektetési célú befektetési alapokról
Ha többet szeretne megtudni a befektetési alapokba való befektetésekről, olvassa el a teljes kezdő útmutatót a befektetési alapokba való befektetésre vonatkozóan .
Az egyenleg nem adózási, befektetési vagy pénzügyi szolgáltatásokat és tanácsokat nyújt. Az információkat a befektetési célok, a kockázati tolerancia vagy az adott befektető pénzügyi körülményeinek figyelembevétele nélkül nyújtják be, és esetleg nem minden befektető számára alkalmasak. A múltbeli teljesítmény nem jelzi a jövőbeni eredményeket. A befektetés kockázatot jelent, beleértve a tőke elvesztését is.