Amit minden befektetőnek tudnia kell a befektetési alapokról
A befektetési alap ezután a befektetések nyereségét (és veszteségeit) a részvényesek felé tartja.
Mi teszi a befektetési alapokat jó befektetési lehetőségek
A befektetési alapok az átlagos befektetők és a pénzügyi szakemberek között a leginkább hasznosított befektetési lehetőségek közé tartoznak. De miért jó ötlet a befektetési alapba? Míg egyes befektetési alapok objektíve jobb befektetés, mint mások (és mások, amelyek nagyon speciális befektetési igényeket szolgálnak fel), melyek a befektetési alapok a befektetők számára való hozzáféréshez való hozzáférés talán a legfontosabb előnyök.
Mindenekelőtt a befektetési alapok biztosítják a befektetők számára a befektetések széles választékához való hozzáférést, amelyeket egyébként nem hordozhatnak portfóliónként egyedi értékpapírként. Mivel a befektetési alapok az értékpapírok és a befektetési lehetőségek széles skálájába fektetnek be, az egyik befektetési alap arány valójában arányos tulajdonlást jelent a befektetési portfólió minden befektetésében.
A befektetők számára a legnagyobb érdeklődés az, hogy minden egyes részvény arányosan képviseli az ilyen befektetések nyereségét, mivel a befektetési alapoknak többféle formában megjelenő befektetési alapok elosztása révén kell befektetniük a nyereségüket. A befektetési alapban a részvények értéke emelkedik és csökken, mivel az alap állományának és kötvényeinek értéke emelkedik és csökken.
Ahhoz, hogy az átlagos befektető ugyanolyan kitettséggel élhessen ezekkel a befektetési lehetőségekkel és potenciális nyereséggel, rendkívül költséges mind a tényleges befektetési dollár, mind az idő szempontjából.
Ráadásul a befektetési alapokba történő befektetés általában költséghatékony módja a szakmai pénzkezeléshez való hozzáférésnek. Egyéni befektető lenne, ha megpróbálna befektetni az egyes értékpapírokba, és aktívan kezelheti őket a befektetési alap vezetőjének módjában, nagyon könnyen teljes munkaidőben (akárcsak a világ szakmai alapkezelői számára is). Annak érdekében, hogy bölcs befektetési döntéseket hozzon magadonként az egyes részvények és kötvények megvásárlásakor, legalábbis rendelkeznie kell azzal a tudással, hogy kiterjedt kutatást végez a különböző típusú vállalkozásokról (autóipar, építőipar, orvosi) és egyes vállalatokról (GE, IBM, Microsoft). Ez a munka, amit legtöbbünk nem érdekel, nincs idő, és ami a legfontosabb, valószínűleg nem olyan képzett. De egy befektetési alap befektetési jegyeinek megvásárlásával Ön az alapkezelő pénzkezelési és befektetési készségeit is megvásárolja, amelynek feladata az alap által meghatározott célok alapján befektetni és befektetni a befektetési alap tőkéjét.
Míg a befektetési alapok ezeket a befektetőket ajánlják, nem jön ingyen.
A kölcsönös alap díjai fedezik az adminisztratív költségeket
Minden befektetőnek a befektetéseinek egy százalékát kell felszámolnia, hogy segítsen fedezni a kölcsönös alap működtetésének minden költségeit, beleértve a szakmai alapkezelőt, valamint a készletek kutatását, vásárlását és értékesítését. De ismét a befektetők részesülhetnek kollektív befektetésükből. A befektetési alapok díjai az összes befektetőre kiterjednek, így az egyes befektetők számára felmerülő költségek még mindig sokkal kisebbek, mint akkor lett volna, ha közvetlenül megvásárolta volna a készleteket, és brókercéget vagy pénzügyi tanácsadót fizetett a befektetések irányításához. Bár számos kölcsönös alap opció valóban költséghatékony, sokféle befektetési alap díjat tartalmaznak, az elülső terhelési díjaktól kezdve az állandó terhelési díjakig, ezért mindig a legjobb, ha tisztában van a díj típusával és annak kiszámításával befektetés egy befektetési alapba.
A befektetési alapok egyéb típusai: indexalapok
Ma nem minden pénzeszközt egy pénzügyi menedzser irányít. Az Index alapok egy számítógépes programot használnak, hogy megvásárolják az adott állomány összes állományát, például a Russell 3000-et vagy az S & P 500-at , függetlenül attól, hogy miként teljesítenek. Nem kell kutatásokat folytatniuk, vagy meg kell próbálniuk a piac mozgását a "megfelelő" idő alatt vásárolni vagy eladni. Az indexalapok díjai ezért általában jóval alacsonyabbak a kezelt alapok díjainál, ezért a befektetés megtérülése magasabb.