Néhány befektető számára az index alapokba történő befektetés iránti hitük olyan mélyre vezet, hogy szinte olyan, mint egy vallás számukra, és azt mondja bárkinek, aki hajlandó hallgatni az indexalapok megvásárlását, amíg a tehenek hazatértek. Mások számára jobban alszanak éjszakára, tudva, hogy portfóliójuk egyes vállalatokból áll, amelyeket mélyrehatóan és kézzel választottak ki. Rengeteg zaj van ott, és hogy segítsen megfejteni az összes elolvasott üzenetet, azt gondoltam, hogy rövid áttekintést adok az egyes gondolkodási iskolák egyes előnyeiről és hátrányairól.
Befektetés a készletekbe
Ha részvényeket vásárolsz az egyes vállalkozásokban, akkor a vállalat részleges tulajdonosa lesz. Ez azt jelenti, hogy az üzleti tapasztalatok sikere függvényében arányos részt kell vennie a nyereségből vagy veszteségből.
Tegyük fel például, hogy a McDonald's Corporation elnyerte a 4,551 milliárd dollárt nyereségadó után, és a vállalat Igazgatótanácsa úgy dönt, hogy 2,465,3 millió dollárt küld vissza a társaság részvényesei számára készpénzes osztalék formájában .
Mivel 1.001.368.852 darab részvény létezik, ez részvényenként 2,44 dollárra emelkedik. Ha 1000 részvényt birtokol, akkor 2440 dollárt kapott készpénzben. Ha 1 000 000 részvényt birtokol, akkor 2,440,000 dollárt kapott készpénzben.
Azok a befektetők, akik a múltban sikeres vállalatokat vásároltak, igen gazdagok voltak. Képzeld el, ha kicsi voltál a Microsoft, a Google, a Berkshire Hathaway , a Coca-Cola, a Nike, az eBay, a Target, a Disney vagy az American Express tulajdonosa.
Ahogy nyeresége nőtt, a teljes tulajdonjog alapján részesült. Tény, hogy a Wal-Mart 10.000 dolláros befektetése, amikor a vállalat első alkalommal állított ki állományt a külföldi befektetőknek, most több mint 10 millió dollárra nőtt, és az osztalékokat újra befektetették!
Másrészről, a vállalatok sikertelenek. Néha lassan szenvednek, mint az amerikai autógyártók. Máskor véget is vetnek egy látványosan katasztrofális összeomlásnak, mint az Enron. Ha az Ön cégei rendelkeznek készletükkel, akkor a részvényei értéktelenek lehetnek, akárcsak egy helyi pékség tulajdonában, ami be kellett zárnia az ajtókat.
Befektetés az indexalapba
Ha indexalapot vásárolsz, valóban egy bizonyos index nyomon követésére szolgáló állománykosárat vásárolsz, mint például a Dow Jones Industrial Average vagy az S & P 500 . Valójában a befektetők, akik részvényalapú részvényeket vásárolnak, indirekt módon több ezer, több száz vagy akár több ezer vállalat részvényeinek részvényeit vásárolják.
Valaki, aki egy indexbe fektet, alapvetően azt mondja: "Tudom, hogy hiányozni fog a Wal-Mart és a McDonald's a világból, de elkerülem az Enron és a Worldcom világát is. az én egyetlen célom, hogy tisztességes megtérülési ráta legyen a pénzemre, így idővel növekedni fog.
Nem akarok éves beszámolókat és 10 000- et olvasni, és én biztosan nem akarom elsajátítani a fejlett pénzügyeket és számviteleket. "
Statisztikailag az állományok 50% -ának átlag alatt kell lennie, és a készletek 50% -ának átlag felett kell lennie. Ezért sok indexalap befektető annyira szenvedélyes a passzív index alapok befektetésével kapcsolatban. Nem kell többet, mint néhány órát tölteni évente a portfóliójuk felett. Míg az egyes vállalatok részvénytulajdonosainak ismerniük kell a vállalat üzleti tevékenységét, eredménykimutatását , mérlegét , pénzügyi mutatóit, stratégiáját, irányítását, stb.
Bár csak te és a képzett pénzügyi terveződ eldöntheted, hogy melyik megközelítés a legjobb és a legmegfelelőbb a saját helyzetedhez képest, általános szabályként az indexalapok befektetése jobb, mint az egyes készletekbe történő befektetés, mert alacsonyan tartja a költségeket, eltávolítja a jövedelem folyamatos tanulmányozásának szükségességét a vállalatoktól származó jelentések, és szinte biztos, hogy "átlagot" eredményeznek, ami sokkal előnyösebb, ha rossz befektetésüket rossz befektetésként veszítik el.