A két legnagyobb erőssége a befektetési alapok hozzáférhetősége és egyszerűsége: szinte bárki megveheti őket, és könnyen érthetőek. Ha a legjobb befektetési alapokat szeretné kiválasztani, csak néhány alapvető dolog van a kiválasztási listán.
Használjon egy Good Fund Screener-t
Mielőtt elkezdené keresni a legjobb befektetési alapokat, szükséged lesz egy jó eszközre a kutatás elvégzéséhez. A Morningstar Fund Screener segítségével megtalálhatja és felhasználhatja az alapvető befektetési alap kiválasztási kritériumokat.
Ez az alapfelvevő ingyenes, ha feliratkozik az alapvető tagságukra.
Használja a megfelelő teljesítménymutatót a teljesítményméréshez
A legjobb befektetési alapok kiválasztásához tudnia kell, hogyan ítélheti meg a teljesítményt. Hasonlítsa össze az egyes alapok történelmi hozamát egy megfelelő referenciaértékkel, például az alap relatív kategória-átlagával vagy indexével. Például a legtöbb befektetési alap befektetési teljesítményét az S & P 500 indexhez hasonlítjuk.
Ne feledje, hogy a befektetési alapokat leginkább a hosszú távú befektetésekre használják (több mint 3 év). Ezért a legsúlyosabb súlyt a kiválasztási kritériumokra az 5 éves hozamra helyezi. Tekintse meg a 10 éves hozamot is, ha az alap olyan hosszú ideig tart. Ha az alap meghaladja az ötéves hozamok referenciaértékét, tartsa azt a radarral. Ellenkező esetben távolítsa el a mérlegelést.
Ellenőrizze a birtoklási megbízás hossza
Sok befektető figyelmen kívül hagyja a menedzser birtoklását, ami mennyi ideig kezeli az alapkezelőt.
Legalább 3 éves vezetői megbízást kell keresni, és győződjön meg róla, hogy a vizsgált időkeret ugyanazt az időhatárt képviseli, mint az alap vezetője. Ha például olyan alapot találtál, amelynek kiemelkedő 5 éves hozama van, de a menedzser hivatali ideje csak egy év, akkor azt jelenti, hogy az aktuális vezető nem kap hitelt az elmúlt 5 év teljesítményének 4-éért.
Tartsa alacsonyan a díjakat és a költségeket
A díjak és kiadások a befektetési hozamok közvetlen húzását jelentik. Így az alacsony díjakkal és kiadásokkal rendelkező alapok általában hosszabb idő alatt hajlandók jobban teljesíteni, mint a magasabb relatív kiadásokkal rendelkezők. Csak akkor vegye figyelembe a befektetési alapokat, ha a költségarány 1,00% alatt van. Megjegyzés: Az átlagos költséghányad kb. 1,50%. Az értékesítési díjak (terhelések) elkerülése csak nem terhelő alapok használatával történik .
Az árbevétel az alap kereskedési tevékenységének mértéke. Ez azt jelenti, hogy az alapkezelő milyen gyakran veszi és értékesíti az alapban lévő állományt vagy kötvényt . Az árbevétel gyakran százalékban kifejezve, úgynevezett forgalmi arány. Az alacsony forgalmarány (20% és 30% között) egy buy-and-hold stratégiát és alacsony kereskedési költségeket jelez, ami általában a befektetők számára ideális. A magas forgalmarány (több mint 100%) jelzi az értékpapírok jelentős vételi és eladási stratégiáját, ami magasabb relatív kereskedési költségeket eredményez.
Ellenőrizze a gazdaságok számát
A befektetési alapok természetüknél fogva sokféle befektetést jelentenek; Tartanak több tucat vagy száz állományt és / vagy kötvényt egy kosárban. Azonban még mindig jó ötlet ellenőrizni, hogy hány állományt vagy kötvényt tartanak a kutatásban részt vevő pénzeszközök között. Ha például egy alap csak 20 különböző állományba (gazdaságba) fektet be, nagyobb a volatilitás kockázata (gyors vagy gyorsabb mozgás az árban).
Nagy nyereségeket, valamint jelentős értékcsökkenést tapasztalhat rövid idő alatt. A megfelelő diverzifikáció és az alacsonyabb viszonylagos kockázat miatt győződjön meg róla, hogy az alapnak legalább 50 tartaléka van a befektetés előtt.
Az előző pontok elsősorban az aktívan kezelt befektetési alapok kiválasztására irányulnak, ami alapvetően azt jelenti, hogy az alapkezelők megpróbálják felülbírálni a tőzsdei átlaghozamot, amelyet index alapján mérnek, például az S & P 500-at. De hosszú időn keresztül, különösen 10 év vagy annál több, az aktívan kezelt alapok többsége nem tartja következetesen a tőzsdei indexeket, ezért sok befektető szeret indexalapokat használni.