Az indexalapok használata előnyei
Mi az index?
A befektetés szempontjából egy index olyan részvények vagy kötvények mintavétele, amelyek az általános pénzügyi piacok egy meghatározott szegmensét képviselik.
Például a Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ) egy olyan index, amely nagyjából 500-at képvisel a legnagyobb amerikai vállalatok közül, mint a Wal-Mart, a Microsoft és az Exxon Mobil.
Mi az index alapok előnyei?
Három fő oka van annak, hogy a befektetőknek mérlegelniük kell az indexalapok felhasználását saját befektetési stratégiájukhoz. Az indexalapok elsődleges előnyei a passzív menedzsment, az alacsony kiadások és az átfogó diverzifikáció.
- Passzív menedzsment: A befektetési alapokat vagy aktívan kezelheti vagy passzívan menedzselheti. Az aktív kezelt állományi befektetési alap kezelője például aktívan vásárol és értékesít részvényeket a "piac megverése" céljával. egy bizonyos referenciaértéket, például az S & P 500-at . Jelentős kockázatot jelent azonban, hogy az aktív menedzser rossz döntéseket hoz, és alulteljesíti az S & P 500-at (az aktívan kezelt alapok több mint kétharmada nem túllépi az indexeket 10 évnél hosszabb ideig). Ezzel szemben a passzív irányítású indexalap kezelője csak arra törekszik, hogy olyan értékpapírokat vásároljon és tartson, amelyek az adott indexet képviselik az index teljesítményének összehangolása céljából, nem pedig annak megverésére. Összefoglalva, az ok, amiért a passzív menedzsment jó a befektető számára, a következő mondatban szerepel: "Ha nem tudsz legyőzni őket, csatlakozz hozzánk".
- Alacsony költségek: A költségek alacsony tartása nagy előny az indexalapok számára, és a költségmegtakarítás a befektetők számára magasabb hozamot eredményez. Az indexalapok alacsony költségei passzív irányításuk függvényei. Amikor a menedzserek nem töltötték el idejüket és pénzüket, hogy készleteket és / vagy kötvényeket kerestek a portfólió megvásárlására és eladására, az alap kezelése költségei jóval alacsonyabbak, mint az aktív kezelt pénzeszközöké. Ezeket a költségmegtakarításokat ezután a beruházó felé továbbítják. Ezért keresse meg a legalacsonyabb költséghányaddal rendelkező indexalapokat.
- Széles diverzifikáció: Egy befektető egy indexalapban képes megragadni a piac nagy szegmensének megtérülését. Az index alapok gyakran több száz vagy több ezer gazdaságba fektetnek be; míg az aktívan kezelt alapok néha kevesebb mint 50 gazdaságba fektetnek be. Általában a magasabb részesedéssel rendelkező alapok alacsonyabb relatív piaci kockázattal rendelkeznek, mint a kevésbé gazdaságos; és az indexalapok általában magasabb értékpapírokkal szembeni kitettséget kínálnak, mint aktívan irányított társaik.
A leghíresebb vállalatok, amelyeknek számos alacsony költségű indexalapja van, a Vanguard, a Fidelity és a Charles Schwab.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok vételére vagy eladására .