Mi választottuk meg a legjobb kötvény index alapokat Vanguard és Hidelity vásárlására
Valójában az indexbefektetés néhány előnye a kötvényalapoknál nagyobb jelentőséggel bír, mint az állományi pénztári rokonainknál. Például sok kötvénytulajdonos, aki jövedelmet keres, természetesen szeretné, hogy a kötvényalapokból minél több hozam keletkezzen, és az indexalapokkal járó alacsony kiadások biztosan segítenek ebben az erőfeszítésben.
Egy másik feltevés, amelyet sok befektető érthető módon teszi, ami nem teljesen igaz, az, hogy a legjobb indexalapok csak a Vanguard Investments-ban találhatók meg. Míg a Vanguard kétségtelenül az alacsony költségű befektetés királya, és a legjobb kötvényalapok közül sok a Vanguard felállásban van, még mindig vannak maroknyi kiemelkedő választási lehetőségek más alapvállalatoknál, elsősorban a Vanguard rivális Fidelity Investments-től .
Tehát ezzel a háttérrel megosztjuk a legjobb kötvényalapokat különböző kategóriákban, amelyek mindegyik legfontosabb kötvénytípust érintik.
Legjobb index alapok a teljes kötvénypiacon
Ha egy jó kötvényalapot szeretne tartani, vagy egy szilárd tőkeállomásra van szüksége egy fix kamatozású portfólióhoz, a teljes kötvénypiaci alapok bölcs választás. Íme néhány a legjobb:
- Vanguard teljes kötvénypiaci index (VBMFX): A világ legnagyobb kötvényalapja, a VBMFX részvénytulajdonosai az Egyesült Államok kötvénypiacának teljes univerzumát képviselik, amely több mint 8500 kötvényt tartalmaz. Ehhez a VBMFX követi a Barclay US Aggregate Bond indexét . A VBMFX költséghányadja 0,16 százalékos, a minimális kezdeti beruházás pedig 3 000 dollár.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Bár a Fidelity Total Bond alapja valamivel magasabb költségráta (0,45 százalék) van, mint a VBMFX, a hozzáadott ráfordítás érdemes lehet, mert az FTBFX történelmileg magasabb éves hozamokkal és hozamokkal rendelkezik. Az alap ezt úgy teszi, hogy összpontosítja az állományait (mintegy 1300, szemben a 8 500-at a VBMFX-vel) a Barclay Aggregate kötvényekbe, amelyek nagyobb nyereséget és hozamot eredményezhetnek. Ez kicsit kockázatosabb, mint néhány kötvényalapú alap, de még mindig magas színvonalú választás, amely hosszú távon nagyobb nyereséget eredményezhet. Az FTBFX minimális kezdeti befektetése 2500 dollár.
Legjobb index alapok hosszú lejáratú kötvényekért
A hosszú lejáratú kötvényalapok a legjobban a kamatlábak csökkenésével járnak, de ha hosszabb lejáratú kötvényalapot szeretne felvenni portfóliójára, az indexalapok jó választás lehet. A Vanguard és a Fidelity ismét rendelkeznek a legfontosabb alapokkal ebben a kategóriában:
- Vanguard hosszú távú kötvény index (VBLTX): Ha széles körben kitetted a hosszú lejáratú kötvénypiacra, akkor nem találsz finomabb választást, mint a VBLTX. Az alap a Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Indexet követi, amely több mint 2000 kötvényt tartalmaz, amely 60 százalékos hosszú lejáratú kötvényekből és 40 százalék hosszú lejáratú amerikai kincstári kötvényből áll. A költséghányad 0,16 százalékos, a minimális kezdeti befektetés pedig 3 000 dollár.
- Hosszú lejáratú Kincstárjegy-index (FLBIX): Ha hosszú lejáratú amerikai kincstári kötvények iránti magas kitettséget keres, a FLBIX az egyik legjobb indexalap, amely a munkát végzi. Az alap eszközeinek legalább 80% -át a Barclays Long-Year US Treasury Indexbe fekteti. A gazdaságok koncentráltabbak és általában 50 kötésük van. A költséghányad 0,20 százalék, a minimális kezdeti beruházás 2,500 dollár.
Legjobb index alapok a rövid lejáratú kötvényekért
A rövid lejáratú kötvények jó választás a befektetők számára, akik alacsony relatív piaci kockázatot keresnek, három évnél rövidebb befektetési idővel.
A rövid lejáratú kötvények szintén alacsonyabb kamatkockázattal járnak, ami azt jelenti, hogy a kamatlábak emelkedése esetén lehetnek intelligens befektetési ötletek (a kötvények árai általában a kamatlábak ellentétes irányában mozognak).
- Vanguard rövid lejáratú kötvény index (VBISX): Ha rövid lejáratú kötvények széles választékával alacsony költséggel jár, a VBISX az egyik legjobb kötvényalap a pénzéért. A portfólió mintegy 30 százalékos vállalati kötvényekből és 70 százalékos amerikai államkötvényből áll. Ez a mix biztosítja a kockázatok és a biztonság egyensúlyát, amelyek jobb hozamot eredményezhetnek, mint a hasonló források, amelyek az eszközök 10 százalékát az államkötvényekbe fektetik. A VBISX költséghányadja 0,16%, a minimális kezdeti befektetés 3,000 dollár.
- Fidelity Short Term Treasury Bond Index (FSBIX): Mint a neve is sugallja, az FSBIX az amerikai kincstári kötvényekre összpontosít. A portfólió az eszközök 80% -ára koncentrál. A kincstári kötvények általában alacsonyabb hozamot mutatnak, mint a vállalati kötvények, de a piaci kockázat alacsonyabb. Ezért, ha rövid távú tartási időszakban viszonylagos biztonságot keres a megbízó számára, az FSBIX lehet egy okos választás. A költséghányad 0,19 százalék, a minimális befektetés 2,500 dollár.
Legjobb index alapok a nemzetközi kötvényekért
Ha arra törekszünk, hogy diverzifikálja a kötvényalapok állományait az Egyesült Államokon túl, az okos választás egy olyan indexalap használata, amely külföldi kötvényekbe fektet be.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): A befektetők számára, akik diverzifikálják a külföldi kötvényeket index alapokkal, valóban csak egy jó választás van, és ez a Vanguard alap ez. A VTIBX célja egy olyan index teljesítményének nyomon követése, amely különböző típusú kötvényeket tartalmaz, külföldi kormányzati és ügynöki kötvényektől és vállalati kötvényektől, elsősorban a fejlett országoktól, de a kevésbé fejlett fejlődő országok közül is. A költségarány 0,17 százalékos, a minimális kezdeti vásárlás pedig 3 000 dollár.
Legjobb indexalapok alternatív kötvénytípusokhoz
A kötvények többféle résszel rendelkeznek, de néhány, amelyek index alapokként állnak rendelkezésre, és a befektetői figyelemre méltóak az adómentes kötvények és a Treasury Inflation-protected Securities (TIPS) alapok. A Vanguard és a Fidelity több kiemelkedő választási lehetőséggel rendelkezik:
- Vanguard adómentességi kötvény index (VTEBX): Ez a kötvényalap alaposan kitett az önkormányzati kötvényeknek, amelyek adómentesek a szövetségi jövedelem szintjén. Egyes önkormányzati kötvények adómentes bevételt is kínálnak, de azoknak az államoknak és településeknek kell lenniük, ahol a beszerző befektető él. Ugyanakkor csak egy államra korlátozva csökkentheti a magasabb hozamok és a jobb hosszú távú hozamok lehetőségeit. Ezért egy diverzifikált adómentességet biztosító kötvényalap, mint a VTEBX lehet egy okos választás. A költséghányad VTEBX 0,25 százalék, a minimális kezdeti vásárlás pedig 3000 dollár.
- Hitelességi inflációval védett kötvényalap (FSIQX): A kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS) kötvények az infláció elleni fedezetként működhetnek, és az FSIQX az egyik legjobb TIPS alap . A költségarány rendkívül alacsony, 0,19 százalék, a minimális kezdeti vásárlás pedig 2,500 dollár.
Figyelmeztetés a Bond indexalapokra a vásárlás előtt
A kötvényalapú alapok nagyszerű diverzifikációs eszközök, és hosszú távon képesek legyőzni az aktívan kezelt alapokat . Azonban, mivel passzívan működnek, a portfoliókezelők nem tudják megvásárolni és eladni a gazdaságokat saját belátásuk szerint. Amikor a kamatok emelkednek, ez negatív tényező lehet, mivel az index alapkezelő kénytelen olyan kötvényeket tartani, amelyek az aktuálisan kezelt hasonló pénzeknél jobban csökkenhetnek.
Más szavakkal, ha a kötvények árfolyama leereszkedik a szikláról, a kötvényalap-alapkezelőnek kénytelen lesz átállni a sziklán, míg az aktív vezető esetleg elkerülheti a legrosszabb esést.
Ezzel azt mondták, hogy számos aktív kötvényalap-kezelő előre jelezte a kamatlábak emelkedését és a kötvények árainak megfelelő csökkenését, már 2010-ben. De ezek többnyire rosszak voltak. A kötvények 2013-ig negatívvá nem változnak, de 2017-ig leginkább pozitívak voltak. A 2014-től 2016-ig terjedő időszakban a legköltségesebb alapok meghaladták a kötvényalapokat.
A lényeg az, hogy még a professzionális pénzkezelők sem tudják pontosan és következetesen megjósolni, hogy a piacok mit fognak előre megtenni. Ezért az indexalapok gyakran a legtöbb befektető számára a legjobb befektetési ötlet.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.