Szerezd meg legjobban az indexalapodat
Ha úgy döntött, hogy index alapokat vásárol, lehetséges, hogy ez az egyik legjobb befektetési döntés, amit valaha is készítettél. Mint más befektetési típusok és befektetési alapok, van egy helyes módja annak, hogy befektetési index alapok és van egy rossz út. Kezdjük a tanulságunkat ezen passzívan irányított befektetési alapok használatával az alapok alapjaival.
Index alapok előnyei
Amikor John Bogle 40 éve elindította a Vanguard Investments- ot, alapelve az volt, hogy az indexalap, amely passzív módon tartja az állományokat egy referenciaindexben, mint például az S & P 500, hosszabb távon jobban teljesíthet, mint a leginkább aktívan kezelt , hogy "legyőzze a piacot". Most a Vanguard 500 Index (VFINX) , a Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) és a Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) közül néhány a világ három legnagyobb befektetési alapja.
De hogyan lehet az indexalapok hosszú távon az aktívan kezelt alapokat legyőzni ? Az indexalapok egyik legerősebb előnye, hogy passzív jellegük jelentősen csökkenti a befektetési alap működtetésének költségeit. Például ha egy befektetési alap költségei meghaladják az átlagos értéket, akkor ezek a költségek csökkenteni fogják a befektetőknek az átlagosnál nagyobb összegű megtérülést. Ezeket a költségeket az alap költséghányadában fejezik ki.
Egyszerűen, ha egy alap teljes kiadása a kiadások előtti egy év alatt 10%, de a ráfordítás 1%, akkor a befektetők nettó hozama 9%. Most vegye figyelembe azt a tényt, hogy sok befektetési alap kiadási aránya akár 1,5% vagy annál is nagyobb, és hogy a legtöbb indexalapnak 0,5% -nál alacsonyabb kiadási aránya van.
A hozam 1% -a index alapokkal évente megtakarítható több ezer dollárt is jelenthet hosszú idő alatt.
Az indexalapok másik előnye, hogy alacsonyabb forgalmat bonyolítanak le, mint az aktívan kezelt alapok. A befektetési alap forgalmának aránya az alap portfóliójának évenkénti cseréje. Például ha egy befektetési alap 100 különböző készletbe fektet be, és 50 darabot cserélnek le egy év alatt, akkor a forgalom aránya 50% lesz. A nagy forgalom növeli az alap kezelésének költségeit, de többlet adót is jelenthet a befektető számára tőkejövedelmek elosztása formájában .
Az index alapok szintén kiküszöbölnek valamilyen úgynevezett menedzseri kockázatot , ami azzal a kockázattal jár, hogy egy aktív irányítású befektetési alap portfoliókezelője hibákat fog elkövetni, amelyek minden emberben közösek, függetlenül attól, hogy készségük, tapasztalatuk vagy az oktatásuk szintje. Az alapkezelők által elkövetett gyakori hibák középpontjában a rossz időzítési döntések vagy a rossz biztonsági kiválasztás áll. Ezeket a hibákat az érzelmek, például a kapzsiság vagy félelem vagy a befektetők érzelmeinek téves mulasztása okozhatja. Mivel az indexalapok passzívan működnek, ezek a menedzseri hibák nem fordulnak elő.
Az indexalapok egy további előnye, hogy gyakran más diverzifikáltak, mint az egyéb befektetési alapok.
Ez azért van, mert gyakran több száz vagy akár több ezer állományt vagy kötvényt tartanak, míg az aktív irányítású befektetési alapok csak 50-100 részvényt vagy kötvényt tartalmazhatnak.
Az indexalapok legjobb felhasználása
Bár az indexalapok gyakran diverzifikáltabbak, mint az aktívan kezelt alapok, hiba lehet, hogy csak egy alapot tartson a portfoliójában. És ne felejtsd el, hogy az indexalapok és az aktív kezelt alapok jól működhetnek együtt. Ezért jó ötlet lehet egy indexalap, mint például az egyik legjobb S & P 500 Index alap , mint fővállalkozás. Ezt a portfolió struktúrát mag és műholdnak nevezik. A portfólió 30-50% -át képviseli az indexalap, és a szatellitek tartalmazhatnak egy külföldi készletalapot, egy kis sapkás készletet, egy kötvényalapot és esetleg néhány szektoralapot .
Ne feledje, hogy az indexalapok alacsony forgalmat mutatnak.
Ezért általában alacsonyabb tőkenyereség-eloszlásokkal rendelkeznek, mint a tevékenyen kezelt alapok. Emiatt okos az indexalapok megtartása adóköteles brókercélszámlán, és az aktív adóalapú pénzeszközök és az olyan osztalékfizetések, amelyek osztalékot fizetnek az adómeghaladott számlákban, például az IRA-k és a 401 (k) s esetében.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.