Technológia, pénzügyek, fogyasztói ciklikusok, fogyasztási javak, segédeszközök és egészségügy
Ez az első oldal tartalmazza a fogyasztók által vezérelt és védekező iparágakat a technológia, a pénzügyek, a fogyasztói ciklikusok, a fogyasztási javak, a közüzemi szolgáltatások és az egészségügyi ellátás területén.
Technológiai ágazati alapok
A technológiai ágazat olyan készletcsoport, amely olyan technológiai vállalkozásokat foglal magában, mint például a számítógépes hardvereket, számítógépes szoftvereket vagy elektronikai eszközöket gyártó és technológiai szolgáltató iparágakat gyártó gyártók, mint például az információs technológia és az üzleti adatfeldolgozás. Néhány példa a technológiai vállalatokra: az Apple, a Microsoft, a Google és a Netscape Communications.
A technológiai befektetések általában a növekedési állományok befektetésével vagy az agresszív növekedési célú befektetéssel kapcsolatosak .
A legjobb technológiai szektor alapok és az ETF-k megtalálása nehéz és félrevezető lehet. Például gyakori hiba a Powershares QQQ ETF mint tiszta technológiai alapra gondolni, mert a NASDAQ 100 indexet követi.
Ezt tiszta növekedési stratégiának lehet tekinteni, de a technológiai QQQ részesedése csak a portfólió 50% -át teszi ki.
Továbbá számos technológiai szektor alapja a technológia egyik alágazatára koncentrál, mint például számítógépek, hálózatépítés, félvezetők vagy elektronika. Azonban a legtöbb befektető számára a legjobb, ha széles körben diverzifikált technológiai szektoralapot használnak.
Azoknál az alapoknál, amelyek legalább 90% -os technológiai készletet tartanak (az írás óta), az egyik legjobb szektorbeli befektetési alap a Fidelity Select Technology (FSPTX), és az egyik legjobb technológiai ETF az iShares US Technology ETF (IYW).
A pénzügyi szolgáltatási szektor (más néven "pénzügyi") elsősorban bankokból, hitelkártya-társaságokból, biztosítótársaságokból és brókercégekből áll. Példák közé tartozik a Bank of America, a Wells Fargo, a Goldman Sachs és a MetLife. Stratégiai szempontból a pénzügyi készletek a legkedvezőtlenebbek az alacsony kamatkörnyezetben, amikor pénzügyi szolgáltatások, például jelzálogkölcsön, hitelek és befektetések iránti keresletre van szükség.
Több mint 100 olyan befektetési alap és ETF van, amelyek pénzügyi specializálódásra specializálódtak, de az egyik legjobb pénzügyi szektor indexalapja a Vanguard Financials Index (VFAIX), és az egyik legjobb ETF az iShares US Financial Services (IYF).
Fogyasztói ciklikus ágazati alapok
A fogyasztói ciklikus termékek vagy szolgáltatások azok, amelyeket nem tartanak szükségesnek. Szabadidős vagy diszkrecionális termékeknek és szolgáltatásoknak is nevezik, fogyasztásuk a gazdasági ciklusoktól függ, ezért a fogyasztó neve ciklikus.
Például a gazdasági növekedés időszakában a szabadidős termékek vagy szolgáltatások kiskereskedelmi értékesítése, amelyet tartós vagy nem tartósnak minősítenek, például a gépkocsik és a hardverek (tartós fogyasztási cikkek) vagy a szórakoztatás és a szállodák (nem tartós fogyasztási cikkek) a gazdasági recesszió, amikor csak az elsődleges fogyasztó tűzi az árucikkeket, továbbra is kereslet maradhat.
Egyszerűen azt mondják, hogy a fogyasztók többet költenek a luxus (nem szükséges) elemekre, ha az idő jó és kevésbé ezeken a tételeken, ha nehéz idők vannak.
Ugyanúgy, mint a legtöbb ágazati alap esetében, a fogyasztói ciklikus ágazat számos alszektorral rendelkezik. Például egy befektető egy speciális, ciklikus részvényalapú szektorból származó részvényeket vásárolhat, amelyek csak az autóiparra összpontosítanak. Azonban a legtöbb befektető bölcs dolog, hogy szélesebb körű szektort érjen el az indexalapok és ETF-k sokféleségének kiválasztásával.
Az egyik legjobb fogyasztói ciklikus szektorindex alap a Vanguard fogyasztói diszkrecionális index (VCDAX), és az egyik legjobb fogyasztói ciklikus ETF az SPDR S & P Retail (SRT).
Fogyasztási cikkek ágazati alapjai
A fogyasztási cikkek olyan termékek, mint az élelmiszerek, a dohány és az italok, amelyeket a fogyasztók a napi élethez elengednek. Ezért az ilyen termékeket előállító vállalatok készleteit "védekező" vagy "nem ciklikus" készleteknek mondják, mivel a fogyasztók a gazdasági recesszió idején sem akarják megszüntetni a termék vásárlását és fogyasztását.
A fogyasztási cikkek közé tartoznak például a General Mills, Inc. (élelmiszer), a Philip-Morris, Inc. (dohány) és a Coca-Cola Co. (italok).
A fogyasztási cikkek állományait védett állománynak tekintik, mivel ők az árstabilitást inkább lefelé tartják, mint a többi állomány, például a növekedési készletek. Például egy recessziós időszak alatt a fogyasztóknak továbbra is szükségük van kapszulákra, mint például a gabonafélékre és a tejre, vagy akár növelhetik az úgynevezett "bűnállományok" termékek, például a cigaretták és az alkohol fogyasztását. Ennek tudatában sok befektető vesz védekező készleteket, ha úgy gondolja, hogy a recesszió rövid távon várható.
A fogyasztási cikkek szektorral való széles körű megjelenítésének jó módja az indexalap vagy az ETF sokfélesége és alacsony költsége. Az egyik legkedvezőbb fogyasztási cikkek indexalapja a Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX), és a legjobb ETF-k között a Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Közművek ágazati alapok
A segélyszolgálat olyan gazdasági kifejezés, amely általában az igények vagy kívánságok kielégítésére képes; leírja a jó vagy a szolgáltatás hasznosságát. Emiatt a fogyasztók számára hasznos szolgáltatást nyújtó cégek vagy szolgáltatásokat a közüzemi iparágak közé sorolják.
Ön már ismeri a segédprogramokat a mindennapi életben, és valószínűleg társítja a kifejezést a "közüzemi számlákkal", amelyek a mindennapi szolgáltatásokért fizetnek, beleértve a közüzemi szolgáltatásokat is, például a telefon, a gáz, a víz és az elektromos áramot.
Ami a befektetéseket illeti és a Morningstar szerint "a közüzemi alapok portfóliói törekszenek tőkeemelésre azáltal, hogy elsősorban amerikai vagy nem állami közüzemek, köztük az elektromos, gázipari és telefonszolgáltatók részvényeibe fektetnek be." Egyszerűbben fogalmazva, a közüzemi alapok olyan szektoralapok , amelyek a közüzemi szektorban lévő vállalatok készleteibe fektetnek be.
A közüzemi állományokat védekező készleteknek is tekintik, mivel az árstabilitást a többi piacon, például a növekedési készletben , inkább árstabilitásban tartják. Például egy recessziós időszak alatt a fogyasztóknak továbbra is szükségük van szolgáltatásokra, például gázra, telefonra és elektromos készülékekre. Ennek tudatában sok befektető vesz védekező készleteket, ha úgy gondolja, hogy a recesszió rövid távon várható.
Ugyanúgy, mint a legtöbb ipari ágazatban, vannak olyan alszektorok, amelyek a közüzemi általános kategórián belül vannak. Például ha egy befektető koncentrált kitettséget szeretne a telefontársaságok, például a Verizon és a Comcast számára, úgy tekinthet egy olyan befektetési alapra, mint a Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Az ágazati alapok azonban már koncentrálódnak, és az alágazatok túl szűkek lehetnek, és így kockázatosabbak lehetnek. Tehát a legtöbb befektető számára bölcs dolog, hogy kihasználja az indexalap vagy az ETF sokféleségét és alacsony kiadásait, például a Szolgalások kiválasztása ágazati SPDR (XLU).
A közüzemi állományok szintén ismert osztalékfizetésről. Tehát ha befektetési portfólióhoz jutó osztalékot szeretne bevételt hozni jövedelemre, fontolóra veheti a közüzemi szektor adományozását .
Az egészségügy, más néven az egészségügy vagy a speciális egészségügy, olyan részvényalapú befektetési szektor, amely az egészségügyi ágazatra összpontosít. Az egészségügyi szektor meglehetősen széles. Még egy befektetői tapasztalattal nem rendelkező személy is gondolhat az egészségügy bizonyos területeire, például kórházi konglomerátumokra, intézményi szolgáltatásokra, biztosító társaságokra, gyógyszergyártókra, biomedicinális vállalatokra vagy orvosi műszerészekre. Ilyenek például a Pfizer, United-Healthcare, a Cigna Corp, az Abbott Laboratories és a HCA Holdings, Inc.
Az egészségügyi ágazat széles körű kitettségének jó módja az egészségügyi ágazat befektetési alapja, például a Vanguard Health Care (VGHCX) vagy a T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
A befektetők felhasználhatják az egészségügyi alapok eszközeit a befektetési alapok nagyobb portfoliójának diverzifikálásához. Az egészségügyi készleteket gyakran "védekező" készleteknek tekintik, mivel viszonylag alacsony a korreláció a széles tőzsdei alapokhoz, például az S & P 500 Index Funds-hoz , amelyet sok befektető a diverzifikált portfólióban alapvető tulajdonosként használja. Ha sok iparág rosszul jár a negatív gazdasági feltételek miatt, az egészségügyi ágazat még mindig viszonylag jól teljesíthet, mert az emberek még mindig szükségük van az orvosra és megvásárolniuk a gyógyszerüket, függetlenül a gazdasági viszonyoktól.
Az egészségügyi ellátás szintén a politikai vita középpontjában állt, és a közelmúltban többször is elosztották, mert az egészségügyi ellátás költségei és hozzáférhetősége szenvedélyes és a szavazók személyes témái. A kongresszusi jogszabályok pozitívan vagy negatívan befolyásolhatják az egészségügyi ellátás egyes alágazatait. A széles körben elterjedt gyógyszerek lejáratára szolgáló gyógyszer-szabadalmak szintén negatívan befolyásolhatják a gyógyszergyártókat, vagy fordítva, egy áttörő gyógyszer FDA jóváhagyása pozitív hatással lehet rá. A közegészségügyi állományokra gyakorolt politikai hatások egyik legutóbbi példája az Obamacare-nek nevezett Affordable Care Act, amelyet a kongresszus az Obama-adminisztráció során elfogadott. Egyes állományok előrehaladtak, például a kórházi vállalatok, míg mások elutasították, például a biztosítási szolgáltatók. Mindazonáltal a széles körű egészségügyi ágazatra gyakorolt teljes nettó hatás minimális volt. Ez a befektetési alapok, az indexalapok és az ETF-k diverzifikációjának bölcsességére utal, amelyek széles körben kitettek az egészségügynek.
Az ETF- k ágazatait vagy országait tekintve.
Ez a második oldal az ágazatok felsorolása tartalmazza a hasonló és átfedő területek nemesfémek, arany, áruk, természeti erőforrások és az energia. Jó intézkedésként ez az oldal tartalmazza a közlekedési ágazatot és a társadalmilag felelős alapokat is.
A Nemesfémek kategóriájában a legtöbb befektetési alap főként bányászati társasági készleteket fektet be. Egyesek azonban saját kis mennyiségű aranyat, ezüstöt, réz- vagy platinát tartalmaznak, általában aranyérmek formájában.
A nemesfém-vállalatok jellemzően Észak-Amerikában, Ausztráliában vagy Dél-Afrikában vannak.
Egyes befektetők szívesebben vásárolnak nemesfémeket, például aranyat, ezüstöt, platinát és rézöt, a formanyomtatványok fizikai formájaként. Mások inkább a bányavállalati részvények vagy befektetési alapok, ETF-k és ETN-k részvényeinek megvásárlását preferálják.
Az értékes fémek portfóliuma nemesfémekbe, például aranyba, ezüstbe, rézbe, platinába és palládiumba fektet be. A befektetést közvetlenül a fizikai vagy árutőzsdei származtatott eszközökbe lehet tenni. Leggyakrabban a befektetők a legnagyobb mértékben a nemesfémek kitettségét érik el a nemesfémek alkategóriáján keresztül az Exchange-Traded Funds (ETF-k).
A befektetők az Exchange-Traded Notes (ETN-eket) is felhasználhatják. Fontos megjegyezni, hogy az ETN-k adósságinstrumentumok, például kötvények, amelyek nem fektetnek be semmilyen eszközbe. Bár a piaci benchmark teljesítményéhez kapcsolódik, az ETN nem részvények vagy index alapok; összekapcsolják a kötvények és az Exchange Traded Funds (ETF) tulajdonságait.
Az arany vásárlásának legáltalánosabb módja a bullion aranyérme vagy a Bullion Exchange Traded Fund (ETF), például a SPDR Gold Shares (GLD) révén. A befektetési alapok a fizikai aranyba kevés vagy semmilyen eszközt nem fektetnek be. Általában "Nemesfémek" kategóriába sorolták, az arany alapok általában bányászati vállalatok készleteit tartják.
Néhány legjobb arany befektetési alap, a hosszú távú teljesítmény, a hosszú vezetői birtoklás és az átlagosan alacsony kiadási arányok közé tartozik a Tocqueville Gold (TGLDX) és a Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Ha azt szeretné, hogy a leginkább közvetlen kitettség legyen az ezüst, akkor ezüst Exchange Traded Fund (ETF), mint például az iShares Silver Trust (SLV). A befektetők alternatívaként az Exchange Traded Note (ETN), például az UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV) használatát is használhatják. Azonban fontos megjegyezni, hogy az ETN-k olyan adósságinstrumentumok, mint a kötvények, amelyek nem fektetnek be semmilyen eszközbe. Bár a piaci benchmark teljesítményéhez kapcsolódik, az ETN nem részvények vagy index alapok; összekapcsolják a kötvények és az Exchange Traded Funds (ETF) tulajdonságait .
Ha a réz leginkább közvetlen expozíciót szeretne igénybe venni, használhat egy Exchange Traded Note (ETN) típust, például az iPath DJ-UBS Copper Total Return alindex ETN-t (JJC).
Ha a legközvetlenebb platina expozíciót szeretné használni, az Exchange Traded Note (ETN) típusú eszközt, például az UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN-t (PTM) használja.
Befektetői figyelmeztetés és megjegyzés: A nemesfém alapok olyan speciális ágazatok, amelyek nem változatosak és kis mennyiségben kell használni. Például megpróbálhatja korlátozni a kitettséget a teljes befektetési portfólió 5% -ának (de legfeljebb 10% -ának).
A legtöbb befektetési alap nem rendelkezik platina fizikai eszközként. A befektetők a befektetési alapokban közvetett kitettséggel rendelkezhetnek a nemesfém alapok - például a Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) és az USAA Precious Metals & Minerals (USAGX) - befektetésével, de ezek általában magasabb kitettséget jelentenek az arany és aranybányászati vállalatoknál, mint platina és platina bányászati vállalatok.
Az áru jó vagy szolgáltatás, minőségi differenciálás nélkül, amely alapvető fogyasztói piaci keresletet biztosít. Más szavakkal, az árucikkek különféle formákban vagy típusokban jöhetnek el, de minden egyes árucikken belül egy bizonyos osztály vagy csoport nem alapvetően különbözik az adott osztály vagy csoport egyéb áruitól.
Például gondoljon az árucikkre, a cukorra. Ez egy gazdasági jó, amely ellátja a fogyasztói piaci keresletet; ez egy piacképes jó.
A fogyasztó számára azonban nincs valódi minőségi különbség a márka és a márka között: a cukor a cukor. Ezért a fogyasztó valószínűleg keresni fogja a legalacsonyabb árú cukrot, amely gyakran generikus márka formájában jelenik meg. Egyéb árucikkek közé tartozik a nyersolaj, szén, kukorica, tea, rizs, arany, ezüst és platina.
Például a szolgáltatás árucikkként az életbiztosítás. Ha más dolgok egyenlőek, mint például az években kifejezett kifejezés és a biztosító viszonylagos megbízhatósága, a fogyasztók általában a legalacsonyabb árat keresik a piacon. Más szavakkal, több biztosítási szolgáltató kínál termi életbiztosítási és nincs minőségi különbség a politikák között a fogyasztó, és így a "legjobb választás" általában a legalacsonyabb árat.
A befektetés egy árucikkben, különösen nagy mennyiségben, kockázatos, mondhatni a legkevésbé. Egy közelmúltban, gondoljon arra, hogy befektetni az aranyba 2012-ben, az intenzív népszerűség pontján. A tömegtájékoztatás semmiféle formáját nem tudta olvasni vagy beilleszteni anélkül, hogy meglátná vagy meghallgatta volna néhány reklámot, hogy megvásárolhasson és befektethessen aranyba . Az emberek tömegei arany pártokon vettek részt, ahol eladhatatlanul használt aranyékszerüket eladhatják.
Ha elég szerencsétlen volt ahhoz, hogy megvásárolhassa az aranyat, akkor 2012 októberében a legutóbbi csúcsához közeledve mindössze 8 hónapot vesz igénybe, hogy elveszítse az értékének közel 30% -át. És ez a veszteség közel egyharmada értékben volt egy olyan időszakban, amikor a legjobb S & P 500 Index alapok bármelyike több mint 20% -ot adna vissza. Ez egy kihagyott lehetőség 50% -os költség! Jaj!
Természeti erőforrások szektoralapjai
A természeti erőforrások széles körben utalnak az árualapú iparágakra, például az energiára, a vegyi anyagokra, az ásványi anyagokra és az erdészeti termékekre az Egyesült Államokban vagy az Egyesült Államokon kívül. A befektetési alapok és az ETF-portfóliók - más néven szektoralapok - tipikusan különböző az ilyen területeken lévő gazdaságok a természeti erőforrások széles körű kitettségét kínálják a befektetőknek. Az egyéb portfóliók nagymértékben koncentrálhatnak, vagy csak a természeti erőforrások kategóriájába tartozó egyes iparágakra koncentrálhatnak.
A széles körű kitettség érdekében a befektetők bölcs dolog, hogy olyan pénzeszközöket vegyenek fontolóra, amelyek különböző indexekre fektetnek be. Például egy jó módja az amerikai természeti erőforrásokba való befektetésnek az iShares North American Natural Resources ETF (IGE) és a nemzetközi kitettség, az iShares S & P Global Materials ETF (MXI).
A Vanguard és a Fidelity jó mutatójú befektetési alapokat is kínál, mint például a Vanguard Materials Index (VMIAX) és a Fidelity Select Materials (FSDPX).
Az energiaágazat minden olyan iparágból áll, amely az energiatermelésben és -elosztásban részt vesz, beleértve az olajipari társaságokat, az elektromos társaságokat, a szél- és napenergia-erőműveket, valamint a széniparot. Energiaipari vállalatok példái közé tartozik az Exxon Mobil, a Haliburton és a Southwestern Energy Company.
Ahogy most már jól tudsz e cikk olvasásakor, amikor ágazatokba fektetünk, bölcs dolog egy indexalap vagy ETF használatát, hogy széles körben kitesszük az ágazat különböző iparágait. Több forrás közül választhat, de az egyik legjobb energiaipari indexalap a Vanguard Energy Index (VENAX), és az egyik legjobb ETF az Energy Select Sector SPDR (XLE).
A közlekedési ágazat az áruk vagy az emberek szállításában részt vevő vállalatokból áll. Általános példák a vasút, tehergépjármű-társaságok és légi fuvarozók. A szállítási készletek érzékenyek az energiaszektorra , különösen az üzemanyagárakra. Az ágazat is vezető gazdasági mutató lehet, mivel a fogyasztók számára a szállítmányozó vállalatok által forgalmazott áruk mennyiségére és keresletére utal. Ez a gondolat a Dow Theory központi eleme.
Kevés olyan befektetési alap és ETF van, amelyek széles körben kitettek a közlekedési ágazatnak, de az egyik legjobb befektetési alap a Fidelity Select Transportation (FSRFX), és az egyik legjobb szállítási ETF az iShares Transport Average (IYT).
Társadalmilag felelős befektetés (SRI)
A társadalmilag felelős befektetési (SRI) alapokat nem igazán osztályozzák ipari szektornak, de a befektetés egy egyedülálló kategóriájába tartozik, amely egyre népszerűbb. Az SRI alternatív befektetési filozófiája és stratégiája arra törekszik, hogy ösztönözze a felelősségteljes viselkedésformákat, beleértve a pozitív környezetvédelmi gyakorlatokat, az emberi jogokat, a vallási nézeteket vagy az erkölcsi tevékenységeket érzékeltető tényezőket (vagy az SRI-társadalom mítoszaitól való félelmet. alkohol, dohány, szerencsejáték, lőfegyverek, katonai kapcsolatok vagy pornográfia).
Az SRI mozgalom nyomon követheti gyökereit az 1700-as évekre, amikor John Wesley megalapította a Methodistát (a metodista egyházat), és kifejezetten a "Pénz felhasználása" című prédikációjával, amely a szomszédjuknak a szociális befektetés.
Az SRI befektetés egyik legjobb módja a befektetési alapokkal . Az SRI alapokat szociálisan tudatos alapoknak is nevezik, és tipikusan elkerülik az alkohol és dohány "bűn" termékeit. Néhány kiemelkedő példa a Parnassus Workplace (PARWX) és a Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
A Parnassus alapok szerint itt a PARWX befektetési stratégiája:
A Parnassus Workplace Fund egy diverzifikált, alapvető, amerikai, nagykapacitású tőkealap. Az Alap elsősorban kiemelkedő munkahelyeken működő nagy aktiválású vállalatok alulértékelt részvényeit értékeli. A jó munkahelyekkel rendelkező vállalatok általában képesek felvenni és megtartani a jobb munkatársakat, és magasabb szinten dolgozni a versenytársaknál az innováció, a termelékenység, a vásárlói hűség és a jövedelmezőség tekintetében. Az Alap környezeti, társadalmi és kormányzati tényezőket is figyelembe veszi a befektetési döntések meghozatala során.
Calvert szerint itt a CCLAX befektetési stratégiája:
Az Alap egy "alap alap". Az Alap célja befektetési céljának elérése az Alap befektetési kritériumait kielégítő, a pénzügyi, fenntarthatósági és társadalmi felelősségvállalási tényezőket is magában foglaló Calvert fix hozamú, tőkepiaci és pénzpiaci alapokból álló portfólióba történő befektetéssel.
Az ágazatokba történő beruházásokkal kapcsolatos óvatosság végső szavai: Csak győződjön meg róla, hogy teljes ágazati kitettséged maradt a teljes kiutalás kis részeihez képest, és használja fel a diverzifikáláshoz szükséges forrásokat, nem pedig a piaci időzítést . A szektoralapokba vagy ETF-ekbe való bölcs befektetéshez követheted a befektetési elosztás öt százalékos szabályát , amely azt tanácsolja, hogy befektetési portfóliójának több mint 5% -át egy bizonyos állományba vagy koncentrált szektorba fektesse.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.