Az osztalékot megtestesítő befektetési alapok meghatározása és alapjai
Osztalék Mutual Funds Definition and Advantages
Az osztalékalap befektetési alapok olyan befektetési alapok, amelyek elsősorban olyan társaságokba fektetnek be, amelyek osztalékot fizetnek, ami a részvényesek részvényesekkel való részesedése.
Az osztalékot jövedelemforrásként lehet befogadni, vagy a befektetési alap több részvényének megvásárlására lehet felhasználni. A legtöbb befektető, aki osztalék befektetési alapokat vásárol, rendszerint jövedelemforrást keres, vagyis azt szeretné, ha a befektető megbízható és megbízható kifizetéseket szeretne a befektetési alap befektetéséből .
A legtöbb esetben jövedelemtermelő jellegük miatt az osztalék befektetési alapok a nyugdíjas befektetők számára legmegfelelőbbek. Az osztalékalapú befektetési alapok általában kevésbé agresszívak (kevésbé kockázatosak), mint más típusú alapok, például a növekedési részvényalapok .
Néhány befektető olyan befektetési alapokat is szeretne használni, amelyek osztalékot fizetnek a gazdasági környezetben, ahol a kötvényalapok nem vonzóak. Például, ha a kamatlábak alacsonyak, de a gazdasági körülmények általában jóak, a kötvényalapok alacsonyabb hozamot eredményezhetnek, mint az osztalékra vonatkozó befektetési alapok.
Hátrányok és tippek az osztalékalapok felhasználására
A fentiek mindegyike az osztalékot megtestesítő befektetési alapok előnyeinek, előnyeinek és előnyeinek tekinthető, de ezeknek a pénzeszközöknek a jövedelemtermelő képessége hátrányos lehet.
A befektetőknek óvatosnak kell lenniük az osztalék befektetési alapok felhasználásával, mivel az osztalékokat rendes jövedelemként adóztatják. Emiatt egyes befektetők fontolóra vehetik az osztalék befektetési alapok vásárlását az egyéni nyugdíja számlán (IRA) vagy a 401 (k) kategóriában, ahol a bevételek a kivonások megkezdéséig növekednek. Ezért a befektetési alapok befektetőinek tisztában kell lenniük a befektetési alapok adóztatásával.
Például ha rendszeres ügynöki számlán vásárolnak és tartanak osztalékalapot, az osztalékokat rendszeres jövedelemként adóztatják. És ha minimális adót szeretne tartani, akkor nem tetszene az osztalékból származó hozzáadott adó.
Az osztalékfizető befektetési alapok befektetési módjának egyszerű módja az index alapok vagy tőzsdén kereskedett alapok (ETF) használata . Ezek a befektetési alapok általában nagykapacitású készleteket tartanak, amelyek osztalékot fizetnek. Az index alapok esetében gyakran tartják a részvényeket egy olyan indexben, mint például az S & P 500, amelyek a legmagasabb osztalékot fizetik. Egyes osztalékalapok olyan társaságok készleteit is vásárolják és tartják, amelyek nyilvántartják az osztalék növelését. Így a befektetőnek lehetősége van arra, hogy osztalékot kapjon, de idővel is növelje.
Az osztalékalapok vizsgálatakor az alap hozamának elemzésével jó képet kaphat a múltbeli és a jövőbeni osztalék kifizetésekről. A befektetési alap 30 napos SEC hozama egy olyan számításra vonatkozik, amely az előző hónap utolsó napján eltelt 30 napos időszakra vonatkozik. A hozam az idõszakban elért osztalékokat és kamatokat tükrözi, az alap költségeinek levonása után.
A 12 hónapos hozamú, illetve a TTM-t követő befektetési alap a hozam százalékarányára utal, amelyet az elmúlt 12 hónapban az alap portfóliója visszaküldött a befektetőknek.
Így a 30 napos SEC-hozam egy ötletet ad a jelenlegi hozamról és arról, hogy mit várhat el a közeljövőben. A TTM hozam átlagfizetést biztosít a múltból, amely az elkövetkező 12 hónapban megismételheti vagy megismételheti.