A hibrid befektetési alapok meghatározása és példái
A legokosabb befektetési filozófia lényege a diverzifikáció . A legjobb befektetési alapok gyakran a gazdaságok és a hibrid alapok sokszínű keverékei, kiváló példája ennek a befektetési kategóriának.
Ez hibrid alapokat kínál egyedülálló opciónak, jó alapokat kezdőknek, vagy alapvető befektetési portfóliókat a teljes befektetési portfólióban.
Hibrid alapok meghatározása
A Kiegyensúlyozott Alapok vagy Eszközallokációs Alapok néven is ismertek, a Hibrid Alapok olyan befektetési alapok, amelyek kombinációi egynél több mögöttes befektetési eszközosztálynak, például részvényeknek, kötvényeknek vagy készpénznek.
A "hibrid" leíró abból az ötletbõl származik, hogy egy kölcsönös alap két vagy több alapban létezõ elemek keverékébõl áll. Leggyakrabban a hibrid alapok állományok és kötvények kombinációi, és az alapnak meghatározott célja van, például agresszív, mérsékelt vagy konzervatív.
Példák a hibrid alapokra
A hibrid alapok eszközeinek elosztása állandó marad (azaz kiegyensúlyozott alapok), vagy idővel változhat (pl.
A kiegyensúlyozott hibrid alapokat gyakran konzervatív (alacsony kockázatú), mérsékelt (közepes kockázatú) vagy agresszív (magas kockázati / magas hozamú potenciál) kategóriába sorolják.
Például egy mérsékelt elosztási alap jellemzően körülbelül 65% -os készlethez és 35% -os kötvényhez tartozhat. Az egyik legjobb mérsékelt kiosztási kiegyensúlyozott alap a Fidelity Balanced (FBALX).
A nyugdíjas megtakarításhoz és befektetéshez szokásosan használt célalapú alapok némileg működnek a nevükben: A befektető egy olyan célt választ (egy év), amely legközelebb áll befektetési céluk végéhez.
Például ha a befektető úgy gondolja, hogy 2040 körül nyugdíjba vonul, választani tud egy olyan alapot, mint a Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Ha a befektető először megvásárolta volna a VFORX részvényeit 2015-ben, az eszközallokáció kb. 90% -os állományt és 10% kötvényt jelentene. Ez a keverék agresszívnak tekinthető, de megfelelő 25 éves időhorizontra. De ahogy a 2040-es év közeledik, az eszközallokáció lassan megváltozik, hogy több kötés és kevesebb állomány legyen.
Számos olyan befektetési alapcsalád létezik, amelyek kiegyensúlyozott alapokat és célidős nyugdíjazási alapokat kínálnak. A hibrid alapokat kínáló egyik legjobb alapcsalád a T.Rowe Price Mutual Funds . Célidőn alapuló pénzeszközeik magas rangúak, de a befektetőknek tisztában kell lenniük azzal, hogy magasabb hosszú távú teljesítményt érnek el, mert portfóliójukban a készletek nagyobb koncentrációi vannak. Bár ez jellemzően nagyobb teljesítményt tesz lehetővé, ami óvatos cél lehet a nyugdíjazási megtakarítás korai éveiben, de a magasabb relatív kockázat (és a lejjebb lévő piacok alacsonyabb megtérülése) túlzottan ingatag lehet néhány alacsony kockázati toleranciájú befektető számára.
Ezzel azt mondta, vegye figyelembe a legnagyobb erőt hibrid alapok - a képesség, hogy diverzifikálják csak egy kölcsönös alap .
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.