Csak néhány gazdálkodó társaság van a legjobb no-load-okkal
Nincs egyméretileg minden befektetési alap vagy befektetési társaság. Ezért nincs egyetlen módja annak, hogy megtalálja a legjobb egyablakos befektetési üzletet. De minden bizonnyal szűkítheti a döntéseket, ha figyelembe veszi, hogy mi a legfontosabb a bölcs befektető számára - a választék széles választékát, az alacsony kiadási arányt , a megbízható befektetési filozófiákat és a tapasztalt vezetést, hogy néhány jó érték jele legyen.
Ezzel azt állította, hogy a nem teherhordó családok listáját nem tudományos módszerrel hozták létre (pl. Pontrendszer bizonyos mennyiségi szempontok vonatkozásában), de a szerény befektetési alapok vezetői olyan minőségi, tudásalapú perspektívát alkalmaztak, amelyet évek óta befektetési tanácsadó és pénzügyi tervező. A teljes körű nyilvánosságra hozatalhoz a következő alapcsaládok befektetési alapjait használtam, akár személyes használatra, akár ajánlott ügyfeleknek vagy mindkettőnek.
Vanguard Group, Inc.: Az alacsony költségű index mester
Nem lehet egyszerűbb, olcsóbb és változatosabb Vanguard . Ez a befektetői tulajdonú befektetési alapcsalád népszerűvé vált a do-it-yourself (DIY) tömeg körében szeretetével és csodájával a John C "Jack" Bogle alapítója számára. Beruházási filozófiája igazodik az Efficient Markets Hypothesishez (EMH) , amely lényegében azt mondja, hogy a befektetési értékpapírokkal kapcsolatos minden ismert információ, mint például a készletek, már szerepel az ilyen értékpapírok árában.
Ezért az analízis mennyisége nem adhat befektetőnek más befektetőket.
Bogle azt mondhatja: "Ha nem tudsz legyőzni a piacot, csatlakozz hozzá." Ezzel a filozófiával egy lépéssel tovább folytatódik, a Bogle hatékonyan illusztrálja a "Bogleheads" néven ismert követőket, és a világ befektetési közösségét, hogy a kereskedési költségekkel kapcsolatos költségek - különösen hosszú időn keresztül - visszaesnek.
A Vanguard legrégebbi alapja a Wellington Fund (VWELX), amelynek legismertebb alapja a Vanguard 500 Index (VFINX), amely egy index alap, amely az S & P 500 Index (és az értékpapírjain belül található) mozgásait tükrözi.
Ha Ön olyan befektető, aki nem akar befektetési alapokat elemezni, és úgy gondolja, hogy a passzív irányítású indexalapok és az Exchange Traded Funds (ETF) a befektetési portfólió létrehozásának legjobb eszközei, a Vanguard az egyetlen kölcsönös szükséges alapkezelő társaság. Ha további információra van szüksége ahhoz, hogy döntést hozhasson az indexbefektetésekről, nézze meg a cikket, miért érdemes befektetni az indexalapba.
Hűségbefektetések: A Nagy Nyugdíjas Szolgáltató Vállalat
A Fidelity Investments leginkább befektetési alapok és nyugdíjazási szolgáltatások és termékek, mint például a 401 (k) tervek és az IRA-k, a vállalkozások és magánszemélyek számára ismert. Az 1946-ban alapított Fidelity az egyik legnagyobb multinacionális pénzügyi szolgáltató vállalat a világon.
A Vanguardtól eltérően a Fidelity állami tulajdonban van, ami befolyásolhatja a szervezet általános filozófiáját. Például a Fidelity állomány részvényesei egyre nagyobb nyereséget akarnak látni. Ezért a Fidelity egyik célja, hogy több pénzt vonzzon, ha több befektetőt vonz.
Ezért látja és hallja a Fidelity sokkal több médiakönyvét, mint a Vanguard-tól.
Nincs semmi baj a növekvő nyereséggel. Egyes alapok azonban olyan nagy mennyiségű eszközt vonzanak maguk elé, hogy már nem képesek navigálni a piacokon, és hatékonyan felülmúlják az olyan mutatókat, mint a múltban. Gondolj a Fidelity Magellan Alapjára (FMAGX). A most legendás alapkezelő, Peter Lynch olyan jól ment az állományok szedésében az 1980-as években, hogy a világ legnagyobb pénztárává vált (az alap 20 millió dollárnyi vagyonból 13 milliárd dollárra nőtt a Lynch birtokában). Azóta Magellan küzdött. Szerencsére a Fidelitynek van egy másik népszerű és erős előadója a Fidelity Contrafund (FCNTX) által, amelyet a nagyra becsült William Danoff kezel.
A hűség azért érdemel dicséretet, mert a legtöbb alapcsaládnál szélesebb választékot kínál.
Nagy választékban vannak az index alapok és az ETF-ek, amelyek versenyeznek a Vanguard-kkal, és nagyszámú aktívan kezelt alapokból állnak , amelyek az összes fő finanszírozási kategóriát és az ágazati alapokat képviselik .
Megjegyzendő, hogy a Fidelity pénzeszközeinek nem mindegyike nem terhelés. Tanácsadói részvényekkel és betöltött pénzekkel is rendelkeznek.
T. Rowe Ár: Solid Alternative to the Giants
Thomas Rowe Price, Jr 1937-ben alapította befektetési vállalkozását a befektetési tőke filozófiája alapján, amely olyan vállalatok készleteire összpontosít, amelyek várhatóan az általános tőzsdénél gyorsabban nőnek. A T. Rowe Price a "do-it-yourself" közönség kedvence, hiszen a befektetési társaság széles körű minőségi, nem terhelő befektetési alapokat, köztük zászlóshajó alapját és a legnagyobb összegű eszközt, T. Rowe árnövekedést Készletalap (PRGFX). A T. Rowe Price a S & P 500 Index Alapok közül néhányat, valamint más nem terhelési alapok széles választékát kínálja, ideértve a T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), a befektetési alap egyik legjobb teljesítményű szektoralapját világegyetem.
Pacific Investment Management Company (PIMCO): A legjobb a nem terhelő kötvényekben
A PIMCO egy befektetési alapkezelő cég, amelyet a legendás kötvényalap-kezelő, a William H. ("Bill") Gross alapít. Gross úr a PIMCO Total Return-ot (PTTDX) kezeli, amely a világ legnagyobb befektetési alapja, valamint egyéb alapok, köztük a népszerű Harbour Bond (HABDX). Amikor nem dolgozik a fix kamatozású portfóliójának kezelésében, továbbra is elfoglalja a beszélgetést és az írást. A PIMCO Bill Gross Investment Outlook-ja széles körben elolvasható világnézete és a gazdaságra és a piacokra vonatkozó ismeretek.
Charles Schwab: Diszkontkincstár, All-in-One Alapkezelő
Könnyedén megnyithat egy ügynöki számlát a Vanguard vagy a Fidelity-nél, ahol több ezer befektetési alap közül választhat, akár a versenytárs befektetési társaságoktól is. Azonban Charles Schwab lehet a legjobb teljes kedvezményes bróker, amely a befektetési alapok, készletek, kötvények és szolgáltatások teljes csomagját kínálja befektetési kereskedők számára egy helyen. Ahogy a népszerű hirdetési kampány azt sugallja: "Segítségre van szüksége? Kérdezd Chuck-ot!"
Az 1971-ben First Commander Corporation néven alapított Schwab 1975-ben kezdte meg az ügynöki szolgáltatások nyújtását az egyének számára. Azelőtt a befektetés a tőzsdére elsősorban gazdag személynek minősült.
Hogyan kutassunk és keressük meg a legjobb no-load alapokat
A befektetési alapkutatás megkönnyíthető egy jó online kutatási eszközzel. Akár kezdő vagy profi vagy, ha meg akarsz vásárolni a legjobb no-load befektetési alapokat, megvizsgálhatsz egy meglévő alapot, összehasonlíthatsz és megnézheted a különböző alapokat, vagy csak megpróbálsz tanulni valami új, kölcsönös alapkutatási helyszínt, például A Morningstar segíthet és könnyen használható. A "képernyők" online eszközein végzett keresési lehetőségek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy szűkítsék a nem terheléses és terhelésektől mentes alapok keresését. Az online befektetési alapok kutatási oldalainak többsége megköveteli, hogy regisztráljon "ingyenes" vagy "prémium" hozzáférésre.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.