Alacsony költségek megtartása
Ez a befektetési alap indexe, melyet a legtöbb befektető tudja, hogy döntő jelentőségű a legjobb indexalapok előállításához.
Lényegében a legalacsonyabb költséghányaddal rendelkező indexek a legjobb hozamot generálják az idő múlásával. Ez egyúttal előnyös az indexalapok használatával szemben, szemben az aktívan kezelt alapokkal .
Például ha egy indexalap 0,12-es ráfordítási arányt mutat, de egy összehasonlítható, aktívan kezelt alapnak 1.12-es ráfordítási aránya van, az indexalap azonnali 1,00% -os előnye az aktívan kezelt alapnál. Mivel az indexalapok passzívan működnek (egyszerűen egy adott index állományaival egyeznek), az alap kezelésének költségei jelentősen csökkentek. Igaz kutatást nem igényelnek, a költségek rendkívül alacsonyak, ami pozitív hatással van a visszatérésre.
Szoros index-követés
Most bejutunk az indexelés tudományába. A befektetési elemzők összeállítják az indexeket (különféle állományok vagy kötvények jegyzékeit), hogy referenciaértékeket hozzanak létre a széles piaci átlagok mérésére. A legismertebb mutatók a Dow Jones Industrial Average, az S & P 500 és a NASDAQ .
Az indexalapok célja egy adott referenciaindex teljesítményének tükrözése. Például a legtöbb nagykapacitású tőkealap megpróbálja legyőzni az S & P 500 nagykapacitású készleteinek legjobban megfelelő indexét.
Az S & P 500 Index alap célja azonban nem az, hogy "legyőzze az indexet", hanem annak megfeleljen, ami azt jelenti , hogy az alap megpróbálja az index teljesítményét megismételni.
Ehhez egyszerűen megfogalmazva, az alap ugyanazokat a készleteket fogja találni az S & P 500-ban. Ezért a legjobb tőzsdeindex alapok jó munkát végeznek a benchmark indexben szereplő részvények (állományok) listájának megfeleltetésével. A készletelemzők ezt a "kis nyomkövetési hibát" nevezhetik.
Megfelelő súlyozási módszerek használata
Többet kell létrehozni egy indexalapot, mint egyszerűen az indexben szereplő értékpapírokat vásárolni. Az indexalap létrehozásához és a jó teljesítménykövetés biztosításához az irányítócsoport és a támogató személyzet határozza meg, hogy mennyi (a részvények száma) a listán szereplő gazdaságok számára a vásárláshoz.
Az ötlet az, hogy megfeleljen a százalékos "súlyozás" az index maga. Azokat a indexeket, amelyek a gazdaságokat rangsorolják úgy, hogy a nagyobb komponensek nagyobb százalékos súlyokat kapjanak, az úgynevezett kapitalizációs súlyozott indexek (más néven cap-weighted vagy market cap weighted indexek).
Az S & P 500 példa egy kupakkal súlyozott indexre. A legtöbb indexalap tükrözi a tőke-súlyozott indexet a részesedések részesedésszerzésével, hogy a legnagyobb tőkeáttételű állományokat a legnagyobb részesedést az indexalap százalékában tegye. Például, ha az XYZ Corporation állománya a legnagyobb piaci kapitalizációval rendelkezik, az XYZ Corporation állománya az indexalap legnagyobb százalékát fogja képviselni.
A dolgok méretezése
Az indexáló világban a méret fontos lehet. A nagy befektetési alapok - például a Vanguard, a Fidelity és a Charles Schwab - nagy számú befektetővel rendelkeznek, ezért rendelkeznek azokkal az eszközökkel, amelyekkel hatékonyan kezelheti az alapot (azaz vásárolhat részvényeket, likviditást biztosítva a befektetők kivonásának igényéhez). Összehasonlításképpen, egy olyan indexalap, amelynek alacsony az eszköze, nehézséget okoz a portfóliónak az indexhez megfelelően súlyozott tartásához.
Top 3 Legjobb S & P 500 Index alapok
Most, hogy tudjátok, mire van szükség ahhoz, hogy a legjobb indexalapok legyenek, most áttérhet a legjobb S & P 500 indexalapok kiválasztására. Biztos vagyok benne, hogy egyet fog értenünk a három legfontosabb S & P 500 indexalapunkkal:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : A Vanguard indexelésre épült, és az index az indexalapok világában. Több mint 35 évvel ezelőtt a Vanguard alapítója, John Bogle megjegyezte, hogy az állományi befektetők többsége nem képes hosszú távon következetesen teljesíteni az S & P 500 indexet. Elképzelése az volt, hogy egyszerűen illeszkedjen az index tartalékaihoz és alacsonyan tartja a költségeket. Az egyszerűség és a takarékosság a sikeres befektetés egyik legnagyobb tantétele, és a Vanguard ezeket az erényeket elsajátította. A Vanguard tulajdonosa is a befektetők tulajdonában van, ami elsődleges fontosságot tulajdonít a magas színvonalú, alacsony költségű befektetési alapok és az ETF-k biztosításának, ellentétben az állami tulajdonban lévő pénzintézetekre jellemző magas nyereségű kultúrával.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): A Fidelity mérete, az indexelés és a Vanguard-hoz való vágyakozáshoz szükséges tapasztalat ötvözi az indexalapok kínálatát, csak a Vanguard-oknak. Gyakran a két óriás rivális közötti indexalapok a költségek és a teljesítmény tekintetében megkülönböztethetetlenek. Végeredményben a verseny jobb minőségű alapokat teremt a befektető számára.
- Schwab S & P 500 index (SWPPX): Charles Schwab tudatosan törekedett arra, hogy többet nyújtson a befektetők számára nyújtott diszkont közvetítési szolgáltatásnak: mélyen belemerült a Vanguard és a Fidelity index alapok piacára. Az indexalapok általában magasabb költséghányaddal rendelkeznek, mint a nagyobb versenytársaik, de ha már Schwab befektető vagy, akkor a tranzakciós díjat is megtakaríthatja a hálózaton kívüli források felhasználásával és a Schwab index alapok felhasználásával.
Tippek az S & P 500 Index Alapkutatáshoz
Ha elég szerencsés ahhoz, hogy magas befektetési számlái legyenek, akkor más olyan befektetésijegy-osztályok is részesülhetnek, amelyek még alacsonyabb költséghányadokkal rendelkeznek, mint az itt felsorolt pénzeszközök. Például a Vanguardnak van egy másik részvényosztálya, az Admiral Shares, amely alacsonyabb kiadási arányt nyújt.
Jogi nyilatkozat: Az ezen a webhelyen található információk kizárólag tárgyalási célokra szolgálnak, és nem szabad tévesen értelmezni befektetési tanácsadásként. Semmilyen körülmények között ez az információ nem ajánlást jelent az értékpapírok megvásárlására vagy értékesítésére.